DNVN – Am 14. März gab die State Bank of Vietnam (SBV), Zweigstelle Region 2, den Abschluss der Inspektion für drei Filialen der Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank (PVcombank) in Ho-Chi-Minh-Stadt bekannt. Im Zuge der Inspektionen wiesen die Behörden auf zahlreiche Mängel und Einschränkungen dieser Filialen hin.
Der Ankündigung zufolge erließ der Chefinspektor und Aufseher der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt (jetzt Chefinspektor der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Region 2) am 28. Juni 2024 eine Entscheidung zur Überprüfung der Geschäftstätigkeit von drei PVcombank-Filialen, darunter: Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, Zweigstelle Saigon und Zweigstelle Phu Nhuan. Anschließend gab der Chefinspektor drei Inspektionsergebnisse bekannt: 27. Dezember 2024 für PVcombank Phu Nhuan, 16. Januar 2025 für PVcombank Saigon und 25. Februar 2025 für PVcombank Ho Chi Minh City.
Die Ergebnisse der Inspektion zeigten, dass alle drei Filialen im Wesentlichen die Gesetze und Anweisungen der Staatsbank bei Aktivitäten wie Kapitalmobilisierung, Devisenhandel sowie der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhielten. Es gibt jedoch noch einige bemerkenswerte Einschränkungen.
Was die Kreditaktivitäten betrifft, so bestehen diese Zweigstellen noch immer und sind in den Phasen der Beurteilung und Kreditentscheidung eingeschränkt. Unvollständige und laxe Kreditprüfung und -überwachung; In manchen Fällen haben Kunden den Kredit nicht zweckgebunden verwendet.
In Bezug auf Devisenaktivitäten hat die PVcombank Ho Chi Minh City für einige Transaktionen im Zusammenhang mit Warenimporten und Einweg-Geldtransfers ins Ausland noch nicht genügend Dokumente gesammelt. Bei der PVcombank Saigon hingegen wurden die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht konsequent umgesetzt. Insbesondere bei der PVcombank Phu Nhuan sind die Buchhaltungsaktivitäten mit Einschränkungen behaftet, beispielsweise einer ungenauen Erfassung von Einnahmen, aufgelaufenen Zinsen und Einlagenzinsen.
Auf Grundlage dieser Schlussfolgerungen hat der Chefinspektor der Staatsbank von Vietnam, Region 2, gemäß den behördlichen und gesetzlichen Bestimmungen entsprechende Maßnahmen ergriffen. Gleichzeitig forderte diese Agentur die PVcombank-Zentrale auf, 17 Empfehlungen umzusetzen, darunter 7 Empfehlungen für die Filiale in Ho-Chi-Minh-Stadt, 5 Empfehlungen für die Filiale in Saigon und 5 Empfehlungen für die Filiale in Phu Nhuan.
Darüber hinaus muss die PVcombank Ho Chi Minh City 6 Empfehlungen, die PVcombank Saigon 8 Empfehlungen und die PVcombank Phu Nhuan 6 Empfehlungen umsetzen, um einen sicheren, effektiven Betrieb und die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen zu gewährleisten.
Duy Loc
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Quelle: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-ngan-hang-3-chi-nhanh-pvcombank-tai-tp-ho-chi-minh-kiem-tra-giam-sat-von-vay-thieu-chat-che/20250318120211680
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