De repente me cayó dinero del cielo a mi cuenta, quiero devolverlo pero tengo miedo de un fraude, ¿qué debo hacer?

Un extraño de repente transfirió varios millones de dongs a mi cuenta. Luego siguieron enviándome mensajes de texto y llamándome pidiéndome que devolviera ese dinero. Me preocupa que esto pueda ser una estafa.

Un joven en Hue, cuando descubrió que alguien había transferido por error más de 200 millones de VND a su cuenta, fue a la estación de policía para denunciar el incidente - Foto: TAN PHUOC

Un lector dijo que había escuchado muchas historias y que él mismo de repente recibió varios millones de dongs en su cuenta y luego recibió un mensaje pidiéndole que los devolviera. "Aunque realmente quiero un reembolso, me preocupa que sea una estafa en línea. ¿Qué debo hacer?", preguntó un lector.

El abogado Tran Hau, del Colegio de Abogados de la ciudad de Da Nang , responde:

De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 579 del Código Civil de 2015 sobre la obligación de restitución, quien posee o usa un bien ajeno sin fundamento legal debe restituirlo al propietario o sujeto con derechos sobre dicho bien.

Si no se puede localizar al propietario o al sujeto con derechos sobre el inmueble, éste deberá entregarse al organismo estatal competente.

En este caso puedes informar a la policía local donde vives.

Además, de acuerdo al Punto c, Cláusula 2, Artículo 20 de la Circular No. 17/2024/TT-NHNN, el titular de la cuenta está obligado a reembolsar o coordinar con el banco o sucursal de banco extranjero para reembolsar los montos que hayan sido abonados por error o equivocación en su cuenta de pago.

Abogado Tran Hau, Colegio de Abogados de la ciudad de Da Nang

Según la ley, si el receptor de un dinero transferido por error intencionalmente no lo devuelve, puede estar sujeto a sanciones administrativas. Si la cantidad es grande, esta conducta puede ser objeto de persecución penal.

Por lo tanto, cuando reciba dinero transferido a una cuenta equivocada, debe comunicarse inmediatamente con el banco donde se abrió la cuenta para verificar y gestionar el problema del reembolso, o notificar a la agencia de policía local para reembolsar este monto.

De hecho, hay algunos casos en los que los estafadores transfieren dinero intencionalmente a las cuentas bancarias de otras personas para obligarlas a prestar dinero a tasas de interés altas, o utilizan trucos para instruir a las víctimas a realizar operaciones y luego apoderarse de sus cuentas bancarias.

Por lo tanto, los titulares de cuentas que reciben dinero transferido por error deben tener mucho cuidado para evitar caer en trampas de fraude. Cuando se encuentre con un problema de este tipo, debe verificar la información del remitente, cómo conoce su número de cuenta y mantener un registro del historial de transacciones.

Lo mejor es contactar directamente al banco para obtener instrucciones sobre cómo realizar un reembolso de manera transparente y claramente confirmada.

En particular, para evitar fraudes, usted nunca debe reembolsar ni realizar transferencias de dinero arbitrarias siguiendo instrucciones de desconocidos a través de mensajes de texto o llamadas telefónicas.

Entonces, hay dos formas de realizar los trámites para devolver el dinero recibido por transferencia errónea. Una es ponerse en contacto con el banco. En segundo lugar, notificar a la agencia policial competente del lugar de residencia para verificar y devolver el dinero a la persona que transfirió el dinero por error. Esto evitará posibles riesgos legales y evitará verse involucrado en actividades fraudulentas.

Fuente: https://tuoitre.vn/bong-dung-tien-tu-tren-troi-roi-xuong-tai-khoan-muon-tra-lai-nhung-so-lua-dao-phai-lam-sao-20250304141317366.htm