Des amendes sont prévues pour les banques qui «obligent» leurs clients à souscrire une assurance

ANTD.VN - Les banques qui lient des produits d'assurance non obligatoires à la fourniture de produits et services bancaires sous quelque forme que ce soit, comme prescrit par la loi sur les établissements de crédit, seront condamnées à une amende de 400 à 500 millions de VND.

La Banque d'État sollicite des commentaires sur le projet de décret remplaçant le décret n° 88/2019/ND-CP du 14 novembre 2019, réglementant les sanctions administratives pour les violations dans le secteur monétaire et bancaire (modifié et complété).

En conséquence, le projet ajoute des sanctions basées sur la loi sur les établissements de crédit de 2024.

Le projet de loi prévoit notamment une amende de 400 à 500 millions de VND pour l’un des actes suivants : associer des produits d’assurance non obligatoires à la fourniture de produits et services bancaires sous quelque forme que ce soit, comme le prévoit la loi sur les établissements de crédit ; Interférer illégalement dans les activités bancaires et autres activités commerciales des établissements de crédit et des succursales de banques étrangères ;

Commettre des actes de restriction de la concurrence ou de concurrence déloyale risquant de porter préjudice ou de nuire à la mise en œuvre de la politique monétaire nationale et à la sécurité du système des établissements de crédit.

Les banques ne sont pas autorisées à « forcer » les clients à souscrire une assurance facultative lors de l’octroi d’un crédit.

En outre, de nombreuses autres violations sont également passibles de sanctions telles que : Une amende de 20 à 30 millions de VND pour ne pas avoir notifié ou notifié à la Banque d'État la nomination d'une personne pour occuper le poste de représentant légal d'un établissement de crédit en violation des dispositions de la Loi sur les établissements de crédit.

Une amende de 40 à 50 millions de VND sera infligée en cas de non-respect ou de non-respect suffisant des conditions d'ouverture de succursales nationales et de bureaux de transaction de banques commerciales.

Concernant la révision des dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de 2022 et des documents guidant la loi, le projet de décret supprime toutes les citations des dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent afin d'éviter les cas de modification, de complément, de remplacement de documents juridiques et de modification des sanctions conformément aux dispositions sur les responsabilités, obligations et interdictions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et des documents guidant la loi.

Le projet prévoit plutôt une amende de 150 à 200 millions de VND pour les actes consistant à ne pas développer un processus de gestion des risques, à ne pas classer les clients en fonction du niveau de risque ou à classer les clients en fonction du niveau de risque non conforme aux dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, de la loi sur la lutte contre le terrorisme et de la loi sur la prévention et la lutte contre le financement de la prolifération des armes de destruction massive.

Une amende de 150 à 200 millions de VND sera imposée en cas de non-respect ou de non-respect incomplet des réglementations relatives aux clients particuliers étrangers ayant une influence politique, comme le prévoit la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent.

Non-respect ou respect incomplet des réglementations relatives aux banques correspondantes lors de l'établissement de relations avec des banques partenaires pour fournir des produits bancaires, des services, des paiements et d'autres services aux banques partenaires comme prescrit dans la loi relative à la lutte contre le blanchiment d'argent ;

Défaut de mise en œuvre ou mise en œuvre incomplète des réglementations relatives aux responsabilités des entités déclarantes lors de la fourniture de nouveaux produits et services, de produits et services existants appliquant une technologie innovante comme prescrit dans la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent.

Amende de 200 à 300 millions pour défaut de surveillance de certaines transactions spéciales comme prévu par la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent.

Comment (0)