Con el fin de prevenir a fondo el fraude a través de las cuentas bancarias y al mismo tiempo limpiar los datos de los clientes, el 28 de junio de 2024, el Banco Estatal emitió la Circular 17/2024/TT-NHNN (Circular 17) que regula la apertura y el uso de cuentas de pago en los proveedores de servicios de pago.

La Circular 17 entra en vigor a partir del 1 de julio de 2024. En particular, el artículo 22 de esta Circular estipula: Los bancos y las sucursales de bancos extranjeros en Vietnam son responsables de proporcionar información sobre las cuentas de pago de los clientes de acuerdo con las instrucciones del Banco Estatal sobre el desempeño de las funciones de gestión estatal.

A más tardar el día 10 de cada mes, los bancos y las sucursales de bancos extranjeros en Vietnam deben proporcionar, a solicitud del Banco Estatal, información sobre las cuentas que muestren signos de fraude, estafa o violaciones de la ley.

El suministro de información se realiza electrónicamente de acuerdo con las instrucciones técnicas de conexión del Banco Estatal.

La lista de clientes individuales que abren y utilizan cuentas de pago sospechosas de estar involucradas en falsificación, fraude o estafas actualizada por el banco incluye: código de cliente (CIF), número de identificación, tipo de identificación, nombre completo, fecha de nacimiento, género, nacionalidad, número de cuenta, fecha de apertura de cuenta, número de teléfono registrado para servicios de banca electrónica, motivo de la sospecha, estado de la cuenta e información de identificación única del dispositivo (dirección MAC).

El último plazo de entrega es el día 10 de cada mes, enviado a través del sistema de información de apoyo a la gestión, seguimiento y prevención de riesgos de fraude en las actividades de pago del Banco del Estado.

Actualmente, los bancos deben enviar una lista de "cuentas negras" sospechosas de fraude al Banco Estatal, pero no existe una forma unificada de dar de baja o cerrar estas cuentas.

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Una víctima que fue estafada por casi 3 mil millones de VND en su cuenta compartió su historia con un reportero de VietNamNet. Foto: NT.

Para las cuentas sospechosas de estar involucradas en falsificaciones, fraudes y estafas, desde finales de junio, el Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ha sido pionero en la implementación de una función para identificar y advertir a los usuarios cuando transfieren dinero a números de teléfono en la lista "negra".

Según el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente de la junta directiva de MB Bank, solo en julio de 2024, tan pronto como se implementó esta función, MB advirtió a 2.700 clientes cuando realizaron transacciones de transferencia de dinero. Como resultado, se advirtió a 1.500 clientes que dejaran de operar inmediatamente.

“Esta característica se considera especialmente útil en el contexto de una tecnología de la información en rápido desarrollo, con formas de fraude cada vez más sofisticadas. En consecuencia, al transferir dinero, los clientes recibirán una advertencia en caso de que el destinatario sea una cuenta fraudulenta. “Esto permite a los clientes bloquear fácilmente transacciones extrañas y sospechosas, lo que ayuda a proteger sus cuentas y activos”, dijo el Sr. Vu Thanh Trung.

Se sabe que la función de detección y advertencia de fraude es el resultado de la coordinación entre MB y el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05), Ministerio de Seguridad Pública.

En consecuencia, MB y A05 actualizaron la lista de todas las cuentas que participan o están relacionadas con conductas fraudulentas en todo el país. Esta lista cuenta actualmente con más de 3.000 cuentas y se actualizará diariamente entre A05 y MB.

Antes de cada transacción de transferencia de dinero de un cliente de MB, el banco verificará rápidamente para identificar si la cuenta está en la lista sospechosa o no.

“Confirmo que esta es solo una lista de cuentas sospechosas, incluidas cuentas fraudulentas reales, pero también cuentas sospechosas. "Antes de transferir dinero advertimos claramente a los clientes que la cuenta receptora está en la lista de cuentas sospechosas", informó el Sr. Vu Thanh Trung.

En la conferencia para revisar la implementación del Proyecto sobre el desarrollo de aplicaciones de datos de población, identificación y autenticación electrónica para servir a la transformación digital nacional en el período 2022-2025, con una visión al 2030 del Gobierno (Proyecto 06) y el Plan de Coordinación No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal de Vietnam sobre la implementación de las tareas del Proyecto 06, todos los bancos acordaron urgentemente que la función de detección y advertencia de cuentas fraudulentas se incluya en el sistema en coordinación con A05.