El Banco Estatal exige garantizar la seguridad de los pagos durante el Tet y completar la verificación biométrica

ANTD.VN - El Banco Estatal exige a las instituciones de crédito que garanticen la seguridad y la fluidez en las actividades de pago; Complete la verificación biométrica según sea necesario.

Verificación biométrica completa antes del 1 de enero de 2025

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de emitir un documento solicitando a las unidades pertinentes del SBV, instituciones de crédito (IC), NAPAS y proveedores de servicios de intermediación de pagos... que implementen una serie de medidas para garantizar que las actividades de pago se realicen de forma segura y sin problemas.

En consecuencia, el Banco Estatal de Vietnam solicitó a las instituciones crediticias que revisaran y garantizaran la emisión de procedimientos y regulaciones internas sobre la apertura y el uso de cuentas de pago, tarjetas bancarias, prestación de servicios de pago, procedimientos de gestión de riesgos, contratos/acuerdos, etc.

Implementar decididamente las nuevas regulaciones de las Circulares 15, 17 y 18 del Banco del Estado, promover la comunicación informativa a los clientes para cumplir con los tiempos de implementación efectiva.

En concreto, antes del 1 de enero de 2025: verificación completa de la información biométrica de los clientes individuales; Antes del 1 de julio de 2025: Verificación completa de la información biométrica de los representantes legales de clientes institucionales para continuar retirando dinero y realizando transacciones de pago electrónico en cuentas de pago y tarjetas bancarias.

Verificar la validez de todos los documentos de identificación de los clientes que abren cuentas de pago y tarjetas bancarias; Asegúrese de notificar completamente a los clientes 30 días antes de que expire el documento de identidad para que puedan actualizar y complementar la información. A partir del 1 de enero de 2025 se suspenderán las operaciones de pago y retiros en cuentas de pago y tarjetas bancarias de clientes cuyos documentos de identificación ya no sean válidos o estén vencidos.

El Año Nuevo Lunar es el momento en que aumentan los fraudes y las estafas en las actividades de pago (Foto ilustrativa)

El Banco del Estado exige a las unidades y organizaciones incrementar la comunicación y las advertencias a los clientes sobre métodos y trucos delictivos; Instruir a los clientes sobre las medidas para proteger sus datos personales y evitar riesgos de divulgación de información personal al realizar transacciones en línea; Cómo utilizar el servicio y realizar transacciones de pago seguras.

Implementar de manera estricta y seria el proceso de apertura y uso de cuentas de pago y tarjetas bancarias de acuerdo con las nuevas regulaciones y medidas para garantizar la seguridad en las actividades de pago.

Fortalecer la gestión de riesgos para la apertura y uso de cuentas de pago por parte de las organizaciones, prevenir la apertura y uso de cuentas de pago por parte de las organizaciones con fines ilegales, especialmente durante finales de 2024 y el Año Nuevo Lunar 2025.

Fortalecer la gestión, inspección y supervisión de las unidades de aceptación de pagos para detectar y prevenir con prontitud actos de aprovechamiento de las transacciones de pago en las unidades de aceptación de pagos con fines ilegales.

Garantizar operaciones de pago seguras y fluidas

El Banco Estatal de Vietnam requiere que las instituciones crediticias fortalezcan la gestión, la supervisión y el control estricto de las actividades de pago interbancario a través de los sistemas de pago, garantizando la seguridad y la fluidez, y atendiendo las necesidades de pago de los clientes durante finales de 2024 y el Año Nuevo Lunar 2025.

Desarrollar e implementar proactivamente planes específicos para las operaciones de cajeros automáticos adecuados a cada localidad y región; Realizar una vigilancia estrecha para detectar y reembolsar con prontitud; Atender y responder con prontitud a los incidentes y situaciones que se presenten, a fin de no afectar las transacciones de pago y retiro de las personas.

Adoptar medidas para garantizar una prestación estable y fluida del servicio de pago para servir bien al trabajo de pago; Tramitar y responder oportunamente las consultas y quejas de los clientes de acuerdo con la normativa; Resolver los problemas y situaciones que se presenten para garantizar operaciones de pago fluidas, continuas, estables y seguras;…

Para las organizaciones que brindan servicios de pago intermediarios, el Banco Estatal requiere revisar y asegurar la emisión de procedimientos y regulaciones internas sobre la apertura y uso de billeteras electrónicas, la prestación de servicios de pago intermediarios, los procedimientos de gestión de riesgos, los contratos/acuerdos sobre la apertura y uso de billeteras electrónicas de acuerdo con las nuevas regulaciones en la Circular 40.

Implementar con seriedad y rigor el proceso de apertura y uso de monederos electrónicos de acuerdo con las nuevas regulaciones y medidas para prevenir, combatir y minimizar el riesgo de explotación de los servicios de intermediación de pagos con fines ilegales; Coordinar estrechamente con las unidades pertinentes para manejar con prontitud los problemas que surjan para garantizar la prestación estable, segura y continua de servicios de intermediación de pagos.

Promover la información y comunicación para que los clientes completen la verificación biométrica antes del 1 de enero de 2025...

Fuente: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-dam-bao-an-toan-thanh-toan-dip-tet-hoan-thanh-doi-chieu-sinh-trac-hoc-post598397.antd