Investir dans l'immobilier de luxe

Selon Knight Frank, le nombre de Chinois ultra-riches (ceux qui ont une valeur nette d'au moins 30 millions de dollars) augmentera de 50 % dans les prochaines années, passant de plus de 98 500 en 2023 à près de 145 000 en 2028.

Il s’agit d’un chiffre énorme et les actifs totaux de ce groupe sont énormes. Selon la liste Hurun Global Rich publiée fin avril, en 2024, la Chine comptera 814 milliardaires américains, soit le plus grand nombre au monde.

La question est de savoir où les super-riches chinois gardent leurs actifs ?

Les experts de CNBC ont déclaré que la tendance d'investissement des super-riches chinois est « conservatrice ». Récemment, ils ont arrêté d’investir massivement dans les actions et l’immobilier nationaux, investissant plutôt beaucoup d’argent dans l’immobilier de luxe dans ce pays.

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La tendance d’investissement des super-riches chinois est « conservatrice ». Photo d'illustration : Getty Images

Cette tendance se renforce dans le contexte de l'assouplissement par Pékin des restrictions de propriété et des taxes sur le marché immobilier et de l'apparition récente d'un certain nombre de projets immobiliers de très grand luxe dans des emplacements centraux de grandes villes, sur des terrains de premier choix et des terrains diamantifères.

Dans le contexte actuel, l'immobilier de luxe à Shanghai est considéré comme un actif précieux, aidant les super-riches chinois à économiser de l'argent. Il s’agit d’actifs très liquides et faciles à revendre. L’immobilier de luxe est le premier choix d’investissement en raison de la rareté de ce type de produit.

Sur CNBC, Sam Xie, directeur du département d'études de marché de CBRE en Chine, a déclaré que le prix des maisons neuves à Shanghai au premier trimestre était d'au moins 2,75 millions de dollars, en hausse de 38 % par rapport à la même période l'année dernière.

À la recherche d'actifs aux États-Unis et en Europe

Dans le contexte d’instabilité économique de ces dernières années, les super-riches chinois ont tendance à investir leur argent dans de nombreux types d’actifs sur les marchés internationaux, notamment aux États-Unis et en Europe. Il s’agit d’actions, d’obligations américaines ou d’actions d’autres marchés développés.

Sur CNBC, Nick Xiao, PDG de la société de gestion de patrimoine familial Hywin International, a déclaré que les super-riches chinois investissent dans les actions américaines et japonaises pour obtenir des profits élevés. Cette tendance ne « s’inversera pas dans un avenir proche ».

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Un coin du centre financier de Shanghai. Photo : Getty Images.

Cette tendance se reflète également dans le flux croissant d’argent des riches Chinois vers le China QDII (un canal qui permet aux institutions et aux gestionnaires de fonds chinois de convertir le renminbi en devises étrangères pour investir à l’étranger).

Cela correspond également à la tendance générale à la défensive des super-riches chinois dans un contexte d’instabilité récente de la deuxième économie mondiale. En outre, il existe des fluctuations géopolitiques imprévisibles à l’échelle mondiale.

Une classe d’actifs particulièrement populaire auprès des Chinois fortunés est celle des obligations du Trésor américain, avec leur faible risque et leur rendement élevé. C’est également ce qui différencie les super-riches chinois des riches de nombreux autres pays du monde, qui choisissent souvent d’investir dans des fonds communs de placement ou des fonds d’investissement multi-actifs.

Ces dernières années, le style des riches chinois a également beaucoup changé, vers un luxe discret, moins tape-à-l'œil et ostentatoire. Il s’agit également d’une tendance courante dans le monde, notamment aux États-Unis et en Europe, où l’économie ralentit dans de nombreux endroits et où le chômage augmente.

Le Vietnam compte 752 super-riches, dont de nombreux « magnats » n'ont pas été révélés . Les statistiques de Knight Frank montrent que le Vietnam compte 752 super-riches et que ce nombre va augmenter rapidement. Son taux de croissance se situe parmi les 5 premiers de la région Asie-Pacifique.