ANTD.VN - Los bancos que vinculen productos de seguros no obligatorios a la prestación de productos y servicios bancarios en cualquier forma según lo prescrito por la Ley de Instituciones de Crédito serán multados con entre 400 y 500 millones de VND.
El Banco Estatal solicita comentarios sobre el proyecto de Decreto que reemplaza el Decreto No. 88/2019/ND-CP del 14 de noviembre de 2019, que regula las sanciones administrativas por infracciones en el sector monetario y bancario (modificado y complementado).
En consecuencia, el proyecto añade sanciones con base en la Ley de Instituciones de Crédito de 2024.
En particular, el proyecto propone una multa de 400 a 500 millones de VND por uno de los siguientes actos: asociar productos de seguros no obligatorios con la prestación de productos y servicios bancarios en cualquier forma según lo prescrito en la Ley de Instituciones de Crédito; Interferir ilegalmente en las actividades bancarias y otras actividades comerciales de instituciones de crédito y sucursales de bancos extranjeros;
Realizar actos de restricción de la competencia o de competencia desleal que puedan causar daño o perjuicio a la ejecución de la política monetaria nacional y a la seguridad del sistema de entidades crediticias.
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Los bancos no pueden "obligar" a los clientes a comprar un seguro opcional al concederles crédito. |
Además, muchas otras infracciones también están sujetas a sanciones como: Una multa de 20-30 millones de VND por no notificar o notificar al Banco Estatal el nombramiento de una persona para ocupar el cargo de representante legal de una institución de crédito en violación de las disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito.
Se impondrá una multa de 40 a 50 millones de VND a quien no cumpla o no mantenga un nivel suficiente de satisfacción de los requisitos para la apertura de sucursales y oficinas de transacciones de bancos comerciales en el país.
En cuanto a la revisión de las disposiciones de la Ley Antilavado de Dinero 2022 y los documentos que orientan la Ley, el proyecto de Decreto elimina todas las citas de las disposiciones de la Ley Antilavado de Dinero para evitar casos de modificación, complementación, sustitución de documentos legales y modificación de sanciones de conformidad con las disposiciones sobre responsabilidades, obligaciones y prohibiciones de la Ley Antilavado de Dinero y los documentos que orientan la Ley.
En cambio, el proyecto estipula una multa de 150 a 200 millones de VND por los actos de no desarrollar un proceso de gestión de riesgos, no clasificar a los clientes según el nivel de riesgo o clasificar a los clientes según el nivel de riesgo no de acuerdo con las disposiciones de la Ley contra el lavado de dinero, la Ley contra el terrorismo y la Ley sobre la prevención y lucha contra la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Se impondrá una multa de 150 a 200 millones de VND por el incumplimiento o el cumplimiento incompleto de las regulaciones relacionadas con los clientes individuales extranjeros con influencia política según lo prescrito en la Ley sobre Prevención del Lavado de Dinero.
El incumplimiento o el cumplimiento incompleto de las regulaciones relacionadas con los bancos corresponsales al establecer relaciones con bancos socios para proporcionar productos bancarios, servicios, pagos y otros servicios a los bancos socios según lo prescrito en la Ley contra el Lavado de Dinero;
La falta de implementación o la implementación incompleta de las normas relacionadas con las responsabilidades de los sujetos obligados al brindar nuevos productos y servicios, productos existentes y servicios que apliquen tecnología innovadora conforme a lo previsto en la Ley Contra el Lavado de Dinero.
Multa de 200 a 300 millones por no supervisar determinadas transacciones especiales según lo previsto en la Ley contra el blanqueo de capitales.
Fuente: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd
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