Esta nueva regulación tiene como objetivo cumplir con los requisitos de la Ley de Identificación de 2023, la Circular 17 de 2024 y la Circular 18 de 2024 del Banco Estatal de Vietnam (SBV).

La Circular 17 y la Circular 18 requieren que las instituciones financieras verifiquen la validez de los documentos de identificación, autentiquen la información biométrica y actualicen la información de residencia de los clientes.

En consecuencia, a partir del 1 de enero de 2025, los titulares de cuentas de pago/tarjetas bancarias no podrán realizar transacciones en línea ni transferir/retirar dinero mediante códigos QR en cajeros automáticos si se encuentran en las siguientes situaciones: no han completado la verificación del formulario de declaración y no han corregido la información biométrica; El nuevo complemento de información no se ha actualizado para reemplazar el documento de identificación vencido.

Además, la Ley de Identificación de 2023 estipula que todos los documentos de identidad de 9 y 12 dígitos caducarán a partir del 31 de diciembre de 2024, lo que obliga a las personas a cambiar a documentos de identificación ciudadana con chip incorporado (CCCD). Esto requiere que los clientes actualicen la nueva información del CCCD en su perfil para evitar la interrupción de las transacciones.

Estas regulaciones garantizan la seguridad y protección de los pagos en línea, creando así un ciberespacio saludable, promoviendo el desarrollo sostenible de los pagos sin efectivo y protegiendo los derechos de los clientes.

Los clientes individuales pueden actualizar sus datos biométricos ellos mismos a través de la aplicación según las instrucciones. Sin embargo, para los dispositivos que no soportan NFC (tecnología de conexión inalámbrica), los clientes deben acudir a cualquier punto de transacción del banco para solicitar asistencia al personal.

Según el informe del Banco Estatal de Vietnam, hasta la fecha se han autenticado biométricamente alrededor de 70 millones de cuentas bancarias. Los bancos todavía están trabajando para apoyar la autenticación biométrica para los clientes.

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Se han limpiado los datos de más de 8,5 millones de cuentas en Vietcombank. Foto: Hoang Ha.

Desde principios de diciembre de 2024, los bancos con grandes bases de clientes, como Agribank, VietinBank, BIDV y Vietcombank, han trabajado horas extras para atender a los clientes que vienen a registrarse. Vietcombank y Agribank incluso trabajarán los días festivos (sábado y domingo) hasta mediados de enero de 2025 para atender a sus clientes.

La mayoría de los clientes acuden al mostrador para la autenticación biométrica porque sus teléfonos móviles no admiten la conexión NFC o no pueden cambiar la información CCCD.

Según el Banco Comercial Industrial y Comercial de Vietnam (VietinBank), hasta la fecha, VietinBank ha implementado la recolección biométrica para más del 83% de los clientes que operan en canales digitales.

Este banco también acaba de firmar un convenio de cooperación con el Centro de Investigación y Aplicación de Datos Poblacionales e Identificación Ciudadana (Centro RAR) – Ministerio de Seguridad Pública. Las dos partes implementarán un servicio de autenticación electrónica a través de VNeID en VietinBank iPay Mobile.

Una serie de bancos como Vietcombank, LPBank, NCB, Agribank,... también cooperan con el Centro RAR. Los clientes de estos bancos también pueden utilizar la aplicación VNeID para recopilar datos biométricos y actualizar sus documentos de identificación.

Según el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos (Banco Estatal), el despliegue del servicio de autenticación electrónica a través de VNeID en las aplicaciones bancarias y el Centro RAR - Ministerio de Seguridad Pública es una premisa sólida para mejorar la eficiencia de la gestión y desarrollar servicios financieros electrónicos de forma segura.

En Agribank, hasta ahora, el banco ha saneado más de 6 millones de cuentas de un total de más de 12 millones de clientes que abrieron cuentas en este banco.

El banco está implementando urgentemente la limpieza para todos los clientes y está dirigida a todos los clientes individuales de Agribank de acuerdo con las regulaciones de la Circular No. 17 y la Circular No. 18.

Vietcombank dijo que hasta ahora, 8,5 millones de clientes han actualizado con éxito sus datos biométricos y este número continúa aumentando, ubicándose entre los primeros del mercado.

En algunas zonas industriales, el número de clientes que son empleados de fábricas y empresas que vienen a actualizar sus datos biométricos ha aumentado drásticamente, especialmente los fines de semana. Estas sucursales de Vietcombank han movilizado a todo el personal para trabajar horas extras para atender a los clientes.

¿Qué transacciones aún se están procesando?

Sin embargo, sin autenticación biométrica, los clientes aún pueden realizar retiros en cajeros automáticos utilizando tarjetas físicas. Las transacciones con tarjeta aún pueden realizarse en terminales de punto de venta (POS).

Para los clientes cuyos documentos de identificación hayan vencido, el banco suspenderá temporalmente las transacciones con tarjetas en todos los canales de transacción.

Para evitar interrupciones en las transacciones, el banco recomienda a los clientes que no hayan actualizado su información biométrica y/o no hayan actualizado su información de identificación que reemplacen sus documentos de identificación vencidos:

Método 1: Actualizar la información biométrica en la aplicación de banca electrónica.

Método 2: Actualizar la información biométrica y los documentos de identificación en todos los puntos de transacción bancaria a nivel nacional.

Los clientes solo necesitan actualizar la información biométrica y los documentos de identificación válidos una vez en el banco. Cuando la información biométrica cambia o los documentos de identificación expiran, los clientes deben actualizarlos.