元銀行取締役は、6つの信用基金の1兆3,500億ベトナムドンの債務不履行にどのように関与しているのでしょうか?

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ドンナイ省人民裁判所は、ベトナム国家銀行（SBV）ドンナイ支店の元幹部であるチャン・クオック・トゥアン（62歳、元支店長）とヴォー・カック・ヒエン（55歳、元副支店長、SBVドンナイ支店の主任検査官兼監督官を兼務）の2人の被告に対する第一審公判を2回（10月25日と11月8日）開いた。

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — 10月25日の裁判での被告人トラン・クオック・トゥアン

しかし、2度とも裁判は延期を余儀なくされた。1度目は被告ヒエンが欠席したため（脳卒中で病院で治療を受けていた）、2度目はドンナイ省人民検察院の検察官が急な出張で裁判に出廷できなかったためである。

被告のトゥアン氏とヒエン氏は「重大な結果を招いた責任の欠如」の罪で裁判にかけられ、タンティエン、クアンティエン、タイビン、ダウザイ、タンビン、ジアキエムを含む6つの人民信用基金（TDND）が破産し、支払い能力を失い、1兆3,500億ベトナムドン（2014年～2017年）を超える損失を被ったとされた。その中で、被告人トゥアンの役割がより「大胆」に示されています。

検査結果の修正

起訴状によると、被告人トゥアンは検査・監督業務に怠慢で、検査結果にも干渉し、国家銀行の指示に従って検査を行わず、条件が満たされていないにもかかわらず、タンビン人民信用基金の取締役会長を選出する計画を承認し、人民信用基金6社を破綻させ、支払い能力を失わせ、1兆3500億ドン以上の損失を引き起こした。

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — かつてタンティエン人民信用基金の本部だったこの建物は、長年放置されていた。

具体的には、2017年にベトナム国家銀行ドンナイ支店の検査チームが検査を行ったところ、タンビン人民信用基金の帳簿上の残高は1930億ドンであったが、実際には対処するために信用基金に預けられた金額は約500億ドンに過ぎなかったことが判明した。同時に、偽造の兆候があるクレジットファイル98件も検出された。そのため、検査チームは検証と確認のためにさらに時間を要求したが、被告人トゥアンは同意しなかった。

さらに、検査チームは、タンビン人民信用基金に多くの行政違反があったと判断したが、被告人トゥアンはすべての重大な違反を無視し、3件の違反に対して総額2,300万ドンの罰金を科しただけだった。その後、被告トゥアンも検査結論を修正した。

「トゥアン氏は、タンビン人民信用基金が『破産の危機』にあると結論付けたにもかかわらず、違反に対処するための特別な管理措置を講じることなく『定期的な監督強化』という形式のみを適用し、上記の誤りを無視したため、タンビン人民信用基金は2017年11月に破産し、2,750億ドン以上の損失を被った」と起訴状から引用されている。

タン・ティエン人民信用基金の継続的な隠蔽

破綻した6つの信用ファンドのうち、タンティエン信用ファンドが総額約8,100億ベトナムドンで最大の損失を出した。起訴状によると、2014年から2017年にかけて、被告のトゥアンはタンティエン人民信用基金の検査決定に署名しない多くの理由を見つけた。 2016年の報告書でも、タンティエン人民信用基金の不安定な兆候が指摘されていた。2017年初頭、ベトナム国家銀行はタンティエン人民信用基金の検査を指示したが、被告のトゥアン氏は依然として検査決定書に署名せず、部下に「状況を評価する」ために来るよう指示しただけだった。

被告トゥアンは、タンティエン人民信用基金が「管理・運営能力が限られている、厳格な管理が欠如している、間違った対象や目的への融資、偽の信用記録の作成、他人に代わっての借入、他人に代わっての借入などを避けるための具体的な措置がない」などの重大な違反行為を行っていることを知らされ、それを知った後、タンティエン人民信用基金を検査しないよう指示し、代わりにタンティエン人民信用基金に違反行為を是正・克服するよう要求する2017年7月28日付の文書番号06/ĐNA6.m（機密印）に署名した。

起訴状は「チャン・クオック・トゥアン氏が2014年から2017年にかけてタンティエン人民信用基金を検査する決定書に署名しなかったことが、2017年11月23日にタンティエン人民信用基金が支払い能力を失い破産し、8098億ベトナムドンの損失が発生したという結果につながった」と述べている。

また、2014年から2017年にかけて、被告人トゥアンはクアンティエン人民信用基金の検査を行わなかったため、基金の理事長が資金を引き出し、横領し、約1310億ベトナムドンの損失が発生した。

人民信用基金はどのようにして1兆3,500億ドン以上を押収したのか?

ベトナム国家銀行ドンナイ支店の元支店長と元副支店長のずさんな検査と監督により、6つの人民信用基金は、高金利の預金を動員し、規定に違反して契約外で信用利息を支払うという「条件」で、人々の預金を横領した。記録を合法化するために偽の信用記録を作成し、偽の定期管理レポートを作成すること。顧客預金から動員した資金の大半を保管するために2つの会計システムを設置し、融資書類を偽造し、融資限度額を水増しし、偽の給与を支払い、人民信用基金から顧客の貯蓄預金から動員した資金を引き出すための書類を合法化し、商業銀行の顧客貯蓄預金から動員した資金を個人名義にして当局に摘発されるのを避け、信用基金に引き出す目的で動員した資金を流用し、私的な目的で使用した。

上記の人民信用基金のリーダーたちも、2019年以降、起訴され、逮捕され、裁判にかけられている。特に、ヴァン・ヴァン・ギア（48歳）は、タン・ティエン、タン・ビン、ダウ・ジャイを含む3つの人民信用基金の所有者である。 2011年から2016年にかけて、ベトナム国家銀行ドンナイ支店の許可を得て、ヴァン・ヴァン・ギア氏はタンティエン人民信用基金を設立し、その後タンビン人民信用基金とダウザイ人民信用基金を買収した。ギア氏はこの3人の信用基金から1兆1000億ベトナムドン以上の資金を横領し、損失をもたらした。 2019年11月、ドンナイ省人民裁判所は、財産横領に対する信託濫用の罪でギア氏を裁判にかけ、懲役19年の刑を言い渡し、被害者に対して総額1兆1000億ドン以上の賠償金を支払うよう命じた。

2019年9月、ドンナイ省人民裁判所は、信託を悪用して財産を横領した罪でグエン・ティエン・ラム（46歳、ビエンホア市在住、クアンティエン人民信用基金理事）を裁判で裁き、懲役15年の判決を下し、ラム氏に横領額として1260億ドン以上の賠償を命じた。

2023年7月、ドンナイ省人民裁判所は、ザーキエム人民信用基金で信託を悪用して財産を横領した罪で被告6人を裁判にかけ、懲役10～13年の判決を下し、被告6人に総額228億ドン以上の賠償金を支払わせた。

タイビン人民信用基金に関しては、起訴状によると530億ドンの損失が発生したという。起訴状には、「タイビン人民信用基金での違反行為は、一連の信用違反行為の始まりであり、ドンナイ省の5つの人民信用基金によるその後の一連の違反行為の前提となった」と記されている。しかし、2017年にベトナム国家銀行は、タイビン人民信用基金の理事長であるヴー・コン・リエム氏が逃亡したと発表した。 2018年2月、ドンナイ省警察の捜査保安局はリエム氏に対して指名手配書を発行した。