ANTD.VN - 신용기관법이 규정한 대로 은행 상품 및 서비스 제공에 비의무적 보험 상품을 어떠한 형태로든 연계하는 은행은 4억~5억 VND의 벌금을 부과받습니다.
국립은행은 통화 및 은행 부문의 위반에 대한 행정 제재를 규정하는 2019년 11월 14일자 법령 88/2019/ND-CP를 대체하는 법령 초안(개정 및 보완)에 대한 의견을 구하고 있습니다.
이에 따라 초안에서는 신용기관법 2024에 근거한 제재 조항을 추가했습니다.
특히, 초안에서는 다음 행위 중 하나에 대해 4억~5억 VND의 벌금을 부과하도록 제안했습니다. 신용 기관에 관한 법률에 규정된 대로 어떤 형태로든 은행 상품 및 서비스 제공에 비의무적 보험 상품을 연결하는 경우입니다. 신용기관 및 외국은행 지점의 은행업무 및 기타 영업활동을 불법적으로 방해하는 행위
국가 통화 정책의 시행 및 신용 기관 시스템의 안전에 해를 끼치거나 훼손을 초래할 위험이 있는 경쟁 제한 행위 또는 불공정 경쟁 행위를 실시하는 경우.
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은행은 신용을 제공할 때 고객에게 선택적 보험 구매를 "강제"하는 것이 허용되지 않습니다. |
이 밖에도 다음과 같은 많은 다른 위반 사항도 처벌을 받습니다. 신용기관의 법적 대표자 직책을 맡을 사람의 임명을 중앙은행에 통보하지 않거나 통보하지 않을 경우, 신용기관법 규정을 위반하여 2,000~3,000만 VND의 벌금을 부과합니다.
상업은행의 국내 지점 및 거래소 개설에 관한 요건을 충족하지 아니하거나, 충분한 만족을 유지하지 아니한 행위에는 4000만~5000만 VND의 벌금을 부과한다.
자금세탁방지법 2022년 규정 및 해당 법률을 지도하는 문서 검토와 관련하여, 초안 법령은 자금세탁방지법 규정에서 모든 인용문을 제거하여 자금세탁방지법 및 해당 법률을 지도하는 문서의 책임, 의무 및 금지 사항에 대한 규정에 따라 법률 문서를 개정, 보완, 대체하고 제재를 개정하는 경우를 피합니다.
대신 초안에서는 위험 관리 프로세스를 개발하지 않거나, 고객을 위험 수준에 따라 분류하지 않거나, 자금세탁방지법, 테러방지법, 대량살상무기 확산자금조달 방지법의 규정에 따라 고객을 위험 수준에 따라 분류하지 않는 행위에 대해 1억 5천만~2억 VND의 벌금을 부과하도록 규정했습니다.
자금세탁방지법에서 규정한 정치적 영향력을 가진 외국인 개인고객과 관련된 규정을 준수하지 않거나, 준수가 불완전할 경우 1억 5천만~2억 VND의 벌금이 부과됩니다.
자금세탁방지법에서 규정한 대로, 파트너 은행에 은행 상품, 서비스, 지급결제 및 기타 서비스를 제공하기 위해 파트너 은행과 관계를 구축할 때, 통신은행 관련 규정을 준수하지 않거나 준수가 불완전한 경우
자금세탁방지법에서 규정한 대로, 혁신기술을 적용한 신규상품 및 서비스, 기존상품 및 서비스를 제공할 때 보고기관의 책임과 관련된 규정을 이행하지 않거나 이행이 완료되지 않은 경우.
자금세탁방지법에 따른 특정 특수거래에 대한 감독을 게을리 할 경우 2억~3억의 벌금을 부과합니다.
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출처: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd
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