Des centaines de milliers de milliards de dongs sont prêtés après la réduction des taux d'intérêt

Après que la Banque d'État du Vietnam a continué de réduire certains taux d'intérêt opérationnels de 0,5% à partir du 25 mai, les dirigeants des banques ont exprimé leur consensus et se sont engagés à continuer de réduire les taux d'intérêt sur les dépôts et les prêts.

Selon la dernière décision de la Banque d'État du Vietnam (SBV), à partir du 25 mai, le taux d'intérêt des prêts au jour le jour dans les paiements électroniques interbancaires et les prêts destinés à couvrir les pénuries de capitaux dans les paiements de compensation de la SBV pour les établissements de crédit diminuera de 6,0 %/an à 5,5 %/an.

Taux d’intérêt de refinancement réduit de 5,5 %/an à 5,0 %/an ; Le taux de réescompte reste à 3,5%/an.

Le taux d’intérêt maximum appliqué aux dépôts d’une durée de 1 mois à moins de 6 mois est réduit de 5,5%/an à 5,0%/an.

C'est la troisième fois consécutive depuis le début de l'année que la Banque d'État prend des mesures pour ajuster à la baisse son taux d'intérêt opérationnel.

M. Le Quang Vinh, directeur général adjoint de Vietcombank, a estimé que récemment, la Banque d'État a dirigé les canaux de politique monétaire de manière très flexible et rapide, contribuant à stabiliser la macroéconomie. Dans le même temps, cela crée les conditions pour que les banques commerciales apportent davantage de soutien à leurs clients.

Depuis le début de l’année, Vietcombank a réduit ses taux d’intérêt à deux reprises. Du 1er janvier au 30 avril, Vietcombank a réduit ses taux d'intérêt de 0,5 % dans tous les domaines, 130 000 clients ont bénéficié de réductions de taux d'intérêt. Le solde de la dette a été réduit d'environ 800 000 milliards de VND.

Phase 2, du 1er mai au 31 juillet, 110 000 clients verront leurs taux d'intérêt réduits, la dette en cours avec des taux d'intérêt réduits est d'environ 700 000 milliards de VND.

Concernant la possibilité d'ajustements pour réduire les taux d'intérêt des prêts dans les temps à venir, le directeur général adjoint de Vietcombank a déclaré que lorsque le niveau du taux d'intérêt de mobilisation sera réduit de manière uniforme, les taux d'intérêt des prêts diminueront également en conséquence.

De nombreuses banques réduisent les taux d’intérêt. (Photo : Hoang Ha).

Partageant le même avis que M. Vinh, M. Pham Nhu Anh, directeur général de la Banque militaire (MB), a déclaré que c'était le bon moment pour aider les banques à réduire les taux d'intérêt sur les dépôts et ainsi créer les conditions pour réduire les taux d'intérêt sur les prêts.

« Alors que le marché absorbe actuellement très faiblement les capitaux et que l'économie est confrontée à de nombreuses difficultés, la réduction des taux d'intérêt opérationnels réduira de nombreuses difficultés pour les clients et les banques dans les temps à venir », ont déclaré les dirigeants de MB.

Depuis le début de l'année, MB a lancé 120 000 milliards de VND de programmes de crédit à faible taux d'intérêt pour répondre aux besoins des clients et les soutenir pendant les périodes difficiles.

MB a réduit les taux d'intérêt pour soutenir 500 milliards de VND en faveur des clients défavorisés et des clients prioritaires, comme l'exigent le gouvernement et la Banque d'État.

M. Pham Nhu Anh a déclaré que MB continuera à mettre en place de nouvelles politiques pour soutenir ses clients dans les temps à venir.

« La croissance du crédit de MB depuis le début de l'année jusqu'à aujourd'hui est d'environ 6,5 %. Nous nous attendons à ce qu’avec le nouveau niveau de taux d’intérêt plus bas, les banques réalisent une meilleure croissance du crédit dans les mois restants. « On s'attend à ce que d'ici la fin juin, le taux de croissance de MB atteigne 9% », a-t-il déclaré.

À la Banque commerciale par actions de Tien Phong (TPBank), M. Nguyen Hung, directeur général, a déclaré que ce n'est que lorsque le taux d'intérêt de mobilisation sur le marché diminuera et que le coût du capital diminuera, que les banques commerciales seront en mesure d'ajuster le taux d'intérêt des prêts pour les entreprises et les particuliers. Cela permettra de mieux soutenir le développement économique.

« Les banques commerciales ont essayé d’économiser le plus possible de capital et de coûts pour avoir la possibilité de réduire les taux d’intérêt, mais la plus grande composante des taux d’intérêt des prêts est le coût du capital. Si les coûts du capital peuvent être réduits, les banques commerciales ont la possibilité de réduire considérablement les taux de prêt. « À ce moment-là, nous lancerons également des programmes de soutien pour permettre aux gens d'emprunter des capitaux, en abaissant les taux d'intérêt des prêts pour aider les entreprises à surmonter les difficultés », a déclaré le directeur général de TPBank.

La croissance du crédit de TPBank est actuellement supérieure à 5 %. M. Nguyen Hung estime qu'une fois que les taux d'intérêt seront « plus confortables », tout sera plus favorable, les investissements, la production et les décisions commerciales seront plus réalisables et on peut s'attendre à une croissance du crédit.

De nombreuses banques ont « oublié » de mettre à jour la réduction des taux d'intérêt de l'épargne conformément aux directives de la Banque d'État. Selon les règlements de la Banque d'État, le taux d'intérêt maximum pour les dépôts en VND d'une durée de 1 à moins de 6 mois est de 5 % à compter d'aujourd'hui (25 mai), mais de nombreuses banques ont encore annoncé publiquement des taux d'intérêt supérieurs à 5 %. Interrogés, il a été répondu qu'ils avaient « oublié » de mettre à jour leur site Internet.

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