ตำรวจเร่งตรวจสอบร้านทองเปิดบัญชีออมทรัพย์คล้ายธนาคาร

ตำรวจจังหวัดเหงะอาน กำลังสอบสวนคดีร้านทองแห่งหนึ่งในเขตเอียนถัน เปิดบัญชีออมทรัพย์แบบเดียวกับธนาคาร เพื่อระดมเงินทุนจากประชาชน

ประชาชนในเขตเอียนถัน จังหวัดเหงะอาน ส่งคำร้องเพื่อประณามร้านทองที่เปิดบัญชีออมทรัพย์เหมือนธนาคาร - ภาพ: DOAN HOA

เช้าวันที่ 21 พฤศจิกายน ข้อมูลจากสำนักงานตำรวจสอบสวนจังหวัดเหงะอานระบุว่า หน่วยกำลังจัดการข้อมูลเกี่ยวกับอาชญากรรมของนาย VDL และประชาชนในอำเภอ Yen Thanh ที่กล่าวโทษนาย Nguyen Vinh Tam และนาง Dau Thi Nham ซึ่งอาศัยอยู่ในตำบล Cong Thanh อำเภอ Yen Thanh (เจ้าของบริษัททองคำและเงินส่วนตัว Tam Nham) ว่าได้ใช้ความไว้วางใจในทรัพย์สินที่ได้มาโดยมิชอบด้วยการระดมเงินฝากออมทรัพย์โดยใช้ "สมุดออมทรัพย์" ที่มีอัตราดอกเบี้ย 9.6% ต่อปี

สืบสวนคดีร้านทองในเหงะอาน เปิดบัญชีออมทรัพย์แบบธนาคารแล้วประกาศล้มละลาย - วิดีโอ: DOAN HOA

อย่างไรก็ดี เมื่อถึงเวลาต้องชำระเงินต้นและดอกเบี้ย แม้จะมีกำลังความสามารถ แต่คุณทัมและภริยากลับจงใจไม่ชำระเงินเพื่อนำทรัพย์สินนั้นไปจำนอง เหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นในปี 2558-2559 ที่อำเภอเอียนถัน จังหวัดเหงะอาน

สำนักงานตำรวจสอบสวนจังหวัดเหงะอาน แจ้งประชาชนที่ฝากเงินผ่าน "สมุดบัญชีเงินฝาก" ของบริษัท Tam Nham Gold and Silver Private Enterprise และไม่ได้คืนเงินมัดจำทั้งหมดให้สำนักงานตำรวจเขต Yen Thanh และสำนักงานตำรวจสอบสวนจังหวัดเหงะอาน เพื่อยื่นเรื่องร้องเรียนเกี่ยวกับอาชญากรรมและให้ปากคำ

นี่คือเหตุการณ์ที่ Tuoi Tre Online รายงานไว้ในบทความ “ร้านทองเปิด ‘สมุดออมทรัพย์’ เหมือนธนาคาร คนแก่ร้องไห้เพราะเงินหาย” เมื่อวันที่ 5 มกราคม 2567

ในคำร้องอย่างเร่งด่วนต่อเจ้าหน้าที่ ประชาชนจำนวนมากในเขตเอียนถันห์ระบุว่า ก่อนปี 2560 เนื่องจากพวกเขาไว้วางใจร้านทองและเงินทามญัมในการระดมทุนด้วยอัตราดอกเบี้ยสูง พวกเขาจึงฝากเงินและได้รับ "สมุดออมทรัพย์" จากเจ้าของร้านทอง

อย่างไรก็ตาม เมื่อถึงกำหนดเส้นตายที่ผู้คนต้องถอนเงินที่บันทึกไว้ใน "สมุดออมทรัพย์" เจ้าของร้านทองแห่งนี้กลับประกาศล้มละลาย

ภายในสมุดออมทรัพย์ที่ร้านทองแจกให้กับลูกค้า มีตราสีแดงของร้านบรรจุข้อมูลลูกค้า อัตราดอกเบี้ย ระยะเวลา... เหมือนสมุดออมทรัพย์ธนาคารเลยครับ - ภาพโดย : DOAN HOA

จุดร่วมของสมุดออมทรัพย์ที่ร้านทองตำหน่ำแจกให้ประชาชนทั่วไปก็คือ สมุดออมทรัพย์จะไม่มีเลขเล่ม เนื้อหาข้างในเป็นกองทุนออมทรัพย์ที่มีตราสีแดงของร้านพร้อมข้อมูลลูกค้า อัตราดอกเบี้ย ระยะเวลาฝาก... คล้าย ๆ กับสมุดออมทรัพย์ของธนาคาร

ในเวลาดังกล่าว นาย Nguyen Vinh Tam เจ้าของบริษัทเอกชน Tam Nham ได้ตอบกับทาง Tuoi Tre Online ว่าตนก็เป็นเหยื่อในเหตุการณ์นี้ด้วย

เนื่องจากบุคคลอื่นที่ยืมเงินจากเขาและภรรยาของเขาล้มละลายและหลบหนีไป ทำให้ธุรกิจของเขาขาดสภาพคล่อง

ครอบครัวของเขาได้ขายทรัพย์สินและที่ดินเพื่อชำระหนี้ให้กับประชาชน 196 คน เป็นเงินมากกว่า 22,000 ล้านดอง และยังคงเป็นหนี้ประชาชนอยู่มากกว่า 9,000 ล้านดอง

ตามข้อมูลของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาเหงะอาน เมื่อเปรียบเทียบใบอนุญาตดำเนินงานของบริษัททัมญัมในปี 2548 พบว่าบริษัทนี้ไม่ได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินกิจกรรมการธนาคาร

ธุรกิจนี้จึงออกสมุดออมทรัพย์และระดมเงินฝากจากประชาชนอย่างผิดกฎหมาย

ที่มา: https://tuoitre.vn/cong-an-vao-cuoc-vu-tiem-vang-mo-so-tiet-kiem-nhu-ngan-hang-20241121083742236.htm