En tant que première banque à émettre des obligations vertes, les dirigeants de la BIDV ont réalisé qu’il n’existe actuellement aucun mécanisme ni politique clair pour créer des incitations pour les émetteurs et les investisseurs d’obligations vertes. S'exprimant lors de la Conférence sur le déploiement de la tâche de développement du marché boursier en 2024, tenue à Hanoi le matin du 28 février
, M. Le Ngoc Lam, directeur général de la Banque commerciale par actions pour l'investissement et le développement du Vietnam
( BIDV
) a déclaré que l'un des succès de la banque en 2023
a été l'ouverture d'un nouveau canal de mobilisation de capitaux, créant une prémisse pour augmenter la capacité à fournir des capitaux verts à l'économie en émettant des obligations vertes.
Plus précisément, la BIDV a émis avec succès des obligations d'une valeur de 2 500 milliards de VND conformément aux normes d'obligations vertes de l'International Capital Market Association (ICMA), faisant de la BIDV la première banque à émettre des obligations vertes conformément aux normes internationales sur le marché intérieur.
« Pour mettre en œuvre l’émission, BIDV a étudié de manière proactive les pratiques et les principes internationaux en matière d’obligations vertes ; Grâce aux conseils techniques de la Banque mondiale, au programme d'assistance technique de la Banque d'État du Vietnam et au manuel de la Commission des valeurs mobilières de l'État, la BIDV a élaboré un cadre d'obligations vertes conforme aux normes de l'ICMA et a obtenu une note très élevée de Moody's. Il s’agit d’un facteur important pour déterminer le succès de l’émission. « Dans les deux mois suivant l'émission, BIDV a déboursé l'intégralité du capital obligataire pour financer des projets d'énergie renouvelable et de transport durable
», a déclaré M. Lam . Toutefois,
selon le directeur général de la BIDV, une limitation constatée au cours du processus de mise en œuvre
est l’ absence de mécanismes et de politiques clairs pour créer des incitations pour les émetteurs et les investisseurs d’obligations vertes. Dans les temps à venir, pour encourager le développement du marché des obligations vertes, attirant ainsi des capitaux d'investissement au Vietnam, la BIDV a proposé trois recommandations
. Parmi celles-ci, de nombreuses recommandations concernent de nouveaux mécanismes du secteur financier tels que le soutien aux coûts d’émission et les incitations fiscales pour les entreprises émettant des obligations vertes ; Les politiques incitatives sont suffisamment importantes pour encourager les investisseurs à acheter des obligations... Plus précisément, selon M. Lam, il est nécessaire de compléter le cadre juridique relatif aux obligations vertes, y compris
la réglementation sur la classification et la certification des projets verts nationaux. Afin d'appliquer des politiques incitatives, il est nécessaire de prendre en compte les similitudes entre les critères verts du Vietnam et les normes internationales. Cela permet aux entreprises de mettre en œuvre facilement des projets et d’attirer des investissements nationaux et étrangers selon le même système standard. En outre, il faudrait envisager de définir des critères écologiques qui incluent des niveaux correspondant à différents niveaux d’incitations politiques. À ce moment-là, les entreprises émettant des obligations vertes pourront progressivement accéder à des politiques préférentielles et créer des objectifs/motivations pour parvenir à une croissance durable ; Parallèlement, émettre des lignes directrices pour l’émission d’obligations vertes et les rapports post-émission, en tenant compte des réglementations spécifiques entre les opérations des établissements de crédit et des organisations économiques. Deuxièmement, soutenir et encourager les entreprises à devenir vertes et à émettre des obligations vertes en poursuivant la recherche et l’expansion des politiques visant à soutenir les entreprises dans l’émission d’obligations vertes, telles que le soutien des coûts d’émission, les incitations fiscales, etc.
Les dirigeants du BIDV estiment également qu’il est nécessaire de promouvoir la formation et le développement des ressources humaines dans le domaine de l’environnement ;
Promouvoir le travail de propagande, encourager les entreprises à opérer une transformation verte. Troisièmement, encourager les investisseurs à participer à l’investissement dans les obligations vertes
. Les mesures incitatives proposées incluent l’examen de la mise en place de politiques incitatives suffisamment importantes pour encourager les investisseurs à acheter des obligations (par exemple, des incitations sous forme de limites de crédit, une taxe sur les rendements des investissements, etc.)
et la sensibilisation à la responsabilité des investisseurs envers le développement durable, la communauté et la société.
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| M. Le Ngoc Lam, directeur général de la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'investissement et le développement (BIDV), a prononcé un discours sur le thème « Les obligations vertes - un moteur de croissance durable » - Photo : VGP/Nhat Bac |
En tant qu'établissement de crédit, conformément à la tendance générale de développement du monde ainsi qu'à l'orientation du gouvernement, BIDV a élaboré une stratégie de développement pour la période 2021-2025, une vision 2030, et s'est fixé pour objectif de devenir une banque Net Zero d'ici 2050.
Les dirigeants de la banque ont déclaré que BIDV a désormais créé une unité spécialisée pour rechercher, développer et mettre en œuvre la stratégie de développement durable et les pratiques ESG à BIDV.
La Banque a également achevé l’élaboration de cadres financiers durables conformes aux normes internationales, applicables aux activités d’octroi de crédit, de mobilisation de capitaux et de gestion des risques.
BIDV élabore des politiques et des lignes directrices de crédit liées à l'ESG. En
particulier, en modifiant la structure des prêts de manière à réduire progressivement les émissions de carbone des industries à fortes émissions, telles que les centrales thermiques au charbon, en visant l’élimination de la dette impayée des centrales thermiques au charbon d’ici 2035 ; contrôler les limites de crédit pour les industries de l’acier, du ciment et des engrais ; et
conseil , accompagnement des entreprises dans la transformation technologique, réduction des émissions de gaz à effet de serre ; Encourager les entreprises à investir dans la croissance verte en émettant des produits de crédit verts dans les domaines du textile, de l’énergie solaire sur les toits, du transport vert, etc. avec des incitations sur les taux d’intérêt, les politiques de garantie et les taux de change. D'ici fin 2023, BIDV sera l'un des plus grands établissements de crédit vert du marché avec un solde total de prêts en cours de 71 000 milliards de VND, soit une augmentation de 11 % par rapport à 2022. Parmi ceux-ci, le secteur des énergies propres et renouvelables a un solde de prêts en cours de 57 000 milliards de VND, avec 1 600 projets de 1 300 clients. La structure de financement du crédit vert de BIDV comprend des capitaux provenant de dépôts, de prêts d'institutions financières nationales et internationales et de capitaux confiés.
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