Le Parquet populaire suprême vient de finaliser l'acte d'accusation visant à poursuivre l'accusé La Quang Binh (né en 1979, président du conseil d'administration de la société ECPAY) et 35 autres personnes pour les délits de « Violation de la réglementation sur les activités bancaires et autres activités liées aux activités bancaires », « Prêts à taux d'intérêt élevés dans les transactions civiles », « Don de pots-de-vin », « Réception de pots-de-vin ».

Selon l'accusation, afin d'avoir de l'argent pour rembourser le prêt de 1 000 milliards de VND de la société ECPAY, avec le consentement de M. Dao Hoang Thang (né en 1974, ancien directeur de succursale d'une banque) et les conseils de Pham Nhu Ha (né en 1974, ancien directeur adjoint de succursale d'une banque), Nguyen Thanh Nhan (agent de banque), Vuong Thi Bich Ngoc (agent de banque), de mai 2021 à février 2023, M. La Quang Binh a utilisé 68 sociétés pour créer de faux documents de prêt et de décaissements, causant une perte de plus de 948 milliards de VND à la banque.

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Monsieur La Quang Binh. Photo : ECPAY

En outre, pour avoir de l'argent à prêter à M. La Quang Binh à des taux d'intérêt élevés, obtenir des profits illégaux et l'utiliser à des fins personnelles, les accusés Ha et Ngoc ont comploté avec l'accusé Nguyen Hoai Anh (né en 1981, directeur général de Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company) pour utiliser 2 sociétés de Hoai Anh pour créer de faux documents de prêt et de décaissements, causant des pertes à la banque de plus de 137 milliards de VND. Le montant total des pertes subies par la banque s'élève à plus de 1 086 milliards de VND.

En plus d'avoir violé la réglementation bancaire, les accusés dans cette affaire ont également commis des actes de prêt à des taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles et de don et de réception de pots-de-vin.

M. La Quang Binh a été reconnu coupable d'avoir discuté et convenu avec les défendeurs Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan et Vuong Thi Bich Ngoc, puis d'avoir ordonné à sa sœur La Thi Phuong Lien et à ses subordonnés de créer de faux documents afin que la banque puisse légaliser les demandes de crédit et débourser des prêts en violation de la loi sur les activités bancaires pour 64 des sociétés de Binh.

L'acte d'accusation a déterminé que la dette totale impayée de 64 entreprises était supérieure à 2 189 milliards de VND (la dette principale était supérieure à 2 068 milliards de VND, la dette d'intérêt était supérieure à 121 milliards de VND).

Parmi celles-ci, 23 entreprises disposent de garanties, 41 entreprises n’en disposent pas. En comparant le total de la dette en cours et la valeur totale des garanties évaluées, la banque a subi une perte de plus de 948 milliards de VND.

En outre, Binh a également discuté et convenu avec sa sœur de verser 200 000 actions EIN (équivalent à 2 milliards de VND) à M. Dao Hoang Thang pour résoudre le problème afin que la société Thinh Phat de La Quang Binh ne soit pas transférée vers une créance irrécouvrable et continue d'être déboursée à la banque.

Dans cette affaire, la sœur de La Quang Binh a été accusée d'avoir aidé son frère à surveiller et à inciter les employés à effectuer des tâches sous la direction de Binh, comme l'achat d'une entreprise et la recherche d'un représentant légal pour l'entreprise de Binh, contrairement à la loi sur les activités bancaires.

Le total des dettes impayées de 51 entreprises s'élève à plus de 1 934 VND, dont 20 entreprises ont des actifs garantis et 31 entreprises n'ont pas d'actifs garantis. En comparant le total de la dette en cours et la valeur totale des garanties évaluées, la banque a subi une perte de plus de 945 milliards de VND.