كيفية تقليل خسائر الأسهم؟

[إعلان 1]

ينصح الخبراء بتعلم التحليل الفني والأساسي، وتنويع محفظتك الاستثمارية، وتحديد قدرتك على تحمل المخاطرة، وتقليص خسائرك.

لقد حاولت مؤخرًا اللعب في الأسهم، وحصلت على أرباح وخسائر. لقد أدركت أنني لا أمتلك المهارات اللازمة للتعرف على الأسهم التي يتم بيعها ولم أكن حاسماً في خفض الخسائر. والآن أود أن أطلب من الخبير بعض النصائح والخبرة. شكرا لك أيها الخبير.

فودانه1201

المستثمرون يراقبون سوق الأسهم، فبراير 2022. تصوير: كوينه تران — المستثمرون يراقبون سوق الأسهم، فبراير 2022. تصوير: *كوينه تران*

مستشار:

أولاً، تذكر أن الاستثمار في الأسهم هو رحلة طويلة الأمد تتطلب الصبر والتعلم المستمر والتصميم. إن اتخاذ القرارات في الاستثمار في الأسهم لا يعتمد فقط على مؤشر أو إشارة بسيطة، بل يجب أن يجمع العديد من العوامل ويتوصل إلى حكمك الدقيق بنفسك. في نطاق هذه المقالة، سأقدم بعض الاقتراحات المحددة حتى تتمكن من التعلم والاستفادة من معلومات أكثر تفصيلاً.

البحث والتعلم

ابدأ بالقراءة والبحث عن كيفية عمل سوق الأوراق المالية. يتضمن ذلك فهم كيفية شراء وبيع الأسهم، ومفهوم المؤشرات والرسوم البيانية والتحليل الفني. ستساعدك هذه الطريقة على فهم وتحديد المعاني الكامنة وراء تحركات السوق من خلال الرسم البياني.

التحليل الفني له مدارس عديدة مختلفة ويحتاج إلى وقت للدراسة والممارسة. ومع ذلك، كمبتدئ، تحتاج إلى فهم المفاهيم الفنية الأساسية مثل القمم والقيعان، ومستويات الدعم والمقاومة، والعلاقة بين السعر والحجم، وقطاعات السوق بما في ذلك الاتجاه الصعودي، والاتجاه الهبوطي، والاتجاه الجانبي. بعد فترة من الكفاءة، يمكنك اختيار التعلم والدراسة أكثر.

التحليل الفني هو شكل من أشكال دراسة الأنماط التي تكررت في الماضي وتميل إلى الاستمرار في التكرار في المستقبل مع فرضية مفادها أن نفسية التداول بغض النظر عن السوق، فإن المستثمرين لن يتغيروا. ولذلك فإن دراسة هذه الطريقة تساعد المستثمرين على فهم قوانين علم النفس والعرض والطلب في تداول الأسهم بشكل أفضل.

بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك أيضًا أن تتعلم كيفية تقييم تأثير العوامل الكلية على سوق الأوراق المالية والشركات والصناعات ذات الاهتمام. يساعدك هذا على فهم الفرص والمخاطر المرتبطة بأسهم محددة بشكل أفضل. تُسمى هذه الطريقة بالتحليل الأساسي.

في حين يتجاهل التحليل الفني العوامل الجوهرية لرمز السهم وتأثيرات الاقتصاد، فإن التحليل الأساسي يقدم منظورًا مختلفًا. يتعين علينا أن نضع أنفسنا في مكان المساهمين لنتعلم ونتخذ القرارات التي ترافق العمل. من خلال دراسة هذه الطريقة، سوف تفهم المخاطر التي ستواجهها شركتك المختارة عند التشغيل وكيف ستؤثر هذه المخاطر على المبيعات.

على سبيل المثال، في حالة الأعمال العقارية، عندما ترتفع أسعار الفائدة المصرفية، سيؤدي ذلك إلى الاضطرار إلى دفع المزيد من الفائدة. وهذه أيضًا صناعة تتميز باستخدام الروافع المالية الكبيرة. وفي ذلك الوقت، سوف تزيد نفقات الفائدة وتقلل الأرباح. ستساعدك طريقة البحث هذه على اختيار عمل جيد والحصول على ردود فعل سريعة للعوامل الكلية التي يمكن أن تؤثر على إنتاج العمل وأنشطته التجارية.

تنويع محفظتك الاستثمارية

بدلاً من الاضطرار إلى التفكير في "الخروج" أو معرفة متى "تخرج"، اتخذ إجراءً حاسمًا للسيطرة على المخاطر. وهذا يعني، لا تضع كل أموالك في سهم أو قطاع واحد.

قم بتنويع محفظتك الاستثمارية من خلال امتلاك فئات أصول مختلفة مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة. وهذا يقلل من خطر خسارة الأموال عندما يفشل جزء من السوق في التعافي. بالنسبة للمستثمر الجديد في الأسهم، فإن التداول كثيرًا عندما لا تكون قاعدة المعرفة قوية أو وجود عقلية FOMO (الخوف من تفويت الفرصة) أمر خطير للغاية. وبدلاً من ذلك، فإن التحكم في نسبة التخصيص المناسبة والاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل سيكون حلاً أكيدًا، مما يساعدك على الشعور بمزيد من الراحة والأمان.

تحديد مستوى تحملك للمخاطرة ووقف الخسارة

بعد تنويع أصولك الاستثمارية، حدد ما هي أهدافك الاستثمارية. هل تريد الاستثمار لتحقيق ربح قصير الأجل أم طويل الأجل؟ ما هو مقدار المخاطرة التي يمكنك قبولها؟

على سبيل المثال، قد يكون الشاب الذي يستثمر في الأسهم قادراً على قبول مستوى أعلى من المخاطرة مقارنة بشخص يقترب من سن التقاعد. ومن ثم، سيكون لزاما على كل فرد أن يعدل استراتيجياته الاستثمارية وفقا لظروفه الخاصة. مثال آخر، إذا كنت تريد تحقيق ربح بنسبة 20%، ما هو مستوى وقف الخسارة الذي أنت على استعداد لقبوله؟ وهذا مهم للغاية.

في عالم الاستثمار، هناك حديث متكرر عن مبدأ "مخاطر عالية - عائد مرتفع". وهذا يعني أنه عند دخول سوق الأوراق المالية، يجب عليك تحديد المخاطر المحتملة وإدارتها.

إن وقف الخسارة هو الأسلوب الذي يمكن أن يستخدمه أغلب الناس، لأنه بمثابة تأمين لأصولك الاستثمارية. لنفترض أن لديك الانضباط اللازم لخفض خسائرك بنسبة 7%، فهذا يعني أنك تحتاج فقط إلى دخول فرصة جديدة تصل إلى 7.5% لتحقيق التعادل. ولكن إذا قمت بخفض خسارتك إلى 50%، فسوف تحتاج إلى عائد على الاستثمار بنسبة 100% للعودة إلى نقطة البداية.

إذا لم تقم بتقليص خسائرك، فهذا يعني أنك ارتكبت خطأ "قاتلاً" من شأنه أن يسلبك نفسية التداول لديك، ووقتك وجهدك في أنشطة استثمارية غير فعالة. القاعدة الشائعة هي أنه لا ينبغي لك استثمار أكثر من 2-5% من إجمالي أصولك في سهم واحد. يساعدك هذا على ضمان عدم تعرضك لخسارة كبيرة إذا انخفض سعر السهم فجأة.

تعلم من التجربة

لا أحد يصبح خبيرا منذ البداية. من المهم التعلم من أخطائك ونجاحاتك وأخطاء ونجاحات الآخرين. لا تزال فرص الاستثمار تظهر في السوق كل يوم. تحاول أن تفهم سبب اتخاذك لهذه القرارات وتتعلم منها.

تذكر أن الاستثمار في الأسهم هو رحلة طويلة الأمد وتتطلب الصبر. إذا كنت تشعر بعدم اليقين أو نفاد الصبر، ففكر في طلب المساعدة من مستشار استثماري محترف أو مستشار. أتمنى لك التوفيق والنجاح في تطوير مهاراتك الاستثمارية.

تران مانه هوانغ فييت
خبير التخطيط المالي الشخصي
شركة FIDT للاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول

[إعلان 2]
رابط المصدر