Le portefeuille d'investissement financier du groupe Bao Viet s'élève à plus de 9 milliards USD

Selon le rapport financier du quatrième trimestre 2024 du groupe Bao Viet (code boursier : BVH), cette entreprise a investi plus de 231 000 milliards de VND, soit 9,1 milliards de dollars américains. Parmi ceux-ci, les investissements financiers à court terme ont atteint près de 104 000 milliards de VND et les investissements à long terme ont atteint plus de 127 000 milliards de VND.

Quel est le portefeuille d'investissement du groupe Bao Viet ?

Les placements financiers à court terme comprennent les titres de transaction et les placements détenus jusqu’à l’échéance.

En matière de négociation de titres, la société détient un portefeuille d'une valeur de 3 660 milliards de VND, soit une augmentation de près de 400 milliards de VND par rapport à la même période de l'année dernière. Parmi ces derniers, les actions représentaient 3 287 milliards de VND, les certificats de fonds représentaient 292 milliards de VND et les obligations représentaient 81 milliards de VND.

La société détient des codes d'actions comprenant ACB avec 810,6 milliards de VND, CTG avec 387,7 milliards de VND, VNM avec 416,1 milliards de VND, VNR de la Vietnam National Reinsurance Corporation avec près de 266 milliards de VND. Les investissements dans ces codes sont restés inchangés par rapport à l’année précédente. En outre, la société détient des actions d'autres sociétés cotées d'une valeur de 1 326 milliards de VND.

Bao Viet détient également plus de 80 milliards de VND en actions non cotées, dont 28,8 milliards de VND de MBLand Corporation, 24 milliards de VND de Ca Mau Seafood Joint Stock Company et 27,2 milliards de VND d'autres sociétés.

Le portefeuille de certificats de fonds est entièrement composé d'unités de l'écosystème Bao Viet telles que BVPF, BVBF, BVFED, ainsi que d'autres certificats de fonds tels que E1VFVN30.

En matière d'investissement obligataire, Bao Viet détient principalement des obligations HDBank pour plus de 50 milliards de VND, le reste étant des obligations d'autres unités. En 2023, le rapport financier de Bao Viet a montré que cette entreprise détenait des obligations d'une série d'autres unités telles que 3C Computer - Communication - Control Joint Stock Company, Phu Quoc Tourism Investment and Development Joint Stock Company, TNS Holdings Trading and Service Joint Stock Company, Bao Viet Commercial Joint Stock Bank, mais à la fin de 2024, selon le rapport financier, elles n'existaient plus.

Les investissements détenus jusqu'à l'échéance s'élèvent à 100 441 milliards de VND. Cela comprend 96 312 milliards de VND de dépôts bancaires à court terme, avec une durée initiale de plus de 3 mois et une échéance ne dépassant pas un an, avec un taux d'intérêt pouvant atteindre 10,4 % par an. À cela s'ajoutent 4,129 milliards de VND d'avance sur la valeur du remboursement.

Investissements détenus jusqu'à l'échéance de Bao Viet (capture d'écran).

L'investissement financier à long terme de Bao Viet s'élève à 127 648 milliards de VND d'ici fin 2024.

Parmi ces dépôts, s'élèvent à 28 256 milliards de VND. La note montre que ce montant reçoit des taux d’intérêt allant de 4,8%/an à 9%/an.

Les obligations ont représenté 95 288 milliards de VND, dont 26 291 milliards de VND d'obligations d'entreprises et 68 996 milliards de VND d'obligations d'État. Les obligations ont des taux d’intérêt allant jusqu’à 8,9 %/an.

Les 2 887 milliards de VND restants sont investis dans des coentreprises et des sociétés associées et 1 279 milliards de VND constituent du capital apporté à d'autres unités. Parmi ceux-ci, Bao Viet investit le plus dans BAOVIET Bank (1 913 milliards de VND), Trung Nam Phu Quoc (431 milliards de VND), Tokio Marine Vietnam (315 milliards de VND), SSG Group (225 milliards de VND), International Finance Tower Project (170 milliards de VND), VEAM (293 milliards de VND)...

Comment le groupe Bao Viet fait-il des affaires ?

Au quatrième trimestre 2024, les revenus des primes d'assurance originales se sont élevés à près de 11 200 milliards de VND et les primes de réassurance à 66 milliards de VND, soit un chiffre pratiquement inchangé par rapport à la même période de l'année dernière. Les coûts de cession de réassurance se sont élevés à 861 milliards de VND, en hausse de 2%, entraînant une baisse de 1% des revenus nets d'assurance, à 10 500 milliards de VND.

Les revenus des activités financières ont enregistré 12 684 milliards de VND, en baisse de 6,34 % par rapport à 2023.

Les coûts de rémunération de Bao Viet au cours du dernier trimestre de l'année dernière ont diminué de 8 %, les autres coûts ont diminué de 13 % et les réserves pour fluctuations importantes ont diminué de 80 %, ce qui a entraîné une baisse plus marquée des coûts totaux de l'activité d'assurance que des revenus, avec une baisse de 9 % par rapport à la même période.

L'activité d'assurance de la société a retrouvé un bénéfice brut de près de 56 milliards de VND, une évolution positive par rapport à la perte brute de 839 milliards de VND au cours de la même période. Bao Viet a déclaré un bénéfice net de plus de 536 milliards de VND, en hausse de 27 % par rapport à la même période.

Les pertes brutes des activités d'assurance ont diminué, le bénéfice net annuel de Bao Viet a augmenté de 17 % (Photo d'illustration : Tien Tuan).

En 2024, Bao Viet a réalisé un bénéfice net de plus de 2 085 milliards de VND, soit une augmentation de 17 % par rapport à l'année précédente. Les pertes brutes des activités d'assurance ont fortement diminué de 1 558 milliards de VND, pour atteindre une perte de près de 981 milliards de VND, en raison de coûts d'assurance en baisse plus forte que les revenus et du résultat d'exploitation financier resté inchangé par rapport à la même période, soit environ 10 600 milliards de VND.

En 2024, Bao Viet s'est fixé comme objectif un bénéfice après impôts de 1 150 milliards de VND, soit une augmentation de 3 % par rapport à 2023. Ainsi, le groupe a réalisé 103 % du plan.

Changements de personnel de haut niveau au sein du groupe Bao Viet

Auparavant, l'assemblée générale annuelle extraordinaire des actionnaires du groupe Bao Viet tenue le 26 décembre 2024 avait approuvé le contenu de l'ajout de membres au conseil d'administration pour le mandat 2024-2029.

Plus précisément, la liste annoncée des nominations au conseil d'administration du groupe Bao Viet pour le mandat 2024-2029 comprend 10 membres. Dans lequel, Mme Tran Thi Dieu Hang occupe toujours le poste de présidente par intérim du conseil d'administration.

Il y a 2 nouveaux membres élus au Conseil d'administration, M. Nguyen Quang Phi et M. Nguyen Thua Nhat. De plus, le groupe Bao Viet a ajouté 3 membres indépendants au conseil d'administration : M. Duong Tri Thanh, M. Trinh Hong Quang et Mme Ngo Thi Thu Trang.

Le groupe Bao Viet a également approuvé le licenciement de M. Kazuhiko Arai du poste de membre du conseil d'administration à compter du 26 décembre 2024 en raison de la fin de son mandat.

Auparavant, le 27 novembre 2024, le groupe Bao Viet avait annoncé un changement au sein du personnel de direction, dans lequel les postes de présidente par intérim du conseil d'administration et de directeur général par intérim ont été attribués à Mme Tran Thi Dieu Hang et à M. Nguyen Xuan Viet jusqu'à ce que le personnel soit complet.

Parallèlement à cela, Bao Viet Group a licencié M. Nguyen Dinh An, membre du conseil d'administration, du poste de directeur général par intérim, et l'a nommé vice-président du conseil d'administration à compter du 27 novembre 2024 jusqu'à ce que le personnel soit complet.

Un autre changement important qui a également été approuvé est le changement de l'adresse du siège social du n° 8, rue Le Thai To, quartier Hang Trong, district de Hoan Kiem (Hanoï) au n° 7, rue Ly Thuong Kiet, quartier Phan Chu Trinh, district de Hoan Kiem (Hanoï).

D'ici fin 2024, le groupe Bao Viet disposera d'un capital social de 7 423 milliards de VND. Les deux actionnaires fondateurs sont le ministère des Finances et la Société d'investissement en capital de l'État (SCIC). L'actionnaire stratégique est Sumitomo Life. La coentreprise de Bao Viet est Tokio Marine Vietnam. La société compte 5 sociétés affiliées : BAOVIET Bank, Bao Viet SCIC, Long Viet, Trung Nam Phu Quoc, PLT.