Las estafas advierten a muchas personas

El año 2024 fue testigo de numerosos casos de pérdidas de dinero y demandas judiciales que conmocionaron a la opinión pública. Por ejemplo, a un doctor en banca le estafaron más de 400 millones de VND de su cuenta, y a una empresaria le estafaron decenas de miles de millones de VND de su cuenta bancaria abierta en dos bancos importantes.

Esta es una lección para crear conciencia contra las estafas sofisticadas. Esto demuestra que cualquiera puede ser estafado y perder su dinero si no cumple con las normas de seguridad de su cuenta.

En cuanto al caso de un famoso doctor en el campo de las finanzas y la banca que perdió más de 400 millones de VND, posteriormente presentó una denuncia ante la Policía del Distrito de Thanh Xuan, pero hasta el día de hoy no se ha encontrado al culpable. Previamente, este médico recibió una llamada de un sujeto haciéndose pasar por policía, pidiéndole en reiteradas ocasiones que transfiriera dinero a una cuenta proporcionada por el sujeto. Este dinero se ha ido para siempre.

Al comentar sobre el incidente, el Dr. Le Xuan Nghia dijo: "Incluso una persona con un doctorado en banca puede ser engañada con conocimientos muy básicos".

Entre la serie de estafas grandes y pequeñas que han ocurrido recientemente, la más destacada es la estafa cuya víctima es la empresaria Tran Thi Chuc (nacida en 1974, residente en Tu Son, Bac Ninh).

Según la Sra. Chuc, el 22 de abril de 2022, recibió una llamada telefónica de una persona que se presentó como investigadora del Departamento de Policía de la ciudad de Da Nang, quien le informó sobre los resultados de la investigación criminal y le envió una orden de arresto urgente. nivel debido a su participación en el tráfico de drogas.

Esta persona le asignó a la Sra. Chuc la tarea de abrir una cuenta en Vietcombank y una cuenta en Techcombank, luego transfirió 40 mil millones de VND en partes iguales a las dos cuentas para demostrar que no estaba involucrada en la red criminal, y también le dijo a la Sra. Chuc que antes del 25 de abril... , 2022, se levantará la congelación y podrás ir al banco a retirar el dinero.

Del 22 al 23 de abril de 2022, la Sra. Chuc fue a la sucursal Kinh Bac de Vietcombank y a la sucursal Tu Son de Techcombank para abrir dos nuevas cuentas; Al mismo tiempo, pidió prestado a amigos y clientes y movilizó dinero de familiares para transferir 11.900 millones de VND al Vietcombank y 14.600 millones de VND al Techcombank.

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Fuente: https://chongluadao.vn/

Sin embargo, en la mañana del 25 de abril de 2022, cuando la Sra. Chuc fue a la sucursal de Vietcombank Kinh Bac y a la sucursal de Techcombank Tu Son para retirar dinero, el personal de estos dos bancos le informó que su cuenta estaba vacía, mientras que ella no hizo ningún pago. transacciones de retiro directo o indirecto.

Tanto en el juicio de primera instancia (juzgado por el Tribunal Popular del Distrito de Tu Son en marzo de 2024) como en el juicio de apelación (juzgado por el Tribunal Popular Provincial de Bac Ninh (julio de 2024), el panel de jueces rechazó la solicitud de la Sra. Chuc de que los dos bancos debían compensar ella la cantidad antes mencionada.

Los representantes de Vietcombank y Techcombank afirmaron que los funcionarios y empleados del banco cumplieron plenamente con las regulaciones del Banco Estatal sobre experiencia profesional al asesorar sobre procedimientos y preparar documentos para abrir cuentas y brindar servicios. servicio a los clientes

El banco no tuvo culpa en el fraude que le quitó el dinero a la Sra. Chuc de su cuenta abierta en el banco, por lo que no aceptó indemnizar a la Sra. Chuc por sus daños.

En declaraciones a VietNamNet , el director de banca minorista de un gran banco comercial dijo que el resultado de la demanda no sólo fue una "victoria" para Vietcombank y Techcombank, sino también para toda la industria bancaria. Contribuyendo de esta manera a concienciar a la población para que esté alerta ante nuevas formas de fraude.

Cambios para prevenir el fraude

En 2024, habrá muchos cambios en las instituciones y nuevas políticas en el sector de pagos, como el Decreto 52/2024/ND-CP, las Circulares 17, 18 y circulares relacionadas sobre pagos no monetarios.

En particular, a partir del 1 de julio de 2024, los bancos e intermediarios de pago han implementado la autenticación biométrica de acuerdo con la Decisión 2345 y la Circular 50 del Gobernador del Banco del Estado.

Se trata de cambios fundamentales que sientan las bases para mejorar la seguridad y la protección de los pagos en línea, ayudando a que el sistema de pagos vietnamita se desarrolle de forma más sostenible.

Según el Sr. Le Van Tuyen, Director Adjunto del Departamento de Pagos (SBV), hasta el 6 de enero, 84,7 millones de clientes individuales habían sido verificados biométricamente, lo que representa más del 72% del número total de clientes emitidos. generar transacciones en canales digitales .

Algunos bancos tienen tasas muy altas de registro biométrico de clientes. En VietinBank y BIDV, esta tasa es del 83%, en Vietcombank es del 92% y en Agribank es del 66%.

El Sr. Tuyen también dijo que, para fines de 2024, el número de casos de fraude que involucran apropiación de dinero en cuentas había disminuido en más del 50% desde que la Decisión 2345 entró en vigencia a partir del 1 de julio de 2024.

En relación con la Circular 17 y la Circular 18, que entrarán en vigor a partir del 1 de enero de 2025, para cumplir con este cronograma, la industria bancaria ha implementado de manera proactiva y activa numerosos planes de comunicación, orientación y estímulo al cliente, implementación de verificación de información biométrica; Al mismo tiempo, organizar y aumentar los recursos y equipos para atender directamente en el mostrador de transacciones a los clientes que tienen dificultades para actualizar sus datos biométricos.

“Muchos bancos organizan al personal para que trabaje largas horas los fines de semana y días festivos para respaldar las actualizaciones de información biométrica en el mostrador, respondiendo al aumento en el número de clientes que vienen a actualizar la información biométrica en una vez y media, el doble de lo habitual. "Hay bancos que se han comprometido a seguir fortaleciéndose hasta finales de enero de 2025 para atender a los clientes", afirmó el señor Le Van Tuyen.

Bancos como Vietcombank, Agribank, VietinBank y BIDV abrieron muchos puntos de transacción durante el fin de semana para ayudar a los clientes a actualizar sus datos biométricos, así como a actualizar los nuevos números CCCD hasta el 15 de enero.

En BaoVietBank, las oficinas de transacciones deben trabajar durante el almuerzo hasta el último día antes del feriado del Año Nuevo Lunar para apoyar a los clientes.

Además, los bancos también aumentan continuamente las advertencias a los clientes sobre nuevos métodos y trucos de fraude. Las advertencias se realizan de muchas formas, como: envío de correos electrónicos, publicaciones en sitios web, páginas de fans de bancos, envío de mensajes SMS, mensajes a través de aplicaciones de banca móvil,...

Con las soluciones mencionadas anteriormente, junto con la concienciación de la población, hay motivos para creer que en 2025 el número de casos de fraude disminuirá.