البنك المركزي العراقي يحظر ما يصل إلى 10 آلاف حساب احتيالي مشتبه به، وعدد حالات الاحتيال ينخفض ​​بشكل حاد

من خلال تطبيق التكنولوجيا المتقدمة لحماية حسابات العملاء، تساعد استراتيجية الأمان متعددة الطبقات ACB على اكتشاف المخاطر والتحذير منها، مما يوفر راحة البال عند استخدام خدمة ACB ONE المصرفية الرقمية. وفي الربع الثالث من عام 2024، أفاد هذا البنك أنه قام بمراقبة وإدراج نحو 10 آلاف حساب مشبوه في البنوك في القائمة السوداء، وذلك بهدف تعليق المعاملات على هذه الحسابات مؤقتاً لتجنب الخسائر للعملاء، كما انخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50%. أمن متعدد الطبقات للعملاء وبحسب ممثل البنك، فإن حلول الأمان الخاصة بـ ACB مصممة دائمًا لضمان الوقاية والحد من مخاطر المعاملات عبر الإنترنت. بالنسبة لطبقة الدفاع، تقوم ACB بإجراء مراجعة لمعلومات العملاء الجدد، والقضاء بشكل استباقي على الحسابات غير المسجلة من خلال طرق تحديد الهوية eKYC وIDCheck مقارنة ببيانات هوية المواطن المخزنة في وزارة الأمن العام؛ وفي الوقت نفسه، نشر تسجيل مصادقة الوجه باستخدام بطاقات هوية المواطن المزودة بشريحة مدمجة عندما يفتح العملاء حسابات عبر الإنترنت (eKYC)... مما يمنع بشكل فعال تزوير وثائق الهوية عند التعامل مع البنوك. ومن ناحية أخرى، يقوم بنك ACB أيضًا بتحديث المعلومات بشكل مستمر حول الحسابات الاحتيالية، مما يساعد النظام على تحديد العملاء وتحذيرهم على الفور إذا كانوا على وشك تحويل الأموال إلى حساب موجود في قائمة المشتبه بهم. وهذا لا يحمي العملاء فحسب، بل يساعد أيضًا في منع أنشطة المحتالين. حتى الآن، سجلت "القائمة السوداء" لبنك ACB ما يصل إلى 10 آلاف حساب من البنوك، كما تم تعليق المعاملات إلى هذه الحسابات لتجنب الخسائر لعملاء ACB.

لقد كانت هناك العديد من الحالات التي تعرض فيها العملاء للاحتيال من قبل وكلاء التوصيل الوهميين الذين يطلبون تحويلات الدفع. ومع ذلك، عندما يقوم العميل بتحويل الأموال، يعرض نظام ACB ONE تحذيرًا بأن الحساب غير صالح، مما يمنع العميل من إجراء هذه المعاملة. وهناك شكل شائع آخر يتمثل في إنشاء مواقع ويب وصفحات معلومات مزيفة باستخدام اسم جبهة الوطن الأم في فيتنام لحشد الدعوة إلى الأعمال الخيرية والدعم للمقاطعات والمدن المتضررة من العاصفة رقم 3. وقد نجح بنك فيتنام المركزي في منع ذلك بشكل استباقي باستخدام نظام لتحديد معاملات التحويل غير العادية ومنع العملاء من إجراء معاملات احتيالية. وقالت السيدة بي إتش نام: "لحسن الحظ، قام النظام المصرفي على الفور بحظر الحساب بسبب الاشتباه في وجود معاملات غير صحيحة. شكرا ACB. "كاد الساذج أن يفقد كل الأموال". كما انتحل فيسبوك شخصية عميل آخر لاقتراض المال من أحد أقاربه، لكن البنك قام على الفور بحظر المعاملة حتى أصبح الحساب محميًا: "لقد قمت للتو بتحويل الأموال إلى حساب أحد أقاربي الذي طلب مني إرسالها، لكن البنك المركزي قام بحظرها لأنه يشتبه في أنني أجريت معاملة مع حساب احتيالي. عندما سألت، اكتشفت أنني تعرضت للاحتيال. يتمتع نظام ACB بالتكنولوجيا اللازمة لتحديد المخاطر من خلال سلوك المعاملات. لحسن الحظ أن ACB لديه أمان جيد، وإلا فأنا لا أعرف مقدار الأموال التي تم الاحتيال عليّ بها. كما تم تجهيز تطبيق ACB ONE للخدمات المصرفية الرقمية بأحدث التقنيات، والتي يمكنها تحديد وتحذير المستخدمين عندما تظهر على الأجهزة المحمولة علامات تعرضها لهجوم من عوامل خارجية مثل البرامج الضارة، مما يتسبب في فقدان السيطرة على الجهاز مما يؤدي إلى خطر فقدان الأموال في الحساب. عندما تكون هناك علامات تشير إلى وجود معاملات مشبوهة، يقوم البنك بشكل استباقي بحظر تحويل الأموال. سيتم أيضًا إخطار العملاء في حالة وجود برامج ضارة أو برامج تجسس أو أجهزة غير آمنة بسبب التدخل غير المصرح به أو التحكم عن بعد من جهاز آخر. وفقًا للقرار رقم 2345/QD-NHΝΝ، في يوليو الماضي، نشر ACB أيضًا في نفس الوقت مزيجًا من مصادقة الوجه جنبًا إلى جنب مع ACB Safekey - وهي طريقة مصادقة المعاملات عبر الإنترنت مع رمز OTP مباشرة على التطبيق، مما يضمن تطابق البيانات تمامًا مع البيانات البيومترية المخزنة في شريحة بطاقة هوية المواطن الصادرة عن وكالة الأمن العام، مما يعمل كخط دفاع مهم لمنع الاحتيال، حتى عندما يستخدم المحتال تقنية Deepfake المتطورة. يمكن لعملاء ACB أن يطمئنوا إلى أنه ليس فقط الحساب ولكن أيضًا المعاملات مضمونة لتكون "حقيقية"، حتى إذا سُرقت الهوية، فسيجد المجرمون صعوبة في الحصول على الأموال. حتى الآن، تم تسجيل ما يزيد عن 1.5 مليون حساب بنجاح للمصادقة على الوجه، وانخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50%. بالإضافة إلى ذلك، امتثالاً للتعميمين 17 و18/2024/TT-NHNN الصادرين عن بنك الدولة، يوصي بنك ACB أيضًا جميع العملاء بالتسجيل للحصول على مصادقة الوجه باستخدام بطاقة هوية مواطن/بطاقة هوية مدمجة في الشريحة قبل 1 يناير 2025 لتجنب انقطاع جميع المعاملات عبر الإنترنت بحسابات الدفع والبطاقات على بنك ACB ONE الرقمي وعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي. بالنسبة للعملاء الذين شارفت وثائق هويتهم (بطاقة الهوية/بطاقة هوية المواطن/وثائق هوية أخرى) على الانتهاء، لتجنب الحظر المؤقت لمعاملات السحب النقدي على حسابات الدفع ومعاملات البطاقات اعتبارًا من 1 يناير 2025، يحتاج العملاء إلى التسجيل بشكل استباقي للحصول على وثائق هوية جديدة لدى الجهة المختصة، ثم تحديث وثائق الهوية الجديدة لدى ACB. لا يمكن أن تكون أساليب الأمان الحديثة مثالية. لا يمكن إنكار أن ليس فقط ACB ولكن النظام المصرفي بأكمله يبذل جهودًا لإتقان النظام البيئي الرقمي، ومنع المخاطر في الفضاء الإلكتروني للعملاء. ومع ذلك، لا تزال وسائل الإعلام تنشر بانتظام تقارير عن حوادث فقدان حسابات وسائل التواصل الاجتماعي، أو عمليات الاحتيال الاستثمارية عبر الإنترنت، أو حتى فقدان الحسابات المصرفية... وتذكرنا هذه الأحداث بأن: أحدث أساليب الأمان لا يمكنها إنشاء دفاع مثالي. لأن الفجوة يمكن أن تأتي أيضًا من المستخدم نفسه.

يجب على العملاء أن يكونوا أكثر يقظة لحماية سلامتهم عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت.

إن اليقظة وفهم مبادئ التداول الآمن يشكلان دائمًا خط دفاع أولي قوي. وأكد البنك أن الخدمات المصرفية الرقمية لا تزال قناة معاملات آمنة ومريحة طالما أن العملاء مزودون بمعرفة متينة حول السلامة والأمان. يمكن للعملاء إجراء المعاملات والتواصل والتواصل فقط من خلال القنوات الرسمية للبنك (acb.com.vn، صفحة Asia Commercial Bank Fanpage ACB، تطبيق الخدمات المصرفية الرقمية ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO)، مركز خدمة العملاء 1900545486 أو (028)38247247 أو عند مكتب المعاملات، وليس من خلال أي موقع ويب أو تطبيق آخر. وفي الحالات التي حدثت فيها معاملة، سيعمل فريق الاستجابة السريعة التابع لـ ACB أيضًا على دعم حظر الحساب (حسب كل حالة)، وفي الوقت نفسه توجيه العملاء للإبلاغ إلى السلطات للحد من الأضرار التي قد تلحق بالعملاء. كما شاركت ACB مؤخرًا في تدريب للدفاع السيبراني لتحسين قدرات الاستجابة لفريق تكنولوجيا المعلومات. ويرى بنك ACB أن تحسين قدرات الموارد البشرية والاستجابة السريعة للهجمات الإلكترونية من شأنه أن يساعد البنوك على التحول من تدابير الدفاع السلبي إلى الكشف عن المخاطر الأمنية ومعالجتها بشكل استباقي، وضمان السلامة وتقليل المخاطر للعملاء. المصدر: https://nhandan.vn/acb-ngan-chan-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-so-vu-lua-dao-giam-manh-post842354.html