ตำรวจเร่งตรวจสอบร้านทองเปิดบัญชีออมทรัพย์คล้ายธนาคาร

ตำรวจจังหวัดเหงะอาน กำลังสอบสวนคดีร้านทองแห่งหนึ่งในเขตเอียนถัน เปิดบัญชีออมทรัพย์แบบเดียวกับธนาคาร เพื่อระดมเงินทุนจากประชาชน

ชาวบ้านในเขตเอียนถัน จังหวัดเหงะอาน ส่งคำร้องเพื่อประณามร้านทองที่เปิดบัญชีออมทรัพย์เหมือนธนาคาร - ภาพ: DOAN HOA

เช้าวันที่ 21 พฤศจิกายน ข้อมูลจากสำนักงานตำรวจสอบสวนคดีพิเศษ ตำรวจจังหวัดเหงะอาน ระบุว่า หน่วยกำลังจัดการข้อมูลเกี่ยวกับอาชญากรรมของนาย VDL และประชาชนในอำเภอ Yen Thanh ที่กล่าวโทษนาย Nguyen Vinh Tam และนาง Dau Thi Nham ซึ่งอาศัยอยู่ในตำบล Cong Thanh อำเภอ Yen Thanh (เจ้าของบริษัททองคำและเงินเอกชน Tam Nham) ว่าได้ใช้อำนาจในทางมิชอบในทรัพย์สินที่ได้มาโดยการระดมเงินฝากออมทรัพย์โดยใช้ "สมุดออมทรัพย์" ที่มีอัตราดอกเบี้ย 9.6% ต่อปี

สืบสวนคดีร้านทองในเหงะอาน เปิดบัญชีออมทรัพย์แบบธนาคารแล้วประกาศล้มละลาย - วิดีโอ: DOAN HOA

อย่างไรก็ดี เมื่อถึงเวลาต้องชำระเงินต้นและดอกเบี้ย แม้จะมีกำลังความสามารถ แต่คุณทัมและภริยากลับจงใจไม่ชำระเงินเพื่อนำทรัพย์สินนั้นไปจำนอง เหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นในปี 2558-2559 ที่อำเภอเอียนถัน จังหวัดเหงะอาน

สำนักงานตำรวจสอบสวนจังหวัดเหงะอาน แจ้งประชาชนที่ฝากเงินผ่าน "สมุดบัญชีเงินฝาก" ของบริษัท Tam Nham Gold and Silver Private Enterprise และไม่ได้คืนเงินมัดจำทั้งหมดให้สำนักงานตำรวจเขต Yen Thanh และสำนักงานตำรวจสอบสวนจังหวัดเหงะอาน เพื่อยื่นเรื่องร้องเรียนและสอบปากคำ

นี่คือเหตุการณ์ที่ Tuoi Tre Online รายงานไว้ในบทความ “ร้านทองเปิด ‘สมุดออมทรัพย์’ เหมือนธนาคาร คนแก่ร้องไห้เพราะเงินหาย” เมื่อวันที่ 5 มกราคม 2567

ในคำร้องอย่างเร่งด่วนต่อเจ้าหน้าที่ ประชาชนจำนวนมากในเขตเอียนถั่นระบุว่า ก่อนปี 2560 เนื่องจากพวกเขาไว้วางใจร้านทองและเงินทามญัมในการระดมทุนด้วยอัตราดอกเบี้ยสูง พวกเขาจึงฝากเงินและได้รับ "สมุดออมทรัพย์" จากเจ้าของร้านทอง

อย่างไรก็ตาม เมื่อถึงกำหนดเส้นตายที่ผู้คนต้องถอนเงินที่บันทึกไว้ใน "สมุดออมทรัพย์" เจ้าของร้านทองแห่งนี้ก็ประกาศล้มละลาย

ภายในสมุดออมทรัพย์ที่ร้านทองแจกให้กับลูกค้า มีตราสีแดงของร้านบรรจุข้อมูลลูกค้า อัตราดอกเบี้ย ระยะเวลา... เหมือนสมุดออมทรัพย์ธนาคารเลยครับ - ภาพโดย : DOAN HOA

จุดร่วมของสมุดออมทรัพย์ที่ร้านทองตำหน่ำแจกให้ประชาชนทั่วไปก็คือ สมุดออมทรัพย์จะไม่มีเลขเล่ม เนื้อหาข้างในเป็นกองทุนออมทรัพย์ที่มีตราสีแดงของร้านพร้อมข้อมูลลูกค้า อัตราดอกเบี้ย ระยะเวลาฝาก... คล้าย ๆ กับสมุดออมทรัพย์ของธนาคาร

ในเวลาดังกล่าว นาย Nguyen Vinh Tam เจ้าของบริษัทเอกชน Tam Nham ได้ตอบกับทาง Tuoi Tre Online ว่าตนก็เป็นเหยื่อในเหตุการณ์นี้ด้วย

เนื่องจากบุคคลอื่นที่ยืมเงินจากเขาและภรรยาของเขาล้มละลายและหลบหนีไป ทำให้ธุรกิจของเขาขาดสภาพคล่อง

ครอบครัวของเขาได้ขายทรัพย์สินและที่ดินเพื่อชำระหนี้ให้กับประชาชน 196 คน เป็นเงินมากกว่า 22,000 ล้านดอง และยังคงเป็นหนี้ประชาชนอยู่มากกว่า 9,000 ล้านดอง

ตามข้อมูลของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาเหงะอาน เมื่อเปรียบเทียบใบอนุญาตดำเนินงานของบริษัททัมญัมในปี 2548 พบว่าบริษัทนี้ไม่ได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินกิจกรรมการธนาคาร

ธุรกิจนี้จึงออกสมุดออมทรัพย์และระดมเงินฝากจากประชาชนอย่างผิดกฎหมาย

ที่มา: https://tuoitre.vn/cong-an-vao-cuoc-vu-tiem-vang-mo-so-tiet-kiem-nhu-ngan-hang-20241121083742236.htm