กระแสเงินดิจิตอลไหลเข้าเวียดนามกว่า 9 หมื่นล้านดอลลาร์ สร้างความกังวลอย่างมาก

กระแสเงินดิจิตอลมูลค่าเกือบ 100 พันล้านดอลลาร์ไหลเข้าเวียดนาม

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง "การแบ่งปันประสบการณ์ในการจัดการและดำเนินการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลแบบรวมศูนย์" ซึ่งจัดโดยสมาคมบล็อกเชนเวียดนามเมื่อวันที่ 27 มีนาคม พันโท Duong Duc Hung รองหัวหน้าแผนกต่อต้านการก่อการร้าย กรมความมั่นคงแห่งมาตุภูมิ (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ) อ้างอิงรายงานของ Chainalysis ที่ระบุว่าตั้งแต่เดือนตุลาคม 2021 ถึงเดือนตุลาคม 2022 มูลค่ารวมของสกุลเงินดิจิทัลที่ไหลเข้าสู่เวียดนามนั้นประเมินไว้ที่ 90.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

จากจำนวนนั้น มีการระบุมูลค่าเกือบ 1 พันล้านดอลลาร์ว่าเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย รวมถึงการฉ้อโกง การฟอกเงิน และการละเมิดอื่นๆ

ตามที่นายหุ่งกล่าว ตัวเลขนี้ไม่เพียงสะท้อนถึงความน่าดึงดูดใจของสกุลเงินดิจิทัลสำหรับประชาชนและธุรกิจในเวียดนามเท่านั้น แต่ยังแสดงให้เห็นช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้นในการจัดการการไหลเวียนของสกุลเงินดิจิทัลในประเทศของเราอีกด้วย

ขณะเดียวกัน เวียดนามไม่มีกฎหมายหรือคำสั่งเฉพาะในการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลและการแลกเปลี่ยน

นางสาวเหงียน ถิ มินห์ โธ รองผู้อำนวยการฝ่ายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ธนาคารแห่งรัฐ) กล่าวว่า การสร้างกรอบทางกฎหมายสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล สินทรัพย์เสมือน สินทรัพย์เข้ารหัส รวมถึงแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ถือเป็นคำสั่งของผู้นำในทุกระดับ และเป็นความจำเป็นที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ของเศรษฐกิจ

ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าควรมีการลงโทษอย่างเข้มงวดต่อการแลกเปลี่ยนที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด รวมถึงการเพิกถอนใบอนุญาตและการดำเนินคดีทางอาญาหากเกี่ยวข้องกับการสนับสนุนการก่อการร้าย ภาพ: NL

ตามที่นางสาวโธได้กล่าวไว้ สินทรัพย์ดิจิทัลมีลักษณะพื้นฐาน 3 ประการ คือ เป็นแบบไม่เปิดเผยตัวตน ข้ามพรมแดน และกระจายอำนาจ ทำให้ผู้ก่ออาชญากรรมสามารถแสวงหาประโยชน์ได้ง่าย โดยเฉพาะการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย

ดังนั้น ประเทศส่วนใหญ่เมื่อกำหนดกรอบทางกฎหมายสำหรับการดำเนินการแลกเปลี่ยนการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลและสินทรัพย์เข้ารหัสจะกำหนดข้อกำหนดสำหรับการต่อต้านการฟอกเงินและการบริหารจัดการป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้ายไว้ด้วย

จนถึงปัจจุบัน ในเวียดนามยังไม่มีการออกเอกสารทางกฎหมายและอยู่ใน “โซนสีเทา” เมื่อมีการตรวจสอบกลไกต่อต้านการฟอกเงินและการป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้ายในเวียดนาม คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินได้วางประเทศของเราไว้ในรายชื่อ "สีเทา" นั่นก็คือ ประเทศที่มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย...

“เวียดนามจะต้องสร้างกรอบทางกฎหมายเพื่อจัดการสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน และต้องพิสูจน์ว่ากรอบทางกฎหมายนั้นดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิผล” นางสาวโธกล่าว

จำเป็นต้องมีกรอบทางกฎหมายที่ครอบคลุม

ในการประเมินภาพรวมทางกฎหมายในปัจจุบันของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล นาย Phan Duc Trung ประธานสมาคมบล็อกเชนเวียดนาม กล่าวว่า การส่งเสริมการดำเนินการนำร่องของพื้นที่ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลในเวลาเดียวกันกับที่กฎหมายอุตสาหกรรมเทคโนโลยีดิจิทัล ซึ่งคาดว่าจะผ่านในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2568 แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอันแรงกล้าของรัฐบาลในการสร้างกรอบทางกฎหมายในด้านสินทรัพย์ดิจิทัล

“การทำให้การเงินแบบกระจายอำนาจถูกกฎหมายช่วยรับรองความถูกต้องตามกฎหมายของสินทรัพย์ดิจิทัล ขณะเดียวกันก็ส่งเสริมนวัตกรรมและการบูรณาการทางเทคโนโลยีระดับโลก ช่วยให้เวียดนามเพิ่มประสิทธิภาพทรัพยากรจากตลาดดิจิทัลที่กำลังเติบโตอย่างมีชีวิตชีวา และปฏิบัติตามพันธสัญญาของรัฐบาลในการต่อต้านการฟอกเงิน”

อย่างไรก็ตาม สำหรับผู้ประกอบการแลกเปลี่ยน นาย Trung กล่าวว่า กฎหมายที่เข้มงวดอาจสร้างแรงกดดันด้านต้นทุนอย่างมากสำหรับธุรกิจที่ไม่มีทรัพยากรทางการเงินเพียงพอ เนื่องจากต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบถือเป็นปัญหาใหญ่ที่จำเป็นต้องพิจารณาเมื่อดำเนินการแลกเปลี่ยน ไม่ใช่แค่เพียงทุนกฎบัตรหรือค่าธรรมเนียมใบอนุญาตเท่านั้น

พันโท Duong Duc Hung เสนอว่าจำเป็นต้องออกกรอบกฎหมายที่ครอบคลุมซึ่งกำหนดความรับผิดชอบทางกฎหมายของตลาดการค้าในการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนการก่อการร้ายอย่างชัดเจน รวมถึงการใช้ KYC (กระบวนการทราบข้อมูลยืนยันตัวตนลูกค้า) และการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย

กระบวนการออกใบอนุญาตสำหรับการแลกเปลี่ยน ต้องมีความโปร่งใสในตัวตนทางกฎหมาย ทุนกฎบัตร และระบบทางเทคนิค มีการลงโทษที่เข้มงวดสำหรับการแลกเปลี่ยนที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด รวมถึงการเพิกถอนใบอนุญาตและการดำเนินคดีทางอาญาหากพบว่าเกี่ยวข้องกับการสนับสนุนการก่อการร้าย

นอกจากนี้ การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลแบบรวมศูนย์ในเวียดนามจำเป็นต้องบูรณาการเครื่องมือวิเคราะห์บล็อคเชน เช่น Chainalysis, ChainTracer หรือ Elliptic เพื่อติดตามและตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์ จัดตั้งระบบตรวจสอบแบบรวมศูนย์ที่ดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัฐหรือกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ซึ่งเชื่อมต่อโดยตรงกับตลาดแลกเปลี่ยน เพื่อรวบรวมข้อมูลธุรกรรมและวิเคราะห์รูปแบบพฤติกรรมที่ผิดปกติ

นายหุ่งเสนอว่าควรสนับสนุนให้การแลกเปลี่ยนพัฒนาโซลูชั่น AI เพื่อตรวจจับธุรกรรมที่มีสัญญาณว่าเกี่ยวข้องกับการสนับสนุนการก่อการร้ายโดยอัตโนมัติ เช่นการทำธุรกรรมซ้ำๆ ด้วยจำนวนเงินน้อยแต่บ่อยครั้ง หรือการโอนเงินผ่านกระเป๋าเงินตัวกลางหลายใบ

ในขณะเดียวกัน TS. Hoang Van Thuc ผู้อำนวยการ Cryptography Engineering Academy เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการมีระบบมาตรฐานและข้อบังคับทางเทคนิคเกี่ยวกับการเข้ารหัสสำหรับสินทรัพย์เข้ารหัส เหรียญดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ และการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เข้ารหัส

ตามที่นาย Thuc กล่าวไว้ จำเป็นต้องพัฒนาชุดเกณฑ์ด้านความปลอดภัยและการรักษาความปลอดภัยข้อมูลสำหรับบริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล นอกจากนี้ ยังมีกฎระเบียบเกี่ยวกับการตรวจสอบและรับรองระดับความปลอดภัย ความมั่นคง และความมั่นคงสำหรับองค์กรที่ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อให้มั่นใจถึงการดำเนินงานของตลาดที่ปลอดภัยและโปร่งใส

เวียดนามจำเป็นต้องปรับใช้สกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดย รัฐบาล ในเร็วๆ นี้ ตามที่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวไว้ การนำสกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยรัฐบาล (CBDC) มาใช้ จะทำให้เกิดแพลตฟอร์มสำหรับการทำธุรกรรมบนกระดานแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ขณะเดียวกันก็สร้างกลไกในการแลกเปลี่ยนกับสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลก

ที่มา: https://vietnamnet.vn/hon-90-ty-usd-tien-ma-hoa-vao-viet-nam-gan-1-ty-usd-gay-lo-ngai-lon-2385057.html