El Banco Estatal exige garantizar la seguridad de los pagos durante el Tet y completar la verificación biométrica

ANTD.VN - El Banco Estatal exige a las instituciones de crédito que garanticen la seguridad y fluidez en las actividades de pago; Verificación biométrica completa según sea necesario.

Verificación biométrica completa antes del 1 de enero de 2025

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de emitir un documento solicitando a las unidades pertinentes del SBV, instituciones de crédito (IC), NAPAS y proveedores de servicios de intermediación de pagos... que implementen una serie de medidas para garantizar que las actividades de pago se realicen de forma segura y sin problemas.

En consecuencia, el Banco Estatal de Vietnam solicitó a las instituciones de crédito que revisen y garanticen la emisión de procedimientos y regulaciones internas sobre la apertura y el uso de cuentas de pago, tarjetas bancarias, prestación de servicios de pago, procedimientos de gestión de riesgos, contratos/acuerdos, etc.

Implementar decididamente las nuevas regulaciones de las Circulares 15, 17 y 18 del Banco del Estado, promover la información de comunicación a los clientes para cumplir con los tiempos de implementación efectiva.

En concreto, antes del 1 de enero de 2025: verificación completa de la información biométrica de los clientes individuales; Antes del 1 de julio de 2025: Verificación completa de la información biométrica de los representantes legales de clientes corporativos para continuar retirando dinero y realizando transacciones de pago electrónico en cuentas de pago y tarjetas bancarias.

Verificar la validez de todos los documentos de identificación de los clientes que abren cuentas de pago y tarjetas bancarias; Asegúrese de notificar completamente a los clientes 30 días antes de que expire el documento de identidad para que puedan actualizar y complementar la información. A partir del 1 de enero de 2025 se suspenderán las operaciones de pago y retiros en cuentas de pago y tarjetas bancarias de clientes cuyos documentos de identificación ya no sean válidos o estén vencidos.

Tết Nguyên đán là thời điểm tội phạm gian lận, lừa đảo trong hoạt động thanh toán gia tăng (Ảnh minh họa)

El Año Nuevo Lunar es el momento en el que aumentan los fraudes y las estafas en las actividades de pago (Foto ilustrativa)

El Banco Estatal exige a las unidades y organizaciones incrementar la comunicación y las advertencias a los clientes sobre métodos y trucos delictivos; Instruir a los clientes sobre las medidas para proteger los datos personales y evitar riesgos de divulgación de información personal al realizar transacciones en línea; Cómo utilizar el servicio y realizar transacciones de pago seguras.

Implementar de manera estricta y seria el proceso de apertura y uso de cuentas de pago y tarjetas bancarias de acuerdo con las nuevas regulaciones y medidas para garantizar la seguridad en las actividades de pago.

Fortalecer la gestión de riesgos para la apertura y uso de cuentas de pago por parte de las organizaciones, prevenir la apertura y uso de cuentas de pago por parte de las organizaciones con fines ilegales, especialmente durante finales de 2024 y el Año Nuevo Lunar 2025.

Fortalecer la gestión, inspección y supervisión de las unidades de aceptación de pagos para detectar y prevenir oportunamente actos de aprovechamiento de las transacciones de pago en las unidades de aceptación de pagos para fines ilícitos.

Garantizar operaciones de pago seguras y fluidas

El Banco Estatal de Vietnam requiere que las instituciones crediticias fortalezcan la gestión, la supervisión y el control estricto de las actividades de pago interbancario a través de los sistemas de pago, garantizando la seguridad y la fluidez, y atendiendo las necesidades de pago de los clientes durante finales de 2024 y el Año Nuevo Lunar de 2025.

Desarrollar e implementar proactivamente planes específicos para las operaciones de cajeros automáticos adecuados para cada localidad y región; Realizar una estrecha vigilancia para detectar y reembolsar con prontitud; Atender y responder oportunamente a los incidentes y situaciones que se presenten, a fin de no afectar las transacciones de pago y retiro de las personas.

Adoptar medidas para garantizar una prestación estable y fluida de servicios de pago para prestar un buen servicio al trabajo de pago; Tratar y responder oportunamente las consultas y quejas de los clientes de acuerdo con la normativa; Resolver los problemas y situaciones que se presenten para garantizar operaciones de pago fluidas, continuas, estables y seguras;…

Para las organizaciones que brindan servicios de pagos intermediarios, el Banco Estatal requiere revisar y asegurar la emisión de procedimientos y regulaciones internas sobre la apertura y uso de billeteras electrónicas, la prestación de servicios de pagos intermediarios, los procedimientos de gestión de riesgos, los contratos/acuerdos sobre la apertura y uso de billeteras electrónicas de acuerdo con las nuevas regulaciones en la Circular 40.

Implementar con seriedad y rigor el proceso de apertura y uso de monederos electrónicos de acuerdo con las nuevas regulaciones y medidas para prevenir, combatir y minimizar el riesgo de explotación de los servicios de intermediación de pagos con fines ilegales; Coordinar estrechamente con las unidades pertinentes para gestionar con prontitud los problemas que surjan a fin de garantizar la prestación estable, segura y continua de servicios de intermediación de pagos.

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