«Возврат» денег переводится из других банков в ACB
Что касается случая, когда одна компания в городе Хошимин обвинила Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) в снятии денег с чека с поддельной подписью и печатью, ACB только что предоставил информацию для обратной связи газете VietNamNet.
В частности, ACB сообщил о содержании перевода, зафиксированного как «снятие чека» на сумму 95 миллионов донгов, который компания RIIN Group (подразделение, подавшее жалобу на пропажу денег на счете) получила 5 марта от неизвестного лица.
Ранее представитель RIIN Group сообщил, что компания обратилась к ACB с просьбой вернуть сумму в размере 95 млн донгов до 6 марта. 5 марта г-ну Нгуен Зуй Тхинь (директору и законному представителю RIIN Group) позвонил незнакомец, представившийся тем, кто изъял чек, и пообещал вернуть деньги. Сразу же на счет компании поступил перевод в размере 95 миллионов донгов с содержанием «перевести деньги для снятия чека».
Компания не согласилась с содержанием вышеуказанного денежного перевода и направила электронное письмо в ACB, чтобы запросить мнение банка об использовании компанией вышеуказанной суммы.
В ответе на сообщение VietNamNet в ACB сообщили, что 5 марта банк получил электронное письмо от Riin Group, в котором сообщалось, что деньги были возвращены получателю чека, а также прилагалась фотография содержания сообщения. Однако содержание сообщения не совпадает с тем, что RIIN Group предоставила прессе.
«В связи с правилами безопасности клиентской информации ACB не может предоставлять прессе информацию о клиентском контенте или подробные скриншоты, за исключением случаев, когда это требуется по закону», — ответили в ACB.
ACB подтверждает, что перевод денег третьим лицом на счет компании является гражданско-правовой сделкой между третьим лицом и клиентом, ACB не имеет права комментировать использование денег на счете клиента.
Кроме того, в транзакции по переводу указывается информация о возвращаемой отправителем сумме и содержании транзакции по переводу. Деньги переводятся из других банков в ACB. ACB не исполняет данное поручение на перевод денег.
«ACB располагает доказательствами того, что отправитель и законный представитель компании вели переговоры друг с другом до того, как был осуществлен денежный перевод в ACB. «ACB предоставит доказательства следственному органу по его запросу», — заверил представитель банка.
Передача дела в следственный орган
Ранее, 5 марта, ACB также ответил клиентам в письменной форме, подтвердив, что он всегда будет в полной мере выполнять свои обязательства по поддержке клиентов в соответствии с соглашением, подписанным между клиентами и ACB об условиях использования услуг ACB.
Что касается требования клиента о возврате средств (до перевода денег посторонним лицом), ACB считает, что без заключения независимого оценочного агентства или компетентного органа у банка нет достаточных оснований рассматривать вопрос о возврате средств.
Что касается информации о том, что счет RIIN Group был заблокирован утром 27 февраля (компания жаловалась, что днем того же дня со счета компании было снято 95 миллионов долларов с чека, выписанного в отделении транзакций ACB Hoang Dao Thuy в Ханое), банк заявил, что учетная запись клиента для совершения онлайн-транзакций была заблокирована 27 февраля из-за того, что он ввел неправильный пароль более 5 раз в соответствии с правилами.
ACB также разъяснила информацию, отправленную клиенту по электронной почте с вопросом «хотите ли вы, чтобы ACB продолжил расследование или нет» после того, как клиент сообщил о получении 95 миллионов донгов на свой счет 5 марта.
«В тот же день ACB отправил второй ответ на запрос клиента Тхинь на возврат средств до 6 марта (отправил письмо по почте, электронной почте и телефону, чтобы уведомить клиента) и отправил электронное письмо с подтверждением, позвонил клиенту Тхинь, чтобы обсудить, будет ли клиент продолжать просить ACB проверить заказ чека или нет, чтобы ACB мог продолжить проверку».
ACB подтверждает, что всегда предоставляет прозрачную информацию и выполняет свои обязанности по защите законных прав и интересов клиентов. Получив дело, ACB предпринял ряд действий.
В компании ACB заявили, что дважды приглашали клиента в свой головной офис для урегулирования вопроса о его правах, но клиент отказался работать. На этой неделе ACB продолжает приглашать клиентов к сотрудничеству в третий раз, чтобы решить вопросы, связанные с преимуществами для клиентов.
Наряду с этим ACB сообщил об инциденте в Государственный банк и передал дело в следственные органы в Ханое, Дананге и Хошимине, поскольку обнаружил признаки подозрения в причастности к этому преступному сообществу профессиональных мошенников.
По данным ACB, 15 марта банк направил клиентам третье пригласительное письмо с приглашением на работу, содержащее следующее: решение ACB по запросу на возврат средств; Клиенты выполняют процедуры, необходимые ACB для проведения проверки в соответствии с правилами; Клиенты обновляют последнюю версию печати и подписи законного представителя, чтобы избежать риска злоупотребления счетом;…
Источник
Комментарий (0)