SGGPO
Pour les comptes de paiement suspectés de transferts d’argent illégaux, les banques doivent demander aux clients de se rendre au comptoir pour vérifier les informations. Si les motifs sont suffisants, les banques commerciales peuvent arrêter les transactions des clients.
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| Les banques peuvent arrêter les transactions lorsqu’elles soupçonnent que la source de l’argent est illégale. |
Afin de prévenir et de limiter l'exploitation de l'ouverture et de l'utilisation de comptes de paiement à des fins frauduleuses, trompeuses et illégales, la Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de demander aux banques, aux succursales de banques étrangères et aux établissements de crédit (IC) de renforcer les mesures de gestion des risques lors de l'ouverture et de l'utilisation de comptes de paiement.
En conséquence, pour les comptes de paiement suspectés de transferts d’argent illégaux, les banques doivent demander aux clients de se rendre au guichet pour vérifier les informations ; Dans le même temps, cessez de fournir des services sur les services bancaires mobiles ou exigez que les clients authentifient les transactions de paiement électronique à l’aide de facteurs biométriques et de signatures numériques. Si les motifs sont suffisants, les banques commerciales peuvent arrêter les transactions des clients.
En outre, la Banque d’État exige également que les établissements de crédit revoient les procédures et réglementations internes relatives à l’ouverture et à l’utilisation des comptes de paiement. Parallèlement, il faut demander aux responsables et aux employés de tous les établissements de crédit de suivre strictement les procédures d'ouverture des comptes de paiement conformément à la réglementation.
La Banque d'État exige également que les établissements de crédit n'ouvrent pas de comptes de paiement sur la base de listes de clients préétablies et qu'ils gardent confidentielles les informations des clients qui ouvrent des comptes. Parallèlement à cela, les banques doivent accélérer le déploiement des connexions pour exploiter les données démographiques afin de nettoyer les données et de vérifier avec précision les clients ; Assurez-vous de vérifier et de comparer les informations des clients ouvrant des comptes de paiement avec les informations stockées dans la base de données nationale de la population afin de limiter l'ouverture de comptes de paiement avec de faux documents d'identité, la location de comptes de paiement, etc.
En outre, la Banque d'État exige également des établissements de crédit qu'ils recherchent, développent et appliquent de manière proactive des mesures de gestion des risques lors de l'ouverture et de l'utilisation des comptes de paiement afin de détecter et de prévenir les actes frauduleux et l'utilisation des comptes de paiement à des fins illégales. Chaque mois, les banques doivent fournir à la Banque d’État des informations sur les comptes de paiement présentant des signes de suspicion liés à des transactions frauduleuses. L'autorité monétaire examinera, synthétisera et construira une base de données commune des comptes de paiement présentant des signes de fraude suspecte et recherchera un mécanisme de partage d'informations avec les établissements de crédit, contribuant ainsi à prévenir les activités frauduleuses via les comptes de paiement.
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