L'article 7 de l'article 1 de la circulaire 02/2019/TT-NHNN modifiant la circulaire 23/2014/TT-NHNN guidant l'ouverture et l'utilisation de comptes de paiement auprès des prestataires de services de paiement émise par la Banque d'État du Vietnam, stipule :
* Pour les comptes de paiement personnels :
a) La demande d'ouverture d'un compte de paiement est formulée selon le formulaire de la banque ou de la succursale de la banque étrangère où le compte est ouvert et conformément aux dispositions de l'article 13, paragraphe 1, de la présente circulaire ;
(Illustration)
b) Carte d'identité de citoyen ou carte d'identité ou passeport en cours de validité, acte de naissance (pour les personnes de nationalité vietnamienne âgées de moins de 14 ans), visa d'entrée ou documents prouvant l'exemption de visa (pour les personnes étrangères) du titulaire du compte ;
c) Dans le cas où une personne ouvre un compte de paiement par l'intermédiaire d'un tuteur ou d'un représentant légal, outre les documents spécifiés aux points a et b de l'article 1 du présent article, le dossier d'ouverture de compte de paiement doit également inclure la carte d'identité de citoyen ou la carte d'identité ou le passeport en cours de validité du tuteur ou du représentant légal et les documents prouvant le statut de représentant légal de cette personne par rapport au titulaire du compte.
Conformément à la réglementation ci-dessus, les personnes âgées de 14 ans et plus doivent être munies d'une carte d'identité de citoyen ou d'une carte d'identité lors de l'ouverture d'un compte bancaire. La loi ne contient pas de réglementation spécifique sur le type de carte d’identité ou de pièce d’identité requise pour ouvrir un compte.
Toutefois, si le numéro de carte d’identité n’est pas clair et ne garantit pas l’exactitude et la sécurité, la banque a le droit de refuser. En plus des réglementations juridiques générales, de nombreuses banques peuvent avoir leurs propres réglementations pour chaque cas spécifique.
Lagerstroemia (synthèse)
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