О транзакциях на сумму от 400 миллионов донгов необходимо сообщать.

В соответствии с постановлением премьер-министра 11/2023/QD-TTg, регулирующим уровень крупных транзакций, подлежащих отчетности, с 1 декабря 2023 года уровень крупных транзакций, подлежащих отчетности, составляет от 400 миллионов донгов и более.

Содержание отчетности о крупных операциях конкретно регулируется Законом о противодействии отмыванию денег, вступившим в силу 1 марта 2023 года, и Указом № 19/2023/ND-CP, в котором подробно излагается ряд статей Закона о противодействии отмыванию денег (Указ 19), Циркуляром 09/2023/TT-NHNN.

Статья 48 Закона о противодействии отмыванию денег устанавливает, что Государственный банк несет ответственность перед Правительством за осуществление государственного управления противодействием отмыванию денег.

В соответствии с инструкциями Департамента по борьбе с отмыванием денег (SBV) для кредитных организаций по внедрению электронных отчетов по борьбе с отмыванием денег, кредитные организации ежедневно направляют электронные отчеты в Департамент по борьбе с отмыванием денег по следующим формам отчетов:

CTR (отчет о денежных операциях ) — это отчет о крупных транзакциях, который необходимо предоставлять, когда клиент совершает транзакцию наличными или в иностранной валюте на общую сумму 400 миллионов донгов или более в течение 1 дня (может быть 1 или более транзакций).

Отчет PTR ( отчет о производственных транзакциях ) представляет собой отчет об использовании денежных средств для проведения транзакций по купле-продаже товаров и услуг. Например: покупка золота, недвижимости, валюты казино,...

Отчет DWT ( внутренние банковские переводы ) представляет собой отчет о внутренних электронных денежных переводах (финансовые учреждения, участвующие в транзакциях во Вьетнаме) со счета на счет, со счета на кошелек и наоборот на сумму 500 миллионов донгов и более; стоимость рассчитывается для каждой транзакции.

Отчет EFT (электронный перевод средств) представляет собой отчет о международном электронном денежном переводе, представляющем собой транзакцию электронного денежного перевода во Вьетнам и из Вьетнама (с участием по крайней мере одного финансового учреждения за пределами Вьетнама) на сумму 1000 долларов США или более или другую иностранную валюту с эквивалентной стоимостью; стоимость рассчитывается для каждой транзакции.

Банк SEA 2025 (90).jpg
Операции с наличными на сумму 400 миллионов донгов и более должны быть сообщены в службу по борьбе с отмыванием денег. Фото: Нам Кхань.

Выявление клиентов, подозреваемых в отмывании денег

Согласно статье 6 Декрета 19 финансовые учреждения обязаны проводить идентификацию клиентов в следующих случаях:

Когда клиент впервые открывает счет, включая платежный счет, электронный кошелек и другие типы счетов, или когда клиент впервые устанавливает отношения с финансовым учреждением для использования продуктов и услуг, предоставляемых финансовым учреждением;

Когда у клиента нет счета/или есть счет, но он не совершал никаких операций в течение 6 последовательных месяцев до совершения операции по внесению, снятию или переводу на общую сумму 400 миллионов донгов или эквивалент в иностранной валюте или более за один день (за исключением операций по урегулированию или снятию процентов по сберегательным вкладам, погашению задолженности по кредитным картам, погашению кредитных займов финансовым учреждениям, периодических платежей, зарегистрированных в финансовых учреждениях, операций по снятию процентов от деятельности по инвестированию в ценные бумаги, инвестированию в облигации);

Организации и частные лица, занимающиеся бизнесом в сфере призовых игр, в том числе: призовых электронных игр; игры в телекоммуникационных сетях, Интернете; казино; лотерея; Букмекерская контора должна идентифицировать клиентов, если клиенты совершают транзакции на общую сумму 70 миллионов донгов или эквивалент в иностранной валюте и более в течение одного дня.

Организации и частные лица, осуществляющие операции с недвижимостью, за исключением аренды, субаренды недвижимости и консультационных услуг по недвижимости, обязаны идентифицировать клиентов для покупателей и продавцов в брокерской деятельности по недвижимости; для владельцев недвижимости при предоставлении услуг по управлению недвижимостью.

Организации и частные лица, занимающиеся торговлей драгоценными металлами и драгоценными камнями, обязаны идентифицировать клиентов, когда они совершают наличные операции по покупке или продаже драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму 400 миллионов донгов или более в наличной иностранной валюте с эквивалентной стоимостью в течение одного дня.

13 марта полиция провинции Ламдонг успешно раскрыла дело об отмывании денег на сумму до 30 миллиардов донгов в день, арестовав 23 связанных с этим лица для проведения расследования.

Группа арендовала дом в городе Далат для отмывания денег, нанимая людей для открытия счетов в банках, а затем переводя деньги на эти банковские счета для отмывания денег в пользу некоего гражданина Камбоджи по имени «Билли».

Главный субъект этой группы, Ле Ван Дьеп, признался в предоставлении «Билли» около 100 банковских счетов для отмывания денег. Общая ежедневная сумма, поступившая и переведенная на счета, составляет около 20–30 млрд донгов.