DNVN - 3월 14일, 베트남국립은행(SBV) 2지역 지점은 호치민시에 있는 베트남공공주식상업은행(PVcombank)의 3개 지점에 대한 검사 결론을 발표했습니다. 검사 과정에서 당국은 이들 지점에서 많은 단점과 한계를 지적했다.
공고에 따르면, 2024년 6월 28일 베트남국립은행 호치민시 지점 수석 검사관 겸 감독관(현 베트남국립은행 2지역 지점 수석 검사관)은 호치민시 지점, 사이공 지점, 푸년 지점 등 PVcombank의 3개 지점에 대한 운영을 검사하기로 결정했습니다. 그 후, 수석 검사관은 3가지 검사 결론을 발표했습니다. PVcombank Phu Nhuan은 2024년 12월 27일, PVcombank Saigon은 2025년 1월 16일, PVcombank Ho Chi Minh City는 2025년 2월 25일입니다.
검사 결과, 기본적으로 세 지점 모두 자본 조달, 외환, 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 등의 활동에서 법률과 국가은행의 지침을 준수하는 것으로 나타났습니다. 그러나 여전히 주목할 만한 한계가 몇 가지 있습니다.
신용활동과 관련해서도 이러한 부문은 여전히 존재하며 평가 및 대출 결정 단계에서 제한을 받습니다. 불완전하고 느슨한 대출 검사 및 감독 어떤 경우에는 고객이 대출금을 올바른 목적으로 사용하지 않았습니다.
외환 활동과 관련하여, PVcombank Ho Chi Minh City는 아직 일부 상품 수입 및 해외 일방적 자금 이체 거래에 대한 충분한 서류를 수집하지 못했습니다. 한편, PVcombank Saigon에서는 자금세탁 방지 활동이 엄격하게 이행되지 않았습니다. 특히 PVcombank Phu Nhuan의 경우, 매출, 발생한 이자, 예금 이자의 부정확한 기록과 같은 회계 활동의 한계가 있습니다.
이러한 결론에 따라, 베트남 국가은행 제2지역 수석 검사관은 권한 및 법적 규정에 따라 처리 조치를 취했습니다. 동시에 이 기관은 PVcombank 본사에 호치민시 지점과 관련된 7개 권고안, 사이공 지점과 관련된 5개 권고안, 푸뉴언 지점과 관련된 5개 권고안을 포함하여 총 17개 권고안을 이행할 것을 요청했습니다.
또한, PVcombank Ho Chi Minh City는 안전하고 효과적인 운영과 법적 규정 준수를 보장하기 위해 6가지 권장 사항, PVcombank Saigon은 8가지 권장 사항, PVcombank Phu Nhuan은 6가지 권장 사항을 이행해야 합니다.
두이 록
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출처: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-ngan-hang-3-chi-nhanh-pvcombank-tai-tp-ho-chi-minh-kiem-tra-giam-sat-von-vay-thieu-chat-che/20250318120211680
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