専門家は、それぞれの種類に長所と短所があり、市場を調査し監視する時間がある人にとっては自分で株を購入するのが適していると説明しています。
私は今年40歳近くになり、毎月1000万VND程度の資金で株式投資をする予定です。私は金融市場について調査し、研究してきました。この間、私は「サーフィン」スタイルで市場を監視する時間があまりなかったため、株式を長期保有するようにとよくアドバイスされていました。
しかし、株を直接買うか、ファンド証券に投資するか迷っています。これら 2 つの方法の利点と欠点は何ですか?同じ長期保有の場合、誰が株を自ら購入し、誰がファンド証書を購入すべきでしょうか？専門家の助けによる回答を希望します。
ブイ・ヴァン・ディエン
2021年3月、ホーチミン市1区の証券取引所で投資家たちが市場を監視している。写真：クイン・トラン
コンサルタント：
ご質問の内容に応じて、3つの部分に分けてご質問にお答えします。まず、自分で株式に投資する方法と、ファンド証券（通常はオープンエンド型ファンド）に投資する方法の2つを比較します。
株式への自己投資 | オープンエンドファンドへの投資 | |
同じように | ||
どちらも株式、債券、定期預金などの金融市場に投資しますが、いずれも固定金利ではありません。 | ||
違う | ||
最低金額 | ラウンドロットを取引するには、投資家は最低 100 株を購入する必要があります。銘柄コードごとに価格が異なるため、投資額が大きくなります。 | ファンド証書の最低投資額は100,000 VNDです。 |
ポートフォリオ | 企業の財務状況を評価するための情報へのアクセスが制限されています。投資家は、潜在的な株式や債券について自ら学ぶ必要があります（ニュースを読んだり、財務レポートを読んだり、友人の話を聞いたり...）。 通常、10 銘柄未満に投資します。 | ファンド運用会社には、企業の財務状況を徹底的に評価する金融分野の専門家がいます。 通常、投資ファンドは多様な業種の20以上の銘柄に投資し、多様な投資ポートフォリオを構築します。 |
取引 | 株価は変動しており、毎日、毎時間ごとに調整されます。 | 通常は決まった時間に取引されます。たとえば、VCBF のファンド証明書は週 2 回取引されます。 |
取引手数料 | 購入、販売ごとに手数料と0.1％の税金がかかります。 | 売却取引手数料（通常、投資家が保有する期間が長くなるほど手数料は低くなります）、管理手数料、および 0.1% の税金がかかります。 |
流動性 | 買い手がいないリスクに直面する可能性があります。 | ファンド管理会社は自社株買いを行う |
2 つ目の問題では、同じ長期保有方法を使用する場合、誰が株式自体を購入し、誰がファンド証明書を購入すべきかという疑問が提起されています。私の意見では、株式投資に適した人とは、高いリスクを受け入れることができ、金融分野に関する豊富な知識を持つ投資家です。彼らはまた、株式市場の監視に多くの時間を費やす必要があります。
一方、オープンエンド型ファンドを購入するのに適した人は、金融市場に投資したいが忙しくて市場の調査や監視をする時間がない投資家です。長期投資;規律と利便性を望む。投資の多様性を望んでいます。
さらに、資産配分の最適化に関するアドバイスも提供します。資産の何パーセントを株式に投資すべきかを知るには、次の式を参照してください。
| リスク受容率 = (100 - 現在の年齢) x 100% |
たとえば、40 歳の成人の許容リスク比は (100 - 40) x 100% = 60% です。これは、資金の 60% を高リスク・高リターンの投資に投資できることを意味します。残りの 40% は、より賢明な投資のために確保する必要があります。
ファム・レ・デュイ・ニャン
ポートフォリオ管理責任者
ベトコムバンク・ファンド・マネジメント・カンパニー（VCBF）
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