Генерал-лейтенант полиции дает советы по ограничению «задних дворов» банков

Днем 10 июня Национальное собрание обсудило в зале проект Закона о кредитных организациях (с изменениями).

Генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, директор полиции города Ханой, выразил обеспокоенность по поводу перекрестного владения, манипуляций и групповых интересов в банковском секторе. Особенно мобилизация капитала для кредитования между предприятиями в экосистеме частных экономических групп.

По его словам, законопроект корректирует сокращение доли собственности физических лиц, общественных организаций, кредитных организаций и т. д., чтобы сделать структуру акционеров банка более открытой и здоровой. Это позволяет избежать концентрации полномочий по принятию решений «в руках определенного руководителя», ограничивая деятельность организации обслуживанием небольших компаний и групп интересов за счет банков или групп мелких акционеров.

Однако, по словам г-на Трунга, в действительности все еще существуют крупные акционеры, которые включены или не включены в Совет директоров, чтобы управлять, владеть контрольными пакетами акций и осуществлять банковские операции.

Таким образом, «положения в новом проекте носят исключительно технический характер», прокомментировал генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, добавив, что необходимо добавить больше положений и усилить роль Государственного банка, чтобы ограничить злоупотребление полномочиями и правами управления со стороны крупных акционеров для манипулирования операциями кредитных организаций.

Кроме того, необходимо изучить и предложить дополнительные меры и решения по управлению и контролю за обходом закона, используя множество других юридических лиц, выступающих от имени акций, для создания большой группы акционеров для управления кредитными организациями.

Комментируя положение о предоставлении информации специализированным органам по профилактике правонарушений, депутат Нгуен Хай Чунг заявил, что положения законопроекта не отвечают требованиям времени в практике профилактики правонарушений, особенно в профилактике преступлений с использованием высоких технологий для совершения мошенничества в киберпространстве на сегодняшний день.

Ситуация с преступниками, использующими киберпространство и высокие технологии для мошенничества, присвоения имущества, азартных игр, организации азартных игр и отмывания денег, весьма сложная, что влечет за собой особенно серьезные последствия. В случае совершения преступления полиция должна быстро отследить денежный поток и заморозить счет.

Однако действующие правовые нормы не отвечают требованиям своевременного предотвращения переводов денежных средств субъектам. Поэтому генерал Нгуен Хай Чунг заявил, что необходимо издать нормативные акты и сократить сроки блокировки счетов клиентов в целях борьбы с преступностью, а правительство может изучить подробные нормативные акты.

Кроме того, депутат Нгуен Хай Чунг заявил, что для повышения эффективности профилактики правонарушений необходимо пересмотреть и легализовать положения о легитимности счетов в соответствующих правовых документах; Заполните и синхронизируйте руководящие документы для обеспечения эффективной реализации...

При этом в законе необходимо конкретно оговорить обязательные условия для кредитных организаций по наличию технологической платформы и физических возможностей по идентификации клиентов для обеспечения легитимности; Обязать кредитные организации нести ответственность за проверку, выявление и координацию действий с полицией и соответствующими органами для строгого пресечения нарушений, связанных с незаконными счетами.

По словам г-на Чунга, в последнее время в борьбе с преступностью в особо крупных размерах появился трюк с использованием поддельных документов для открытия счетов, чтобы создать трудности и избежать преступлений.

Кроме того, г-н Нгуен Хай Чунг также предложил не оговаривать, что Государственный банк имеет полномочия расследовать нарушения законодательства в банковской сфере.

Необходимо положить конец перекрестному владению банками.

Ссылаясь на недавние инциденты в банке SCB во Вьетнаме и других банках США, депутат Тринь Суан Ан (Донг Най) предположил, что необходимо четко определить содержание системной профилактики рисков.

Г-н Ан сказал, что, хотя управляющий Государственного банка часто упоминает предотвращение рисков, законопроект также содержит много положений, направленных на предотвращение рисков для банковской системы, но «проблема перекрестного владения должна быть прекращена, а не просто ограничена».

«Все знают, все признают, но трудно назвать и пристыдить из-за окольности. Конкретные положения действующего Закона о кредитных организациях недостаточно сильны. Мы сосредоточены на снижении коэффициента владения акциями и кредитного лимита, но очень пассивны», — сказал г-н Ан.

Он предположил, что необходимо перезапустить модель независимого финансово-аудиторского надзора за кредитными организациями.

Поскольку сегодня насчитывается около 50 банков, необходимо также пересмотреть свое мнение относительно того, является ли это число слишком большим или нет, четко определить размер экономики, достаточное количество банков и создать технические регламенты в законодательстве для ограничения этого числа.

Внимательно следить за банками, чтобы не допустить перетока денег в проекты «заднего двора» . Делегат Ха Си Донг предупредил, что если надзор не будет жестким, владельцы смогут контролировать поток денег в свои проекты «заднего двора».

Источник