国際基準に従って個人金融プランニング専門職の規制を標準化する

准教授 博士グエン・タン・フオン - バンキング・アカデミー副ディレクター、フォーラムで講演

新たな文脈における職業像

フォーラムの開会式で、准教授の Dr. が次のように述べました。銀行アカデミー副所長のグエン・タン・フオン氏は、「我々はベトナムの金融市場のダイナミックかつ予測不可能な発展を共に目撃し、また参加している」と述べた。製品とサービスはますます多様化、複雑化しています。それに伴い、人々の資産管理、効果的な投資、経済的安全性に対するニーズが高まっています。このような状況により、人々にとって専門的な個人財務管理が緊急に必要となりました。

プロの個人ファイナンシャルプランナーの役割は非常に重要です。彼らは、人々が資産を効果的に管理するだけでなく、堅実な経済的将来を築くのを助ける、信頼できるガイド、架け橋にならなければなりません。グエン・タン・フオン准教授は、金融市場が真に持続可能な形で発展できるのは、適切な指導を受け、明確な専門基準によって保護された知識豊富な投資家が参加した場合のみであると断言した。

准教授 博士ヴー・ヴァン・フック氏（共産主義雑誌元編集長）は、個人ファイナンシャルプランナー像を描くには、多くの要素を集約する必要があると語っています。その中で、専門家はクライアントの財務を分析できなければなりません。最適な金融ソリューションを構築・提供し、顧客の利益を保護します。コミュニケーション能力とコンサルティング能力を持ち、各顧客の具体的なニーズと状況を理解するために傾聴する能力があること。そして最も重要なことは、私たちは職業倫理を遵守し、常に顧客の利益を最優先に考えなければならないということです。これにより、金融機関の効率的な運営を促進します。市場監視機能をサポートし、政策に関する協議や批判に貢献します。

銀行業界では、 HDバンク優先顧客センター所長のグエン・ティ・ホアイ・トゥ氏が、個人向けファイナンシャルプランナーの役割は「販売」から「詳細な財務コンサルティング」へと移行していると述べた。 「取引」的な考え方から「長期的なパートナーシップ」モデルに移行します。彼らは個別の財務計画を設計し、実際の実行プロセスでクライアントに同行します。責任ある持続可能な金融思考をリードする。 ESG原則と持続可能な金融に関する理解効果的なコミュニケーションスキルと刺激を与える能力があることプロフェッショナルとして、誠実に、そして信頼を持って行動する…

さらに、バオベト生命保険株式会社の研究・研修部長グエン・タン・フン氏は、新たな時代において生命保険は個々の顧客の財務全体の一部であり、個人の財務計画は欠かせないスキルであると語った。パーソナル ファイナンシャル プランナーは、商品を販売するだけでなく、顧客の財務目標の達成を支援するパートナー、プロのコンサルタントでもあります。この要件を満たすには、パーソナルファイナンシャルプランナーは継続的に学習し、知識、スキル、職業倫理を向上させる必要があります。

准教授 博士Nguyen Thanh Phuong氏は、ベトナムにおける個人向けファイナンシャルプランニングの専門職はまだ非常に新しいため、基準や機能の面でより明確に定義する必要があると述べました。この「肖像」と「役割」を明確にすることは、必要な専門職を育成するだけでなく、金融リテラシーの向上、信頼の強化、金融市場の持続可能な発展の促進に直接貢献するため、非常に重要です。

フォーラムの概要

まもなく新しい職業のための法的枠組みが整備される

ベトナムにおける個人金融プランニング専門職の育成のためには、国家金融包摂戦略（2020年1月22日付決定第149/QD-TTg号）の実施結果を総括し、総合的に評価する必要があると専門家は提言している。個人金融プランニング専門職のための法的枠組みを継続的に完成させることは、今日では避けられない緊急の要件であり、金融​​リテラシー、管理、および個人金融プランニングを改善するための国家プログラムを実施する必要性も含まれています。個人および家族の財務の役割と個人ファイナンシャルプランナーの役割についての考え方と認識を新たにする。個人のファイナンシャル プランナー プロファイルを構築するには、国際基準に準拠する必要があります。

実際、投資コンサルティング・資産運用株式会社（FIDT）のCEOであるゴ・タン・フアン氏は、ベトナムには現在、金融コンサルティング業務に関する別個のライセンスと統一された能力枠組みがないため、証券会社のライセンスとは別に、専門的な業務基準を確立する必要があると述べています。アドバイスの質を透明に識別し評価できるように、能力階層を確立します。コンサルティング部門の能力フレームワークを構築して適用し、顧客のニーズに応じてコンサルティング プロセスを標準化します。同時に、教育機関は国際基準に従って研修プログラムを設計し、実施します。研修機関、専門組織、国際的な能力基準間のつながりを強化します。

講演者同士の熱心な意見交換の前に、Assoc.Prof.Dr.グエン・タン・フオン氏は、このフォーラムは学術的なイベントであるだけでなく、科学者、専門家、管理者、ビジネス界を結びつけ、個人の財務計画など、大きな発展の可能性を秘めた分野について議論し、方向性を示す機会でもあると断言しました。

「アカデミー内にオープンで深みのある対話の場を設けることは、意識向上、経験の共有、そして将来的なパーソナルファイナンシャルプランナーチームの質の標準化と向上を目指す上で重要な前提となると考えています。これはまた、一般的な研修プログラム、特にファイナンシャルプランニングおよびコンサルティング研修プログラムの構築と実施において、私たちにとって貴重な基盤となります。これにより、パーソナルファイナンシャルプランニング業界の専門的かつ体系的な発展に実践的な貢献を果たし、さらに透明性、効率性、持続可能性を高めたベトナム金融市場の構築に貢献していくことができます」と、ベトナムの金融市場における人材育成プログラムの責任者であるアソシエイト・プロフェッサー・ド・ラッド氏は述べました。グエン・タン・フオン氏はそう断言した。

出典: https://thoibaonganhang.vn/chuan-hoa-quy-dinh-nghe-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-theo-tieu-chuan-quoc-te-162682.html