Réglementation sur les activités de change des pays limitrophes

La Banque d'État du Vietnam a publié la circulaire 04/2023/TT-NHNN réglementant les activités des agents de change dans les pays limitrophes.

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La circulaire stipule clairement les activités des agents de change des pays limitrophes. En conséquence, les agents de change des pays limitrophes ne sont autorisés à opérer que sous forme d'utilisation de dongs vietnamiens pour acheter des devises des pays limitrophes auprès de particuliers en espèces, sauf dans le cas spécifié à l'article 2 du présent article.

Les agents de change des pays limitrophes situés dans les zones d'attente de sortie aux postes frontières internationaux et aux postes frontières principaux sont autorisés à vendre des devises des pays limitrophes en espèces contre des dongs vietnamiens aux particuliers conformément à la réglementation.

Une organisation économique peut convenir avec un établissement de crédit agréé dans un contrat d'agence de change d'un pays limitrophe de placer une agence de change d'un pays limitrophe à un ou plusieurs endroits dans la zone frontalière terrestre ou dans la zone économique frontalière dans la localité où l'organisation économique a son siège social ou sa succursale.

Les agents de change des pays limitrophes situés dans la zone d'attente de sortie aux postes frontières internationaux et aux postes frontières principaux sont autorisés à vendre des devises des pays limitrophes en espèces aux personnes étrangères qui ont terminé les procédures de sortie.

En cas de vente de devises d'un pays limitrophe d'une valeur équivalente à 20 000 000 VND (vingt millions de dongs vietnamiens) ou moins, l'agent de change du pays limitrophe doit exiger de la personne concernée qu'elle présente des documents de sortie conformément aux dispositions de la loi sur la sortie des étrangers.

En cas de revente de devises d'un pays limitrophe d'une valeur équivalente à plus de 20 000 000 VND (vingt millions de dongs vietnamiens) à une personne ayant échangé des devises d'un pays limitrophe, l'agent de change du pays limitrophe doit demander à la personne de présenter des documents de sortie conformément aux dispositions de la loi sur la sortie des étrangers, ainsi que la facture (reçu) de l'échange de devises portant le cachet d'un établissement de crédit agréé ou d'un agent de change du pays limitrophe. La facture (reçu) de change n'est valable que pour les particuliers souhaitant racheter de l'argent dans un pays limitrophe dans un délai de 90 jours à compter de la date indiquée sur la facture (reçu). Les agents de change des pays limitrophes doivent collecter les factures (reçus) des sommes d'argent précédemment échangées auprès des particuliers.

La limite maximale de monnaie d'un pays limitrophe qu'un individu peut racheter ne dépasse pas le montant échangé indiqué sur la facture (reçu).

Période de vente, solde de trésorerie des pays limitrophes

L'agent de change du pays limitrophe doit vendre la totalité des espèces de la monnaie du pays limitrophe achetées (en plus du solde de trésorerie restant) à l'établissement de crédit agréé à la fin de chaque jour ouvrable. Dans le cas où l'emplacement de l'agent de change du pays frontalier est éloigné de l'établissement de crédit agréé et que le déplacement est difficile, l'établissement de crédit agréé doit, en fonction de la situation réelle, négocier avec l'organisation économique le délai de vente des espèces achetées, sans toutefois dépasser 07 jours ouvrables.

Les agents de change des pays limitrophes sont autorisés à conserver dans leurs fonds quotidiens un certain montant d'espèces dans la monnaie du pays limitrophe conformément à l'accord entre l'établissement de crédit agréé et l'organisation économique, mais l'équivalent maximum ne dépasse pas 40 000 000 VND (quarante millions de dongs vietnamiens) pour servir les activités de change du pays limitrophe. En cas de nécessité d'augmenter le solde du fonds (y compris en cas de dépassement du solde maximum du fonds), les organisations économiques doivent effectuer des procédures pour ajuster le certificat d'enregistrement des agents de change du pays limitrophe conformément aux dispositions de la loi.

Responsabilités des établissements de crédit agréés

Selon la circulaire, l'établissement de crédit agréé doit envisager de signer un contrat pour l'agence de change du pays limitrophe en fonction de la nécessité d'élargir le réseau de change du pays limitrophe et de la satisfaction par l'organisation économique des conditions pour agir en tant qu'agent de change du pays limitrophe.

Organiser des cours de formation de courte durée sur les compétences nécessaires pour reconnaître la monnaie des pays partageant des frontières, comment enregistrer les factures, tenir des registres, les compétences nécessaires pour rédiger des rapports conformément à la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et délivrer des certificats aux employés des agents de change des pays partageant des frontières après avoir terminé les cours de formation.

Fournir un logiciel aux agents de change des pays limitrophes pour gérer et surveiller les activités de change des pays limitrophes en fonction des conditions des établissements de crédit agréés et des organisations économiques agissant en tant qu'agents de change des pays limitrophes.

Inspecter et surveiller périodiquement ou soudainement les activités de change du pays limitrophe de l'agent agréé. Si un agent de change d'un pays limitrophe est reconnu coupable de violation des dispositions du contrat d'agent de change du pays limitrophe et des dispositions légales relatives aux activités de change du pays limitrophe, l'établissement de crédit agréé traitera la violation conformément aux accords signés dans le contrat d'agent de change du pays limitrophe.

En cas de résiliation d'un contrat d'agence de change avec un pays limitrophe, dans les 10 jours ouvrables à compter de la date de résiliation du contrat, l'établissement de crédit agréé doit en informer par écrit la succursale de la Banque d'État dans la province frontalière de la zone.

La présente circulaire entre en vigueur à compter du 1er août 2023.

Selon le journal électronique du gouvernement null

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