El señor Hung transfirió por error 450 millones de dongs a un desconocido. Después de más de cuatro meses, todavía no ha podido recuperar el dinero porque el destinatario se negó a pagar.
El Sr. Nguyen Hung (Long An) dijo que el 17 de marzo tuvo que pagarle al vendedor las mercancías. En ese momento, ya casi era tarde, transfirió 450 millones de VND a través de la banca por Internet desde su cuenta abierta en Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) a la cuenta de un cliente en Asia Commercial Bank (ACB).
La transacción se completó, tomó una captura de pantalla y la envió, pero el socio dijo que el nombre estaba mal. "Al volver a comprobarlo, me di cuenta de que había transferido dinero por error a la cuenta de un desconocido con un número de cuenta similar y un nombre diferente. En pánico, corrí a las sucursales de Sacombank y ACB en Duc Hoa, Long An, para informar sobre esta transacción de transferencia de dinero por error", dijo.
El banco reconoció al señor Hung y le ordenó presentarse ante la policía. Después de dos días de verificar el incidente, la policía de Duc Hoa fue a la sucursal de ACB para solicitar la congelación del dinero que el Sr. Hung transfirió por error. "En ese momento, la policía dijo que los 450 millones de dongs que transferí por error habían sido retirados de la cuenta del destinatario en 14 millones de dongs", dijo el señor Hung.
Gracias al apoyo de la policía, el señor Hung consiguió el número de teléfono de la persona que recibió el dinero y llamó para negociar, pero esta persona no contestó el teléfono. "Le envié un mensaje de texto diciéndole que no recuperaría los 14 millones de dongs que me había retirado y que le daría otros 10 millones de dongs si aceptaba devolver el dinero. Sin embargo, el destinatario siguió sin cooperar y respondió diciendo que era responsable de sus acciones", dijo Hung.
Uno de los mensajes entre el Sr. Hung y el destinatario de la transferencia de dinero por error. Foto: Nguyen Hung
El Sr. Hung continuó acudiendo a la policía de Ben Tre (donde reside el destinatario) para denunciar y pedir ayuda. Cuando él y la policía llegaron a la casa, los padres del hombre dijeron que su hijo se había ido a Ciudad Ho Chi Minh, por lo que todavía no podían localizarlo. Han pasado más de 4 meses desde la transferencia de dinero equivocada, pero el Sr. Hung aún no ha podido recuperar el dinero del destinatario equivocado.
En respuesta a VnExpress , un representante de la Policía Provincial de Long An dijo que habían recibido el caso y estaban guiando al Sr. Hung a través de los procedimientos necesarios.
El banco ACB también afirmó que había apoyado a la persona que transfirió dinero por error de acuerdo con las regulaciones, como contactar al destinatario muchas veces pero no pudo comunicarse con él. El banco también proporciona información y coopera cuando lo solicita la policía.
Respecto al próximo manejo, este banco dijo que si el destinatario especifica una nueva transferencia o el tribunal (en caso de que el Sr. Hung presente una demanda) o la agencia policial toma una decisión, ACB realizará inmediatamente la transacción para reembolsar el dinero a la cuenta del Sr. Hung.
Este procedimiento es requerido por ley para evitar casos de fraude intencional, especialmente en fraudes comerciales. Por ejemplo, después de que el vendedor confirma la recepción del pago y la entrega, el comprador puede cometer fraude denunciando que el banco ha transferido el dinero por error y exigiendo un reembolso. Además, muchos estafadores suelen utilizar el truco de transferir dinero a una cuenta equivocada para engañar a las personas y conseguir que les presten dinero a tipos de interés elevados o roben información personal para apropiarse de dinero de la cuenta...
Código OTP enviado al número de teléfono del titular de la cuenta cuando se realizan transacciones de transferencia de dinero en línea en la aplicación bancaria. Foto: Quynh Trang
En relación con el incidente mencionado, el abogado Luong Huy Ha, director del bufete LawKey, dijo que después de intentar acercarse y negociar con el destinatario equivocado pero que deliberadamente no lo devolvió, el Sr. Hung puede elegir una de dos opciones legales: informar a la policía en su residencia permanente o temporal o presentar una demanda civil.
En el caso de transferencias de dinero por error superiores a 10 millones de dongs, el remitente puede presentar una denuncia penal ante la policía por indicios de posesión ilegal de bienes de acuerdo con el Código Penal de 2015. En consecuencia, una persona que reciba dinero por error y retenga ilegalmente de forma intencionada una cantidad de entre 10 millones de dongs y 200 millones de dongs después de que el remitente o la agencia policial soliciten el pago será multada con entre 10 millones de dongs y 50 millones de dongs o condenada a una reforma no privativa de libertad de hasta 2 años, o a una pena de prisión de entre 3 meses y 2 años. Por cantidades superiores a 200 millones, quienes los posean ilegalmente podrán ser condenados a penas de 1 a 5 años de prisión, indicó el abogado.
Además, el abogado dijo que el señor Hung también puede presentar una demanda civil en el Tribunal donde reside el demandado, el destinatario del dinero.
No solo el Sr. Hung, la transferencia de dinero por error también le sucede a menudo a muchos titulares de cuentas cuando realizan transacciones en línea. Los expertos bancarios dicen que ha habido una serie de casos en los que los clientes transfirieron dinero por error a desconocidos pero tuvieron dificultades para recuperarlo por muchas razones, como no poder contactar con el destinatario, que la cuenta del destinatario estuviera abandonada o que el destinatario no estuviera dispuesto a devolver el dinero.
Quynh Trang-Hoang Nam
*Los nombres de los personajes han sido cambiados a pedido.
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