Experten empfehlen, sich mit technischen und fundamentalen Analysen vertraut zu machen, Ihr Portfolio zu diversifizieren, Ihre Risikotoleranz zu ermitteln und Ihre Verluste zu begrenzen.
Ich habe vor kurzem versucht, mit Aktien zu handeln und hatte Gewinne und Verluste. Mir wurde klar, dass ich nicht die Fähigkeit besaß, zu erkennen, welche Aktien ausverkauft wurden, und dass ich bei der Verlustbegrenzung nicht entschlossen war. Nun möchte ich den Experten um Rat und Erfahrungen bitten. Danke, Experte.
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Anleger beobachten die Börse, Februar 2022. Foto: Quynh Tran
Berater:
Bedenken Sie zunächst, dass die Investition in Aktien eine langfristige Angelegenheit ist, die Geduld, kontinuierliches Lernen und Entschlossenheit erfordert. Bei der Entscheidungsfindung bei Aktieninvestitionen sollten Sie sich nicht einfach auf einen einfachen Indikator oder ein Signal stützen, sondern Sie müssen viele Faktoren berücksichtigen und Ihre eigene, genaue Entscheidung treffen. Im Rahmen dieses Artikels werde ich einige konkrete Vorschläge machen, damit Sie detailliertere Informationen erfahren und nutzen können.
Forschen und lernen
Beginnen Sie damit, sich darüber zu informieren und zu recherchieren, wie die Börse funktioniert. Hierzu gehört das Verständnis für den Kauf und Verkauf von Aktien sowie für die Konzepte von Indizes, Diagrammen und technischen Analysen. Mithilfe dieser Methode können Sie die Bedeutung der Marktbewegungen anhand eines Diagramms verstehen und erkennen.
Es gibt viele verschiedene Schulen für die technische Analyse und sie erfordert Zeit für das Studium und die Übung. Als Anfänger müssen Sie jedoch grundlegende technische Konzepte wie Höchst- und Tiefststände, Unterstützungs- und Widerstandsniveaus, die Beziehung zwischen Preis und Volumen, Marktsegmente einschließlich Aufwärtstrend (bullischer Markt), Abwärtstrend (bärischer Markt), Seitwärtstrend (seitwärts gerichteter Markt) verstehen. ). Nach einer gewissen Zeit der Kompetenz können Sie sich dafür entscheiden, mehr zu lernen und zu studieren.
Bei der technischen Analyse handelt es sich um eine Form der Untersuchung von Mustern, die sich in der Vergangenheit wiederholt haben und dazu neigen, sich in der Zukunft zu wiederholen. Dabei geht man davon aus, dass sich die Handelspsychologie und auch die Investitionen der Händler unabhängig vom Markt nicht ändern werden. Daher hilft das Studium dieser Methode Anlegern, die Gesetze der Psychologie sowie von Angebot und Nachfrage im Aktienhandel besser zu verstehen.
Darüber hinaus sollten Sie lernen, die Auswirkungen makroökonomischer Faktoren auf den Aktienmarkt sowie auf die betreffenden Unternehmen und Branchen zu beurteilen. Dadurch können Sie die Chancen und Risiken bestimmter Aktien besser verstehen. Diese Methode wird Fundamentalanalyse genannt.
Während die technische Analyse die intrinsischen Faktoren des Aktienkurses und die Auswirkungen der Wirtschaft ignoriert, bietet die Fundamentalanalyse eine andere Perspektive. Wir müssen uns in die Lage der Aktionäre versetzen, um zu lernen und Entscheidungen zu treffen, die das Geschäft begleiten. Durch das Studium dieser Methode werden Sie verstehen, welchen Risiken Ihr ausgewähltes Unternehmen bei der Geschäftstätigkeit ausgesetzt ist und wie sich diese Risiken auf den Umsatz auswirken.
Steigen beispielsweise im Immobiliengeschäft die Bankzinsen, müssen höhere Zinsen gezahlt werden. Darüber hinaus handelt es sich hierbei um eine Branche, die durch die Nutzung großer Fremdkapitalanteile gekennzeichnet ist. Zu diesem Zeitpunkt werden sie die Zinsaufwendungen erhöhen und die Gewinne reduzieren. Mithilfe dieser Forschungsmethode können Sie ein gutes Unternehmen auswählen und schnell auf Makrofaktoren reagieren, die die Produktion und Geschäftsaktivitäten des Unternehmens beeinflussen können.
Diversifizieren Sie Ihr Portfolio
Anstatt über den „Ausstieg“ nachdenken zu müssen oder zu wissen, wann man „aussteigen“ soll, ergreifen Sie kritische Maßnahmen zur Kontrolle der Risiken. Das heißt: Investieren Sie nicht Ihr gesamtes Geld in eine einzige Aktie oder einen einzigen Sektor.
Diversifizieren Sie Ihr Portfolio durch den Besitz verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds. Dadurch verringert sich das Risiko, Geld zu verlieren, wenn sich ein Teil des Marktes nicht erholt. Für einen neuen Aktieninvestor ist es äußerst gefährlich, zu viel zu handeln, wenn er keine fundierte Wissensbasis hat oder unter FOMO (Angst, eine Chance zu verpassen) leidet. Stattdessen ist die Kontrolle des entsprechenden Zuteilungsverhältnisses und das langfristige Halten von Aktien eine todsichere Lösung, die Ihnen ein angenehmeres und sichereres Gefühl gibt.
Bestimmen Sie Ihre Risikotoleranz und Ihren Stop-Loss
Nachdem Sie Ihr Anlagevermögen diversifiziert haben, legen Sie Ihre Anlageziele fest. Möchten Sie kurzfristig oder langfristig investieren, um Gewinn zu erzielen? Wie viel Risiko können Sie akzeptieren?
Beispielsweise kann ein junger Mensch, der in Aktien investiert, möglicherweise ein höheres Risiko eingehen als jemand, der kurz vor dem Rentenalter steht. Deshalb müssen Anlagestrategien an die individuellen Umstände angepasst werden. Ein weiteres Beispiel: Wenn Sie einen Gewinn von 20 % erzielen möchten, welchen Stop-Loss sind Sie bereit zu akzeptieren? Das ist äußerst wichtig.
In der Investmentwelt ist oft vom Prinzip „Hohes Risiko – hohe Rendite“ die Rede. Das bedeutet, dass Sie beim Einstieg in den Aktienmarkt die potenziellen Risiken erkennen und managen müssen.
Stop Loss ist eine Methode, die für die meisten in Frage kommt, da es sich dabei um eine Versicherung Ihres Anlagevermögens handelt. Nehmen wir an, Sie haben die Disziplin, Ihre Verluste auf 7 % zu begrenzen. Das bedeutet, dass Sie nur eine neue Chance nutzen müssen, die 7,5 % erreicht, um die Gewinnschwelle zu erreichen. Wenn Sie Ihre Verluste jedoch auf 50 % begrenzen, benötigen Sie eine Kapitalrendite von 100 %, um wieder am Ausgangspunkt anzufangen.
Wenn Sie Ihre Verluste nicht begrenzen, bedeutet das, dass Sie einen „fatalen“ Fehler gemacht haben, der Ihnen Ihre Handelspsychologie, Zeit und Mühe für ineffektive Anlageaktivitäten raubt. Eine häufig verwendete Regel besagt, dass Sie nicht mehr als 2–5 % Ihres Gesamtvermögens in eine einzelne Aktie investieren sollten. Dadurch wird sichergestellt, dass Sie bei einem plötzlichen Kursrückgang einer Aktie keinen allzu großen Verlust erleiden.
Aus Erfahrungen lernen
Niemand wird von Anfang an zum Experten. Es ist wichtig, aus den eigenen Fehlern und Erfolgen und denen anderer zu lernen. Nach wie vor ergeben sich täglich Investitionsmöglichkeiten auf dem Markt. Sie versuchen zu verstehen, warum Sie diese Entscheidungen getroffen haben, und lernen daraus.
Denken Sie daran, dass die Investition in Aktien eine langfristige Angelegenheit ist und Geduld erfordert. Wenn Sie sich unsicher oder ungeduldig fühlen, sollten Sie die Unterstützung eines professionellen Anlageberaters in Anspruch nehmen. Viel Glück und Erfolg bei der Entwicklung Ihrer Anlagefähigkeiten.
Tran Manh Hoang Viet
Experte für persönliche Finanzplanung
FIDT Investmentberatungs- und Vermögensverwaltungsgesellschaft
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