Wie lassen sich Verluste am Aktienmarkt begrenzen?

Experten empfehlen, sich mit technischer und fundamentaler Analyse auseinanderzusetzen, das Portfolio zu diversifizieren, die eigene Risikotoleranz zu bestimmen und Stop-Loss-Orders zu setzen.

Ich handle seit Kurzem mit Aktien und habe sowohl Gewinne als auch Verluste erzielt. Mir ist aufgefallen, dass mir die nötigen Kenntnisse fehlen, um unterbewertete Aktien zu erkennen, und ich bin unschlüssig, ob ich meine Verluste begrenzen soll. Ich würde mich über Rat und Erfahrung von Experten freuen. Vielen Dank.

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Anleger beobachten den Aktienmarkt, Februar 2022. Foto: Quynh Tran

Berater:

Zunächst einmal sollten Sie bedenken, dass Aktieninvestitionen ein langfristiger Prozess sind, der Geduld, kontinuierliches Lernen und Entschlossenheit erfordert. Anlageentscheidungen basieren nicht allein auf einem einzelnen Indikator oder Signal; vielmehr müssen viele Faktoren berücksichtigt werden, um zu einer fundierten eigenen Einschätzung zu gelangen. In diesem Artikel gebe ich Ihnen einige konkrete Tipps, wie Sie detailliertere Informationen recherchieren und nutzen können.

Recherchieren und lernen

Beginnen Sie damit, sich mit der Funktionsweise des Aktienmarktes vertraut zu machen. Dazu gehört das Verständnis von Kauf und Verkauf von Aktien, dem Konzept von Indizes, Charts und der technischen Analyse. Dieser Ansatz hilft Ihnen, die Bedeutung von Marktbewegungen anhand von Charts zu verstehen und zu deuten.

Die technische Analyse umfasst verschiedene Denkrichtungen und erfordert Zeit zum Lernen und Üben. Als Anfänger sollten Sie jedoch grundlegende technische Konzepte wie Hoch- und Tiefpunkte, Unterstützungs- und Widerstandsniveaus, das Verhältnis von Preis und Volumen sowie Marktsegmente wie Aufwärts-, Abwärts- und Seitwärtstrends verstehen. Sobald Sie erste Kenntnisse erworben haben, können Sie Ihr Wissen vertiefen und erweitern.

Die technische Analyse untersucht wiederkehrende Muster in der Vergangenheit und deren Wahrscheinlichkeit, sich in der Zukunft zu wiederholen. Sie basiert auf der Annahme, dass die Handelspsychologie von Anlegern unabhängig vom Markt unverändert bleibt. Daher hilft die Anwendung dieser Methode Anlegern, die psychologischen und angebots- und nachfragebedingten Dynamiken im Aktienhandel besser zu verstehen.

Darüber hinaus sollten Sie lernen, die Auswirkungen makroökonomischer Faktoren auf den Aktienmarkt, Unternehmen und Branchen, die Sie interessieren, zu beurteilen. Dies hilft Ihnen, die Chancen und Risiken bestimmter Aktien besser zu verstehen. Diese Methode nennt man Fundamentalanalyse.

Während die technische Analyse die inneren Faktoren einer Aktie und die Auswirkungen der Wirtschaftslage außer Acht lässt, bietet die Fundamentalanalyse eine andere Perspektive. Wir müssen uns in die Lage der Aktionäre versetzen, um das Unternehmen zu verstehen und gemeinsam mit ihm Entscheidungen zu treffen. Durch das Studium dieser Methode verstehen Sie die Risiken, denen das von Ihnen gewählte Unternehmen ausgesetzt ist, und wie sich diese Risiken auf den Umsatz auswirken.

Beispielsweise führen steigende Bankzinsen im Immobiliensektor zu höheren Zinszahlungen. Diese Branche ist zudem durch eine hohe Fremdkapitalquote gekennzeichnet. Folglich steigen die Zinsaufwendungen und die Gewinne sinken. Diese Recherchemethode hilft Ihnen, ein geeignetes Unternehmen auszuwählen und schnell auf makroökonomische Faktoren zu reagieren, die dessen Geschäftstätigkeit beeinflussen können.

Diversifizieren Sie Ihr Anlageportfolio.

Statt ständig über einen „Ausstieg“ oder die Suche nach dem richtigen Zeitpunkt für einen „Ausstieg“ nachzudenken, konzentrieren Sie sich auf eine entscheidende Risikomanagementstrategie: Investieren Sie nicht Ihr gesamtes Geld in eine einzige Aktie oder Branche.

Diversifizieren Sie Ihr Anlageportfolio, indem Sie verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds erwerben. Dadurch verringern Sie das Risiko, Geld zu verlieren, falls sich ein Marktsegment nicht erholt. Für unerfahrene Aktienanleger ist es äußerst riskant, ohne fundierte Kenntnisse oder aus Angst, etwas zu verpassen (FOMO), zu häufig zu handeln. Eine vernünftige Portfolioaufteilung und das langfristige Halten von Aktien sind hingegen eine sicherere und risikoärmere Option.

Ermitteln Sie Ihre Risikotoleranz und Ihr Stop-Loss-Niveau.

Nachdem Sie Ihr Anlageportfolio diversifiziert haben, sollten Sie Ihre Anlageziele festlegen. Möchten Sie auf kurzfristige oder langfristige Renditen setzen? Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen?

Beispielsweise ist ein junger Mensch, der in Aktien investiert, möglicherweise bereit, ein höheres Risiko einzugehen als jemand, der kurz vor dem Renteneintritt steht. Daher muss die Anlagestrategie an die individuellen Umstände angepasst werden. Ein weiteres Beispiel: Wenn Sie eine Rendite von 20 % anstreben, welches Limit für Verlustausfälle sind Sie bereit zu akzeptieren? Dies ist von entscheidender Bedeutung.

In der Investmentwelt gibt es ein gängiges Sprichwort: „Hohes Risiko – hohe Rendite“. Das bedeutet, dass man beim Einstieg in den Aktienmarkt die damit verbundenen erheblichen Risiken erkennen und managen muss.

Verluste zu begrenzen ist eine Strategie, die viele Anleger nutzen können, da sie als Absicherung für ihr Anlagevermögen dient. Angenommen, Sie sind diszipliniert genug, Ihre Verluste bei 7 % zu begrenzen; dann benötigen Sie lediglich eine neue Anlagechance mit einer Rendite von 7,5 %, um die Gewinnschwelle zu erreichen. Begrenzen Sie Ihre Verluste hingegen bei 50 %, benötigen Sie eine Rendite von 100 %, um wieder am Ausgangspunkt zu sein.

Wer seine Verluste nicht begrenzt, begeht einen schwerwiegenden Fehler, der das Vertrauen ins Trading, Zeit und Mühe kostet und zu ineffektiven Investitionen führt. Eine gängige Regel besagt, nicht mehr als 2–5 % des Gesamtvermögens in eine einzelne Aktie zu investieren. So lassen sich übermäßige Verluste vermeiden, wenn der Kurs einer Aktie unerwartet fällt.

Aus Erfahrung lernen.

Niemand wird von Anfang an zum Experten. Es ist entscheidend, aus eigenen Fehlern und Erfolgen sowie denen anderer zu lernen. Täglich bieten sich neue Investitionsmöglichkeiten am Markt. Versuchen Sie zu verstehen, warum Sie diese Entscheidungen getroffen haben, und lernen Sie daraus.

Bedenken Sie, dass Aktieninvestitionen ein langfristiger Prozess sind und Geduld erfordern. Wenn Sie sich unsicher oder ungeduldig fühlen, sollten Sie sich von einem Experten oder Anlageberater unterstützen lassen. Viel Erfolg beim Ausbau Ihrer Anlagekompetenz!

Tran Manh Hoang Viet
Experte für persönliche Finanzplanung
FIDT Investment Consulting and Asset Management Company

Quellenlink: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html