L'accord de Changpeng Zhao avec le gouvernement met fin à une enquête de plusieurs années sur Binance. Zhao et d'autres ont été accusés d'avoir violé la loi sur le secret bancaire en ne mettant pas en œuvre efficacement un programme de lutte contre le blanchiment d'argent et en violant intentionnellement les sanctions économiques américaines « dans un effort délibéré et calculé pour profiter des marchés américains sans mettre en œuvre les contrôles requis par la loi américaine », selon le ministère de la Justice.
Sur X, Zhao a admis avoir « fait des erreurs » et « pris ses responsabilités ». Il a ajouté que Richard Teng – ancien responsable des marchés régionaux mondiaux – deviendra le nouveau PDG de Binance.
L'action contre Binance et son fondateur milliardaire est un effort conjoint du ministère de la Justice, de la Commodity Futures Trading Commission et du ministère du Trésor.
Dans un communiqué de presse du 21 novembre, la secrétaire au Trésor Janet Yellen a déclaré que la bourse permettait aux acteurs illégaux de réaliser plus de 100 000 transactions soutenant des activités telles que le terrorisme et le trafic de stupéfiants. Il a également permis plus de 1,5 million de transactions en cryptomonnaie , en violation des sanctions américaines.
Il permet également des transactions impliquant des groupes terroristes tels que les Brigades Al-Qassam du Hamas, le Jihad islamique palestinien, Al-Qaïda et l'EI. Mme Yellen a noté que Binance « n’a jamais déposé de rapport d’activité suspecte ».
Le procureur général des États-Unis, Merrick Garland, a déclaré lors d'une conférence de presse plus tard dans l'après-midi que l'amende était « l'une des plus lourdes sanctions que nous ayons jamais obtenues ». Mme Yellen a indiqué qu’il s’agissait de la plus grande mesure d’application de la loi de l’histoire du département du Trésor.
« Utiliser les nouvelles technologies pour enfreindre la loi ne fait pas de vous un vandale. Cela fait de vous un criminel », a poursuivi Garland. « Binance privilégie ses profits à la sécurité du peuple américain. »
Binance a même développé un processus pour « informer les utilisateurs VIP s’ils font l’objet d’une enquête des forces de l’ordre ».
L'ancien PDG de Binance a personnellement plaidé coupable. Le ministère de la Justice a également demandé au tribunal d’imposer une amende de 50 millions de dollars à Zhao.
Binance continuera de fonctionner mais avec de nouvelles règles de base. L'entreprise sera tenue de maintenir et d'améliorer un programme de conformité pour garantir que ses opérations commerciales sont conformes aux normes américaines de lutte contre le blanchiment d'argent. L’entreprise est tenue de nommer un contrôleur de conformité indépendant.
Binance a accepté de payer 2,5 milliards de dollars d'indemnisation au gouvernement, ainsi qu'une amende de 1,8 milliard de dollars.
L'accord intervient peu de temps après que le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, a été reconnu coupable de multiples chefs d'accusation de fraude criminelle et de complot après seulement trois heures de délibérations du jury.
Pour un procès d'un mois impliquant près de 20 témoins et des centaines de pièces à conviction, les experts ont déclaré à CNBC qu'ils n'avaient jamais vu une décision aussi rapide.
Binance a fait l’objet d’un examen minutieux en raison de son mode de fonctionnement. Les responsables de nombreuses juridictions ont exprimé leurs inquiétudes quant à l'attitude « zélée » de l'entreprise lors de son lancement sur certains marchés, même si elle n'avait pas l'autorité pour le faire, et quant aux allégations d'implication dans des transactions illégales telles que le blanchiment d'argent et la fraude en valeurs mobilières.
Fondée par un entrepreneur chinois en 2017, Binance est passée de l'obscurité à une force majeure dans l'espace des crypto-monnaies en quelques semaines seulement.
À ce jour, Binance reste la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, gérant des milliards de dollars de volume d'échange chaque année.
La bourse a adopté une approche agressive en matière de croissance, étendant rapidement sa portée à l’échelle mondiale, souvent sans autorisation préalable.
Bien que sa société mère soit basée aux îles Caïmans, Binance n'a pas de siège social mondial unique et Zhao a souvent résisté aux appels en ce sens, affirmant qu'il souhaitait que la plateforme fonctionne sur un modèle d'exploitation « décentralisé ».
En 2021, la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni a interdit à Binance d'opérer dans le pays. Binance a récemment abandonné son projet d'obtenir une licence complète au Royaume-Uni après que le régulateur a déclaré que ses contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et de diligence raisonnable envers la clientèle ne répondaient pas aux exigences.
(Selon CNBC)
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