สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาล (GIA) ได้ประกาศผลการตรวจสอบเมื่อเร็วๆ นี้เกี่ยวกับความรับผิดชอบของธนาคารแห่งรัฐเวียดนามและสถาบันสินเชื่อ (CI) ในการดำเนินการโครงการปรับโครงสร้างระบบ CI และโครงการจัดการหนี้เสียในช่วงระยะเวลาปี 2013-2017
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาลได้เสนอให้จัดการผลการตรวจสอบไฟล์การอนุมัติสินเชื่อหลายฉบับที่ Sacombank ในช่วงเวลาดังกล่าว โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Sacombank จำเป็นต้องติดตามความคืบหน้าการดำเนินโครงการของลูกค้าผู้กู้ยืมอย่างใกล้ชิด ซึ่งก็คือบริษัท Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company) และกำหนดให้ลูกค้าต้องมุ่งมั่นที่จะเสริมทุนของตนเอง เพื่อให้แน่ใจว่าแหล่งทุนเป็นไปตามความคืบหน้าการดำเนินโครงการ
TTCP ยังแนะนำให้ Sacombank ควบคุมสินเชื่อของบริษัท Dong Tam Joint Stock Company อย่างเคร่งครัด รวมถึงสถานการณ์ทางการเงินขององค์กรนี้ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อที่สาขาหลัก กระตุ้นลูกค้าเร่งดำเนินมาตรการแก้ไขปัญหาความไม่สมดุลทางการเงิน กรณีที่ลูกค้าไม่มีวิธีแก้ไขปัญหาดังกล่าวจะต้องดำเนินการติดตามทวงหนี้ให้เรียบร้อยก่อนกำหนด
นอกจากนี้ Sacombank จำเป็นต้องคำนวณดอกเบี้ยค่าปรับใหม่ตั้งแต่วันที่ 4 สิงหาคม 2560 ตามสัญญาสินเชื่อกับบริษัท โซไอแรพ โปรดักชั่น แอนด์ เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัท โซไอแรพ)
“Imprint” ของ Van Thinh Phat ที่ Saigon Imprint
ทราบกันว่า ณ วันที่ 10 ตุลาคม 2021 หนี้คงค้างของ Saigon Imprint Company ที่ Sacombank อยู่ที่ 2,335 พันล้านดอง วิสาหกิจแห่งนี้กำลังดำเนินโครงการด้านอสังหาฯ ต่างๆ อยู่เป็นจำนวนมาก แต่โครงการเหล่านี้ล้วนล่าช้ากว่ากำหนดเวลา ส่งผลกระทบต่อแหล่งที่มาของการชำระหนี้ตามแผนสินเชื่อ
เมื่ออนุมัติสินเชื่อให้กับ Saigon Imprint ธนาคาร Sacombank ไม่ได้ประเมินเงื่อนไขสินเชื่อว่า "มีศักยภาพทางการเงินในการชำระหนี้" ตามที่กำหนดไว้ในหนังสือเวียนฉบับที่ 09/2559 ของธนาคารแห่งรัฐ
บริษัท Saigon Imprint ก่อตั้งขึ้นในปี 2015 ตัวแทนทางกฎหมายคือ Ms. Truong Hue Van ลูกสาวของครอบครัว Van Thinh Phat
ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2565 นางสาว Truong Hue Van ถูกดำเนินคดีและควบคุมตัวชั่วคราวเพื่อสอบสวนความผิดฐานยักยอกทรัพย์สินโดยทุจริต ร่วมกับนางสาว Truong My Lan ประธานกลุ่ม Van Thinh Phat
Saigon Imprint เป็นบริษัทที่เชี่ยวชาญในการให้บริการบริหารจัดการและดำเนินงานสำหรับโครงการที่ลงทุนโดย Van Thinh Phat เช่น The Garden Mall (ส่วนหนึ่งของ Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (ใจกลางเขต 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, ...
นายทัง และบริษัทที่เกี่ยวข้อง
นอกจากนี้ ตามข้อสรุปการตรวจสอบ สำหรับลูกค้าของบริษัท Dong Tam Joint Stock Company หนี้คงค้างขององค์กรนี้ที่ Sacombank ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2018 อยู่ที่ 237 พันล้านดอง และเมื่อวันที่ 10 ตุลาคม 2021 อยู่ที่ 29 พันล้านดอง และได้รับการจัดประเภทโดยธนาคารให้เป็นหนี้กลุ่ม 1
อย่างไรก็ตาม Sacombank ไม่ได้ประเมินและอนุมัติสินเชื่อให้กับ Dong Tam อย่างถูกต้อง การไม่วิเคราะห์และรวบรวมข้อมูลและเอกสารที่พิสูจน์แหล่งที่มาการชำระหนี้ของลูกค้าอย่างครบถ้วน Sacombank ยังให้สินเชื่อแก่ Dong Tam เพื่อชำระคืนเงินกู้ที่ Sacombank เองด้วย
ในระหว่างกระบวนการปล่อยสินเชื่อให้กับ Dong Tam ธนาคาร Sacombank ได้อนุมัติการปลดล็อกหลักประกันบางส่วนแต่ไม่ได้ดำเนินการประเมินมูลค่าหลักประกัน
การตรวจสอบหลังสินเชื่อจะดำเนินการโดยทั่วไปโดยไม่ได้มีการประเมินหรืออัปเดตความคืบหน้าในการดำเนินการตามแผนของลูกค้า
บริษัท Dong Tam Joint Stock Company (กลุ่ม Dong Tam) ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2545 โดยนักธุรกิจ Vo Quoc Thang (Bau Thang) ในฐานะผู้ก่อตั้งและตัวแทนทางกฎหมาย
บริษัท ดงตาม กรุ๊ป ดำเนินธุรกิจในด้านการผลิตและการค้าผลิตภัณฑ์วัสดุก่อสร้าง ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ การเช่าที่ดินในเขตอุตสาหกรรม การเช่าโรงงาน การลงทุนร่วมทุน การร่วมทุน....
ประธานกรรมการบริษัท โวก๊วกทัง เป็นที่รู้จักในฉายาว่า "นายทัง" เนื่องจากด่งทัมเคยเป็นผู้สนับสนุนทีมฟุตบอลของลองอันมาก่อน
นายทังเกิดเมื่อปี พ.ศ.2510 และเป็นสมาชิกรัฐสภาชุดที่ 11 เขาเป็นประธานกรรมการบริหารของธนาคาร Kien Long Commercial Joint Stock Bank จากนั้นจึงถอนตัวออกจากตำแหน่งนี้ในปี 2561 เนื่องมาจากบทบัญญัติของกฎหมายสถาบันสินเชื่อที่แก้ไขใหม่ ซึ่งระบุว่าประธานกรรมการบริหารของธนาคารไม่สามารถเป็นสมาชิกคณะกรรมการบริหารของบริษัทอื่นได้
ในบรรดาลูกค้าของ Sacombank ที่กล่าวข้างต้น บริษัทที่เหลือคือ บริษัท โซไอแรพ โปรดักชั่น แอนด์ เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัท โซไอแรพ) โดยบริษัทโซไอแรพนั้นเป็นธุรกิจที่อยู่ในระบบนิเวศของกลุ่มดงตาม
ชาวโซยราบมี “ทะเบียนถิ่นที่อยู่ถาวร” ในลองอันเช่นเดียวกับชาวด่งทัม โดยประกอบอาชีพด้านการผลิตวัสดุก่อสร้างจากดินเหนียว บริษัทนี้ก่อตั้งเมื่อปี พ.ศ. 2558 โดยมีคุณ Thai Quoc Kiet เป็นตัวแทนทางกฎหมาย
คุณ Kiet ยังเป็นตัวแทนของวิสาหกิจในระบบนิเวศ Dong Tam เช่น: สาขา Tay Ninh, สาขา Ca Mau, สำนักงานตัวแทน 3/2, สำนักงานตัวแทน Hai Thuong Lan Ong, สำนักงานตัวแทน Truong Chinh - บริษัท Dong Tam Trading Limited
บนเว็บไซต์ของบริษัท ดองแทม กรุ๊ป เมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม 2565 มีประกาศแจ้งข่าวการแต่งตั้งนายไท กว๊อก เกียต ให้ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายขายประจำนครโฮจิมินห์และภูมิภาคตะวันออกเฉียงใต้ บริษัท ดองแทม เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัทในเครือของดองแทม กรุ๊ป)
ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2018 หนี้คงค้างของ Soai Rap ที่ Sacombank อยู่ที่ 803 พันล้านดอง ณ วันที่ 10 ตุลาคม 2021 ธุรกิจนี้ไม่มีหนี้ค้างชำระกับธนาคาร
อย่างไรก็ตาม สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาลสรุปว่า ธนาคารซาคอมแบงก์ได้ให้สินเชื่อแก่บริษัทโซอายแรพเพื่อใช้ในการดำเนินโครงการ แต่ความคืบหน้ากลับล่าช้า ส่งผลกระทบต่อประสิทธิผลของแผนการลงทุนทางธุรกิจที่ธนาคารอนุมัติ และแหล่งที่มาของการชำระหนี้ตามแผนสินเชื่อ
นอกจากนี้ Sacombank ยังจัดประเภทหนี้ไม่ถูกต้อง ตามสัญญา ลูกค้าจะต้องชำระดอกเบี้ยงวดแรกในวันที่ 4 สิงหาคม 2560 แต่ในความเป็นจริง ลูกค้าได้ชำระดอกเบี้ยในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2560 (ล่าช้า 6 เดือน หรือเท่ากับ 208 วัน) และต้องโอนหนี้ไปเป็นกลุ่ม 4 แต่ Sacombank ยังคงจัดอยู่ในกลุ่ม 1 อยู่
TTCP บันทึกว่าเมื่อถึงกำหนดชำระดอกเบี้ยในเดือนสิงหาคม 2561 Soai Rap ได้ชำระดอกเบี้ยตรงเวลาและครบถ้วนแล้ว อย่างไรก็ตาม หน่วยงานดังกล่าวยังคงแนะนำให้ Sacombank คำนวณดอกเบี้ยค่าปรับใหม่ตั้งแต่วันที่ 4 สิงหาคม 2560 ตามสัญญาสินเชื่อ
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)