ベトナム国家銀行は、国境を接する国における両替業者の活動を規制する通達04/2023/TT-NHNNを発行した。
この通達は、国境を接する国の両替業者の活動を明確に規定しています。したがって、国境を接する国の両替業者は、本条第2項に規定する場合を除き、ベトナムドンを使用して個人から国境を接する国の通貨を現金で購入する形でのみ業務を行うことが認められる。
国際国境ゲートおよび主要国境ゲートの出口待合エリアにある国境国の両替業者は、規則に従って、国境国の通貨をベトナムドンで現金で個人に販売することが許可されています。
経済団体は、国境国の公認信用機関と両替代理契約を締結し、当該経済団体の本社又は支店が所在する地域の陸上国境地域又は国境経済区域内の一箇所以上に国境国の両替代理機関を設置することができる。
国際国境ゲートおよび主要国境ゲートの出国待合所にある国境国の両替所は、出国手続きを完了した外国人に対して国境国の通貨を現金で販売することが許可されています。
国境国の通貨を20,000,000 VND（2000万ベトナムドン）以下の価値で売却する場合、国境国の両替業者は、外国人の出国に関する法律の規定に従って、個人に出国書類の提示を求めます。
国境国の通貨を両替した個人に、20,000,000 VND（2000万ベトナムドン）を超える価値の国境国の通貨を転売する場合、国境国の両替業者は、外国人出国に関する法律の規定に従って、個人に出国書類と、国境国の認可を受けた信用機関または両替業者の印が押印された両替の請求書（領収書）の提示を求めます。両替の際の請求書（領収書）は、請求書（領収書）に記載された日付から90日以内に、個人が国境国から現金を買い戻すために使用する場合にのみ有効です。国境を接する国の両替業者は、個人から以前に両替したお金の請求書（領収書）を収集する必要があります。
個人が買い戻すことができる国境国の通貨の上限は、請求書（領収書）に記載された両替額までとなります。
販売期間、国境を接する国の現金残高
国境国の両替業者は、各営業日の終了時に、購入した国境国の通貨の現金（残額に加えて）すべてを認可された信用機関に売却する必要があります。国境を接する国の両替所の所在地が公認信用機関から遠く、移動が困難な場合、公認信用機関は実際の状況に基づいて、購入した現金を売却する期限について経済組織と交渉するものとするが、7営業日を超えてはならない。
国境を接する国の両替業者は、認可された信用機関と経済組織との間の合意に従って、国境を接する国の通貨で一定額の現金を日常の資金として保有することが認められていますが、国境を接する国の両替業務に役立てるために保有できる最大額は40,000,000 VND（4000万ベトナムドン）を超えてはなりません。経済団体は、資金残高を増加する必要がある場合（資金残高の上限を超える場合を含む）には、法律の規定に従って、国境国の為替代理業者登録証の調整手続きを行わなければなりません。
認可信用機関の責任
通知によると、認可信用機関は、国境国の通貨両替ネットワークの拡大の必要性と、経済組織が国境国の通貨両替代理店としての条件を満たしていることに基づいて、国境国の通貨両替代理店契約の締結を検討するものとする。
国境を接する国の通貨を認識するスキル、請求書の記録方法、記録の保管方法、マネーロンダリング防止法に基づいて発生する報告書の作成スキルに関する短期研修コースを組織し、研修コース修了後に国境を接する国の通貨両替業者の従業員に証明書を発行します。
国境諸国の為替代理店として活動する公認信用機関および経済組織の状況に応じて、国境諸国の為替活動を管理および監視するためのソフトウェアを国境諸国の為替代理店に提供します。
指定代理店の隣接国における為替活動を定期的または突発的に検査し、監視します。国境国の両替代理業者が国境国の両替代理契約の規定及び国境国の両替活動に関する法律規定に違反していることが判明した場合、認可信用機関は国境国の両替代理契約で締結された合意に従って違反を処理するものとする。
国境を接する国との外貨両替代理契約を解除する場合、契約解除日から 10 営業日以内に、認可された信用機関は、その地域の国境省にある国立銀行支店に書面で通知する必要があります。
この通達は2023年8月1日から発効します。
[広告2]
ソースリンク
コメント (0)