ฉันควรถอนเงินออมหนึ่งพันล้านดองเพื่อลงทุนใน Bitcoin หรือไม่?

ตามที่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวไว้ Bitcoin มีศักยภาพแต่มีความเสี่ยงเนื่องจากไม่ได้รับการยอมรับทางกฎหมาย ราคาตลาดมีการผันผวนอย่างมาก และต้องใช้ความรู้ด้านการลงทุนเป็นจำนวนมาก

ฉันมีเงินหนึ่งพันล้านดองในธนาคารเป็นเวลาหนึ่งปี แต่ฉันพบว่าอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำไม่เพียงพอที่จะชดเชยอัตราเงินเฟ้อและราคาผู้บริโภค ผมต้องการถอนทั้งหมดออกมาลงทุน แต่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์กลับถูกระงับการขาย โดยบางแห่งเริ่มมีสัญญาณราคาลดลง หุ้นสั่นคลอนอย่างต่อเนื่อง โดยไม่มีทีท่าว่าจะฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่ง

ฉันมีคนรู้จักที่แนะนำให้ฉันซื้อ Bitcoin และปล่อยทิ้งไว้สัก 4-5 ปี มันจะทำกำไรได้แน่นอน แต่ฉันรู้สึกไม่ปลอดภัย ฉันจึงยังอยากลงทุนในช่องทางอื่น แทนที่จะใส่เงินทั้งหมดลงในสกุลเงินดิจิทัล

ขอคำแนะนำหน่อยนะครับขอบคุณครับ!

ฟาม วัน ซาน

Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดและได้รับความนิยมมากที่สุดในตลาดปัจจุบัน ภาพ : ทัตดัต — Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดและได้รับความนิยมมากที่สุดในตลาดปัจจุบัน ภาพ : *ทัตดัต*

ที่ปรึกษา :

ศักยภาพการเติบโตของ Bitcoin มาจากการประยุกต์ใช้ในการชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสด อุปทานที่จำกัด และประโยชน์จากความไม่แน่นอนทางการเมืองและเศรษฐกิจ Bitcoin ถูกนำมาใช้มากขึ้นเนื่องจากความสะดวกในการชำระเงินโดยไม่ต้องแปลงสกุลเงินต่างประเทศ อีกทั้งยังมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการที่ต่ำ นอกจากนี้ ความไม่มั่นคงทางการเมืองที่เพิ่มมากขึ้นในโลก และความไม่มั่นคงล่าสุดในภาคการธนาคารในสหรัฐและยุโรป ทำให้ผู้ลงทุนสูญเสียความเชื่อมั่นในเงินกระดาษและช่องทางการลงทุนในหุ้นมากขึ้น โดยหันไปให้ความสนใจกับช่องทางการลงทุนที่ได้รับผลกระทบจากปัจจัยเหล่านี้น้อยกว่า เช่น สกุลเงินดิจิทัลแทน

นอกจากนี้ อุปทาน Bitcoin มีอยู่จำกัด อยู่ที่ประมาณ 21 ล้านหน่วยเท่านั้น และภายในปี 2140 จะไม่มีการสร้างเพิ่มอีก แม้ว่าจะมีการสร้างสกุลเงินดิจิทัลทางเลือกมากขึ้นเรื่อยๆ แต่ Bitcoin ยังคงเป็นสกุลเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในตลาดนี้ และใช้ในการซื้อและขายสกุลเงินอื่นๆ ดังนั้นศักยภาพในการเติบโตของ Bitcoin จึงมีแนวโน้มที่ดี อย่างไรก็ตาม คุณควรพิจารณาถึงความเสี่ยงของสินทรัพย์ส่วนนี้ด้วย

ช่องทางการลงทุนแต่ละช่องทางมีความเสี่ยงอยู่ 2 กลุ่มหลัก คือ ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการและความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการคือความเสี่ยงที่ไม่เกี่ยวข้องกับอุปสงค์และอุปทาน ซึ่งโดยทั่วไปมักเกี่ยวข้องกับกิจกรรมการซื้อขายของนักลงทุน เช่น การเพิ่มทุน การถอนทุน และวิธีการดำเนินการเฉพาะของช่องทางการลงทุน ซึ่งอาจส่งผลให้สูญเสียทรัพย์สินได้ ความเสี่ยงประเภทนี้จะได้รับการควบคุมโดยการกำกับดูแลการบริหารจัดการของหน่วยงานภาครัฐและกฎหมาย

ความเสี่ยงทางการตลาดคือความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงในแรงอุปทานและอุปสงค์ของผู้เข้าร่วมเป็นหลัก อุปทานและอุปสงค์มีการผันผวนขึ้นอยู่กับลักษณะของช่องทางการลงทุนและผลกระทบของปัจจัยมหภาค ความเสี่ยงประเภทนี้ควบคุมได้ยากและขึ้นอยู่กับช่องทางการลงทุนแต่ละช่องทาง

ตัวอย่างเช่น ในช่องทางการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ความเสี่ยงด้านการดำเนินงานจะเกิดขึ้นในระหว่างการโอนกรรมสิทธิ์ ความเสี่ยงในสัญญาธุรกรรม และปัญหาทางกฎหมาย ความเสี่ยงทางการตลาดของช่องทางอสังหาฯ คือ การเปลี่ยนแปลงของความต้องการในการซื้อขายอสังหาฯ ส่งผลให้สูญเสียสภาพคล่อง มีความเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินทุน และเงินทุน “ฝัง” ไว้เป็นเวลานาน

กลับมาที่คำถามของคุณ ในเวียดนาม ด้วยช่องทางการลงทุนที่ไม่ได้รับการยอมรับจากรัฐและได้รับการคุ้มครองตามกฎหมาย เช่น Bitcoin ความเสี่ยงในการดำเนินงานจึงสูงมาก เนื่องจากไม่มีหน่วยงานจัดการเฉพาะทางหรือกฎหมายที่คอยคุ้มครองสิทธิของนักลงทุน ดังนั้นเมื่อมีความเสี่ยงในการฉ้อโกงและการยึดทรัพย์สิน ผู้ลงทุนจะสูญเสียทั้งเงินต้นและดอกเบี้ยได้ง่าย

ความเสี่ยงของตลาด Bitcoin ก็สูงเช่นกันเนื่องจากมีการซื้อขายอย่างต่อเนื่อง สกุลเงินดิจิทัลยังไม่ได้รับการยอมรับอย่างแพร่หลายในโลกเมื่อเทียบกับสินทรัพย์แบบดั้งเดิม และมูลค่ายังมีความผันผวนอย่างไม่จำกัด ดังนั้นมูลค่าของสินทรัพย์จึงอาจเพิ่มขึ้นและลดลงอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาสั้นๆ ทำให้ยากที่จะทำกำไรได้ตามแผน

ในปัจจุบันแต่ละประเทศมีมุมมองที่แตกต่างกันเกี่ยวกับ Bitcoin อย่างไรก็ตาม กลุ่มประเทศที่มีมุมมองปานกลางต่อการบริหารจัดการและการใช้งานยังคงมีขนาดใหญ่ โดยส่วนใหญ่เป็นประเทศที่เป็นผู้นำในด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ กลุ่มนี้ไม่ได้ส่งเสริมการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล แต่ก็ไม่ได้ห้ามในทางลบด้วยเช่นกัน หน่วยงานกำกับดูแลจะออกนโยบายการจัดเก็บภาษีและมาตรการในการตรวจสอบการลักลอบขนของผิดกฎหมายและการฟอกเงินโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลเท่านั้น ประเทศทั่วไปในกลุ่มนี้ได้แก่ ญี่ปุ่น, ออสเตรเลีย, สหรัฐอเมริกา, เกาหลี, สิงคโปร์, ฟิลิปปินส์, นิวซีแลนด์

โดยสรุปแล้ว Bitcoin เป็นช่องทางการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและมีผลตอบแทนสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงสูงและมีความรู้ครบถ้วนเกี่ยวกับตลาดสกุลเงินดิจิทัล

สำหรับการจัดสรรการลงทุนนั้นขึ้นอยู่กับสถานะทางการเงินและเป้าหมาย ความสามารถในการรับความเสี่ยงจากการลงทุน และแผนสำรองของคุณเป็นหลัก โดยทั่วไปแล้วสินทรัพย์ที่มีผลตอบแทนสูงก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน และในทางกลับกัน ดังนั้นการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณจะช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนที่ดี พร้อมความเสี่ยงที่เหมาะสมในช่วงระยะเวลาอันยาวนาน

ฉันไม่สามารถระบุอัตราการจัดสรรสินทรัพย์ที่เจาะจงได้เนื่องจากขาดข้อมูลเกี่ยวกับอายุ งาน รายได้ ค่าใช้จ่าย เป้าหมายทางการเงิน ผู้พึ่งพาทางการเงิน แผนสำรอง... คำแนะนำของฉันคือพอร์ตการลงทุนของคุณควรมีช่องทางต่างๆ ครบถ้วน เช่น อสังหาริมทรัพย์ หุ้น เงินฝาก และผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ในทุกสถานการณ์ทางเศรษฐกิจ ในระยะยาวช่องทางเหล่านี้จะเติบโตต่อไปควบคู่ไปกับการพัฒนาเศรษฐกิจของเวียดนาม

สัดส่วนการลงทุนในแต่ละช่องทางจะต้องเปลี่ยนแปลงไปตามสภาวะเศรษฐกิจ สถานะทางการเงิน และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ในแต่ละช่วงเวลา การรวมสินทรัพย์ทั้งหมดไว้ในช่องทางใดช่องทางหนึ่งจะเพิ่มความเสี่ยงในการ "สูญเสียทุกสิ่งทุกอย่าง" อย่างมาก ซึ่งอาจลดผลกำไรในระยะยาวลงได้

ในปัจจุบันเศรษฐกิจโลกโดยรวมและโดยเฉพาะเวียดนาม อยู่ในขั้นตอนสุดท้ายของการปรับนโยบายการเงินเพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ ผู้เชี่ยวชาญระดับโลกหลายคนคาดการณ์ว่าการกระทำดังกล่าวจะทำให้เกิดวิกฤตเศรษฐกิจในอีก 6-12 เดือนข้างหน้า ในบริบททางเศรษฐกิจเช่นนี้ การรักษาสินทรัพย์เพื่อให้สามารถคว้าโอกาสได้เมื่อวงจรการเติบโตทางเศรษฐกิจใหม่กลับมา จะช่วยเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์รวมได้อย่างมาก

สินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง ปลอดภัย และเติบโตอย่างยั่งยืน เช่น เงินฝากออมทรัพย์ ควรมีสัดส่วนประมาณ 40-70% ปี 2024 จะเป็นโอกาสในการเริ่มลดสัดส่วนเงินฝากออมทรัพย์เพื่อถือครองสินทรัพย์ประเภทที่ให้ผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงสูงกว่า โปรดทราบว่าไม่ว่าคุณจะเลือกช่องทางใด การลงทุนต้องมีกลยุทธ์และการวิจัยเพื่อให้บรรลุผลลัพธ์ที่ต้องการ

ฟาน ฮวง กวน

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่ FIDT

ลิงค์ที่มา