Государственная банковская инспекция региона 2 только что объявила о заключении проверки трех филиалов Вьетнамского публичного акционерного коммерческого банка (PVCombank) в городе Хошимин, включая филиал в городе Хошимин (PVCombank HCM), филиал в Сайгоне (PVCombank Saigon) и филиал в Фу Нхуане (PVCombank Phu Nhuan).

Проведя проверку 13 филиалов в соответствии с планом, утвержденным компетентными органами, Государственная банковская инспекция региона 2 пришла к выводу, что в основном 3 филиала соблюдают положения закона и Государственного банка в таких областях, как мобилизация капитала, валютные операции и деятельность по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и т. д.

Деятельность филиалов на протяжении многих лет была эффективной и вносила положительный вклад в развитие местной экономики.

Однако инспекционный орган также указал на недостатки и ограничения трех отделений PVCombank в Хошимине. В частности, деятельность по предоставлению кредитов в филиалах имеет некоторые типичные недостатки и ограничения, такие как оценка и принятие решений о выдаче кредита; Неполный и слабый мониторинг и надзор за кредитами; Заемщики не позаботились о том, чтобы использовать кредит по целевому назначению...

Что касается валютного менеджмента и денежных переводов за рубеж, филиал PVCombank HCM еще не собрал полные документы по некоторым операциям по импорту товаров и односторонним денежным переводам.

В отделении PVCombank в Сайгоне были выявлены некоторые недостатки, проблемы и нестрогое соблюдение мер по борьбе с отмыванием денег.

В филиале PVCombank Phu Nhuan были выявлены некоторые недостатки и ограничения в бухгалтерском учете и отчетности, такие как: учет доходов, начисленных процентов и взимаемых процентов по депозитам осуществлялся неточно.

Учитывая вышеуказанные недостатки, ограничения и упущения, Главный инспектор Государственного банка Вьетнама, регион 2, применил меры реагирования в соответствии с полномочиями и положениями закона.

В то же время головному офису PVCombank необходимо выполнить 17 рекомендаций (включая 7 рекомендаций, связанных с содержанием проверок в PVCombank HCM, 5 рекомендаций, связанных с содержанием проверок в PVCombank Saigon, и 5 рекомендаций, связанных с содержанием проверок в PVCombank Phu Nhuan).

Инспекция потребовала от PVCombank HCM выполнить 6 рекомендаций, от PVCombank Saigon — выполнить 8 рекомендаций и от PVCombank Phu Nhuan — выполнить 6 рекомендаций для устранения вышеуказанных недостатков и ограничений.

Вьетнамский публичный акционерный коммерческий банк (PVcomBank) был создан 16 сентября 2013 года в результате слияния Вьетнамской нефтегазовой финансовой акционерной корпорации (PVFC) и Западного коммерческого акционерного банка (WesternBank).

На сегодняшний день PVCombank присутствует в 28 провинциях и городах по всей стране и имеет около 110 точек транзакций.

Штаб-квартира банка находится по адресу: Нго Куен, 22, район Хоан Кием, Ханой.