ศาลประชาชนจังหวัดด่งนายได้เปิดการพิจารณาคดีชั้นต้น 2 คดี (25 ตุลาคม และ 8 พฤศจิกายน) เพื่อพิจารณาคดีจำเลย 2 ราย ซึ่งเป็นอดีตผู้บริหารธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) สาขาด่งนาย ได้แก่ นาย Tran Quoc Tuan (อายุ 62 ปี อดีตผู้อำนวยการ) และนาย Vo Khac Hien (อายุ 55 ปี อดีตรองผู้อำนวยการ ดำรงตำแหน่งหัวหน้าผู้ตรวจการและหัวหน้างานสาขาธนาคาร SBV สาขาด่งนายในเวลาเดียวกัน)
จำเลย Tran Quoc Tuan ในการพิจารณาคดีเมื่อวันที่ 25 ตุลาคม
อย่างไรก็ตาม ทั้ง 2 ครั้งต้องเลื่อนการพิจารณาคดี ครั้งแรกเนื่องจากจำเลย Hien ไม่ได้มาศาล (มีอาการเส้นเลือดในสมองแตกและต้องเข้ารับการรักษาที่โรงพยาบาล) และครั้งที่สองเนื่องจากอัยการสำนักงานอัยการจังหวัดด่งนายต้องเดินทางไปทำธุรกิจกะทันหันและไม่สามารถเข้าร่วมการพิจารณาคดีได้
จำเลยทั้ง 2 คน คือ ตวน และเฮียน ถูกพิจารณาคดีในข้อหา "ขาดความรับผิดชอบก่อให้เกิดผลร้ายแรง" ทำให้กองทุนสินเชื่อประชาชน 6 กองทุน (TDND) ได้แก่ กองทุน Tân Tien, Quang Tien, Thai Binh, Dau Giay, Thanh Binh และ Gia Kiem ล้มละลาย สูญเสียความสามารถในการชำระเงิน ส่งผลให้เกิดการสูญเสียมูลค่ากว่า 1,350 พันล้านดอง (เกิดขึ้นระหว่างปี 2014 - 2017) ซึ่งบทบาทของจำเลยตวนได้แสดงออกอย่าง “กล้าหาญ” มากขึ้น
การแก้ไขข้อสรุปการตรวจสอบ
ตามคำฟ้อง จำเลย Tuan ละเลยงานตรวจสอบและควบคุมดูแล รวมทั้งแทรกแซงผลการตรวจสอบ ไม่ดำเนินการตรวจสอบตามคำแนะนำของธนาคารแห่งรัฐ อนุมัติแผนการเลือกตั้งประธานคณะกรรมการบริหารกองทุนสินเชื่อประชาชน Thanh Binh เมื่อไม่เป็นไปตามเงื่อนไข... ทำให้กองทุนสินเชื่อประชาชน 6 คนล้มละลาย สูญเสียความสามารถในการชำระเงิน ส่งผลให้เกิดการสูญเสียมากกว่า 1.35 ล้านล้านดอง
อาคารที่เคยเป็นสำนักงานใหญ่ของกองทุนสินเชื่อประชาชนตานเตียน ถูกทิ้งร้างมานานหลายปีแล้ว
โดยเฉพาะที่กองทุนสินเชื่อประชาชนThanh Binh ในปี 2560 จากการตรวจสอบ ทีมตรวจสอบของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาด่งนาย พบว่ายอดเงินในบัญชีคือ 193,000 ล้านดอง แต่ในความเป็นจริง มีเงินเพียงประมาณ 50,000 ล้านดองเท่านั้นที่ฝากไว้ในกองทุนสินเชื่อเพื่อรองรับ พร้อมกันนี้ ยังตรวจพบเอกสารเครดิตที่มีร่องรอยการบันทึกปลอม จำนวน 98 รายการ ดังนั้นทีมตรวจสอบจึงขอเวลาเพิ่มเติมเพื่อตรวจยืนยันและตรวจสอบ แต่จำเลยตวนไม่เห็นด้วย
นอกจากนี้ ทีมตรวจสอบยังระบุด้วยว่า กองทุนสินเชื่อประชาชนธนบุรีมีการฝ่าฝืนระเบียบราชการหลายกรณี อย่างไรก็ตาม จำเลย ตวน เพิกเฉยต่อการละเมิดที่ร้ายแรงทั้งหมด โดยยอมให้ปรับเพียง 3 การละเมิดเป็นเงินรวม 23 ล้านดอง หลังจากนั้นจำเลยตวนยังได้แก้ไขผลการตรวจสอบด้วย
“แม้จะสรุปว่ากองทุนสินเชื่อประชาชน Thanh Binh มีความเสี่ยงที่จะล้มละลาย” แต่ Tuan ก็ใช้รูปแบบของการ “ควบคุมดูแลปกติอย่างเข้มงวดยิ่งขึ้น” เท่านั้นโดยไม่ใช้การควบคุมพิเศษเพื่อจัดการกับการละเมิด และเพิกเฉยต่อข้อผิดพลาดข้างต้น ส่งผลให้กองทุนสินเชื่อประชาชน Thanh Binh ล้มละลายในเดือนพฤศจิกายน 2560 ส่งผลให้สูญเสียเงินมากกว่า 275 พันล้านดอง” ตามที่อ้างจากคำฟ้อง
ปกปิดกองทุนสินเชื่อประชาชนชาวตันเตียนอย่างต่อเนื่อง
ในบรรดากองทุนสินเชื่อล้มละลาย 6 แห่ง กองทุนสินเชื่อ Tan Tien ก่อให้เกิดการขาดทุนหนักที่สุด โดยมีมูลค่ารวมเกือบ 810 พันล้านดอง ตามคำฟ้อง ตั้งแต่ปี 2557 ถึง 2560 จำเลยตวนพบเหตุผลหลายประการที่ไม่ควรลงนามในคำตัดสินตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียน แม้แต่รายงานปี 2016 ก็ยังชี้ให้เห็นสัญญาณของความไม่ปลอดภัยในกองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien ในช่วงต้นปี 2017 ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้สั่งให้มีการตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien แต่จำเลย Tuan ยังคงไม่ลงนามในคำตัดสินการตรวจสอบ และเพียงขอให้ผู้ใต้บังคับบัญชาของเขาลงมาและ "ประเมินสถานการณ์"
ไทย ภายหลังที่ได้รับแจ้งและทราบว่ากองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียนมีการละเมิดที่ร้ายแรงบางประการ เช่น "ความสามารถในการบริหารและดำเนินการที่จำกัด ขาดการควบคุมอย่างเข้มงวด ไม่มีมาตรการเฉพาะเจาะจงเพื่อหลีกเลี่ยงการให้สินเชื่อแก่บุคคลที่ไม่ถูกต้อง วัตถุประสงค์ที่ผิด สร้างประวัติสินเชื่อปลอม กู้ยืมแทน กู้ยืมแทนผู้อื่น..." จำเลย Tuan สั่งไม่ให้ตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียน แต่จำเลย Tuan กลับลงนามในเอกสารหมายเลข 06/ĐNA6.m (ประทับตราลับ) ลงวันที่ 28 กรกฎาคม 2017 เพื่อขอให้กองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียนแก้ไขและเอาชนะการละเมิดดังกล่าว
“การที่นาย Tran Quoc Tuan ไม่ได้ลงนามในคำตัดสินใจตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien ในปี 2557 - 2560 ส่งผลให้ในวันที่ 23 พฤศจิกายน 2560 กองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien สูญเสียความสามารถในการชำระเงิน ล้มละลาย ส่งผลให้สูญเสียเงิน 809.8 พันล้านดอง” คำฟ้องระบุ
นอกจากนี้ ตั้งแต่ปี 2557 ถึง 2560 จำเลย Tuan ไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชน Quang Tien ทำให้ผู้อำนวยการกองทุนสามารถถอนและยักยอกเงิน ส่งผลให้เกิดการสูญเสียเกือบ 131 พันล้านดอง
สินเชื่อประชาชนยึดเงินได้มากกว่า 1,350 พันล้านดองได้อย่างไร?
เนื่องมาจากการตรวจสอบและกำกับดูแลที่ไม่เข้มงวดของอดีตผู้อำนวยการและอดีตรองผู้อำนวยการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาด่งนาย กองทุนสินเชื่อประชาชน 6 กองทุน จึงมี "เงื่อนไข" ในการจัดสรรเงินฝากของประชาชน โดยใช้กลวิธีดังต่อไปนี้: ระดมเงินฝากที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงและชำระดอกเบี้ยสินเชื่อนอกสัญญาซึ่งฝ่าฝืนกฎระเบียบ การสร้างบันทึกเครดิตปลอมเพื่อให้บันทึกถูกกฎหมาย การสร้างรายงานการควบคุมเป็นระยะอันเป็นเท็จ วางระบบบัญชี 2 ระบบ เพื่อเก็บรักษาเงินทุนที่ระดมมาจากเงินฝากลูกค้าส่วนใหญ่ ปลอมแปลงเอกสารกู้ยืม ขยายวงเงินกู้เกินจริง จ่ายเงินเดือนปลอม ทำเอกสารรับรองเพื่อถอนเงินทุนจากเงินฝากออมทรัพย์ของลูกค้าจากกองทุนสินเชื่อประชาชน นำเงินทุนจากเงินฝากออมทรัพย์ของลูกค้าไปฝากธนาคารพาณิชย์ แต่ใส่ชื่อบุคคลด้วยวัตถุประสงค์เพื่อถอนเงินเข้ากองทุนสินเชื่อเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกเจ้าหน้าที่จับได้ และยักยอกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว
ผู้นำกองทุนสินเชื่อประชาชนดังกล่าวก็ถูกดำเนินคดี จับกุม และนำตัวขึ้นศาลตั้งแต่ปี 2562 เป็นต้นมา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง วัน วัน เหงีย (อายุ 48 ปี) เป็นเจ้าของกองทุนสินเชื่อประชาชน 3 แห่ง ได้แก่ ตัน เตียน ทันห์ บิ่ญ และเดา จิย ตั้งแต่ปี 2554 ถึง 2559 โดยได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาด่งนาย Van Van Nghia ได้จัดตั้งกองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien จากนั้นจึงได้เข้าซื้อกองทุนสินเชื่อประชาชน Thanh Binh และ Dau Giay เหงียได้จัดสรรงบประมาณและก่อให้เกิดการสูญเสียมูลค่ารวมกว่า 1,100 พันล้านดอง จากกองทุนสินเชื่อของ 3 คนนี้ ในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2562 ศาลประชาชนจังหวัดด่งนายพิจารณาคดีและตัดสินให้ Nghia จำคุก 19 ปีในข้อหาละเมิดความไว้วางใจในการยึดทรัพย์สิน และสั่งให้ Nghia ชดใช้ค่าเสียหายแก่เหยื่อเป็นเงินรวมกว่า 1,100 พันล้านดอง
ในเดือนกันยายน 2019 ศาลประชาชนจังหวัดด่งนายพิจารณาและตัดสินจำคุกเหงียน เตี๊ยน เลิม (อายุ 46 ปี อาศัยอยู่ในเมืองเบียนฮวา ผู้อำนวยการกองทุนสินเชื่อประชาชนกวางเตียน) เป็นเวลา 15 ปี ในข้อหาละเมิดความไว้วางใจในการยักยอกทรัพย์สิน ซึ่งทำให้แลมต้องชดใช้เงินมากกว่า 126 พันล้านดองสำหรับจำนวนเงินที่ยักยอก
ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2566 ศาลประชาชนจังหวัดด่งนายพิจารณาคดีและพิพากษาจำเลย 6 รายในข้อหาละเมิดความไว้วางใจในการยักยอกทรัพย์สินในกองทุนสินเชื่อประชาชนเกียมเป็นเวลา 10-13 ปี ส่งผลให้จำเลยทั้ง 6 รายต้องชดใช้เงินรวมกว่า 22,800 ล้านดอง
ส่วนกองทุนสินเชื่อประชาชนไทยบิ่ญ ฟ้องระบุว่าทำให้สูญเสียเงิน 53 พันล้านดอง คำฟ้องระบุว่า “การละเมิดที่กองทุนสินเชื่อประชาชนไทบิ่ญเป็นจุดเริ่มต้นของการละเมิดสินเชื่อชุดหนึ่ง ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของการละเมิดชุดต่อมาโดยกองทุนสินเชื่อประชาชน 5 แห่งในด่งนาย” อย่างไรก็ตาม ในปี 2560 ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามกล่าวว่า นายหวู่ กง เลียม ผู้อำนวยการกองทุนสินเชื่อประชาชนไทบิ่ญ ได้หลบหนีออกไป ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2561 หน่วยงานความปลอดภัยในการสืบสวนของตำรวจจังหวัดด่งนายได้ออกประกาศจับตัวเลียม
ค่าธรรมเนียมเปลี่ยนแปลงสำหรับอดีตผู้อำนวยการธนาคารแห่งรัฐเวียดนามสาขาด่งนาย
ตามคำฟ้อง เมื่อวันที่ 4 กันยายน 2020 เจ้าหน้าที่ตำรวจสืบสวนสอบสวนจังหวัดด่งนายได้ดำเนินคดีนาย Tran Quoc Tuan ในข้อหา "ใช้ตำแหน่งหน้าที่และอำนาจในทางมิชอบขณะปฏิบัติหน้าที่ราชการ" ตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 365 วรรค 3 แห่งประมวลกฎหมายอาญา 2015 แก้ไขและเพิ่มเติมในปี 2017
เมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม 2023 หน่วยงานตำรวจสอบสวนของตำรวจจังหวัดด่งนายได้ออกคำตัดสินเปลี่ยนคำตัดสินดำเนินคดีกับนายทรานก๊วกตวนจากความผิดฐาน "ใช้ตำแหน่งหน้าที่และอำนาจในทางมิชอบขณะปฏิบัติหน้าที่ราชการ" เป็นความผิดฐาน "ขาดความรับผิดชอบอันเป็นผลร้ายแรง" ตามที่บัญญัติไว้ในมาตรา 285 แห่งประมวลกฎหมายอาญา พ.ศ. 2542 แก้ไขเพิ่มเติมและเพิ่มเติมในปีพ.ศ. 2552
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)