DNVN - 14 марта отделение Государственного банка Вьетнама (SBV) региона 2 объявило о заключении проверки трех отделений Вьетнамского публичного акционерного коммерческого банка (PVcombank) в городе Хошимин. В ходе проверки власти выявили множество недостатков и ограничений в работе этих филиалов.
Согласно объявлению, 28 июня 2024 года главный инспектор и инспектор отделения Государственного банка Вьетнама в городе Хошимин (ныне главный инспектор отделения Государственного банка Вьетнама, регион 2) вынес решение о проверке деятельности трех отделений PVcombank, в том числе: отделения в городе Хошимин, отделения в Сайгоне и отделения в Фунюане. После этого главный инспектор объявил три заключения проверки: 27 декабря 2024 года для PVcombank Phu Nhuan, 16 января 2025 года для PVcombank Saigon и 25 февраля 2025 года для PVcombank Ho Chi Minh City.
Результаты проверки показали, что в целом все три филиала соблюдали законы и инструкции Госбанка в таких видах деятельности, как мобилизация капитала, валютные операции, а также противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Однако все еще существуют некоторые заметные ограничения.
Что касается кредитной деятельности, то эти отрасли все еще существуют и ограничены на этапах оценки и принятия решения о выдаче кредита; Неполная и слабая проверка и надзор за кредитами; В некоторых случаях клиенты использовали кредит не по назначению.
Что касается валютных операций, PVcombank Ho Chi Minh City еще не собрал достаточно документов по некоторым операциям по импорту товаров и односторонним денежным переводам за границу. Между тем, в PVcombank Saigon работа по борьбе с отмыванием денег не ведется строго. В частности, для PVcombank Phu Nhuan бухгалтерская деятельность имеет такие ограничения, как неточный учет выручки, начисленных процентов и процентов по депозитам.
На основании этих выводов Главный инспектор Государственного банка Вьетнама, регион 2, применил меры реагирования в соответствии с полномочиями и правовыми нормами. В то же время данное агентство обратилось к главному офису PVcombank с просьбой выполнить 17 рекомендаций, в том числе 7 рекомендаций, касающихся филиала в Хошимине, 5 рекомендаций для филиала в Сайгоне и 5 рекомендаций для филиала в Фунюане.
Кроме того, PVcombank Ho Chi Minh City необходимо реализовать 6 рекомендаций, PVcombank Saigon — 8 рекомендаций и PVcombank Phu Nhuan — 6 рекомендаций для обеспечения безопасной, эффективной деятельности и соблюдения правовых норм.
Дуй Лок
Источник: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-ngan-hang-3-chi-nhanh-pvcombank-tai-tp-ho-chi-minh-kiem-tra-giam-sat-von-vay-thieu-chat-che/20250318120211680
Комментарий (0)