Клиентам, берущим кредиты в банках, придется декларировать информацию о связанных лицах.

15.03.2024 08:28 Нят Линь Распечатать статью

ANTD.VN - При получении займа в банке клиенты должны доказать цель использования денег, указать информацию о связанных лицах, а также отчитаться об использовании кредита.

Данное содержание было предложено Государственным банком в проекте Циркуляра о внесении изменений и дополнений в ряд статей Циркуляра № 39/2016/TT-NHNN от 30 декабря 2016 года Управляющего Государственного банка Вьетнама, регулирующего кредитную деятельность кредитных организаций и филиалов иностранных банков клиентам (КИ).

Проект постановления предусматривает, что клиенты обязаны использовать кредит по целевому назначению, полностью и своевременно погашать основной долг, проценты и комиссии в соответствии с договоренностью; Составить отчет об использовании заемного капитала и предоставить информацию, документы и данные, подтверждающие целевое использование заемного капитала.

Кредитные организации должны требовать от клиентов предоставления информации, документов и данных, подтверждающих финансовую состоятельность клиента, осуществимый план использования капитала и законную цель использования капитала, прежде чем принять решение о предоставлении кредита, за исключением кредитов на небольшую сумму (менее 100 миллионов донгов).

При этом кредитные организации имеют право и обязаны осуществлять проверку и надзор за использованием кредитов и погашением задолженности клиентами в соответствии с положениями пункта 1 статьи 102 Закона о кредитных организациях; имеет право требовать от клиентов отчет об использовании заемного капитала и предоставлять информацию, документы и данные, подтверждающие целевое использование заемного капитала.

Việc yêu cầu khách hàng khai thông tin người liên quan nhằm kiểm soát giới hạn cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan

Требование от клиентов сообщать информацию о связанных лицах направлено на контроль кредитных лимитов для связанных групп клиентов.

В частности, проектом циркуляра дополняются положения о том, что при возникновении потребности в кредите заемщики обязаны направлять в кредитные организации информацию, документы и сведения, подтверждающие право на получение кредита в соответствии с нормативными актами, а также сведения о связанных лицах в соответствии с нормативными актами Закона о кредитных организациях, нормативными актами Государственного банка о лимитах и нормативах безопасности в деятельности кредитных организаций, за исключением случаев, когда сумма кредита незначительна.

Сведения о заинтересованном лице - физическом лице, в том числе: полное имя; персональный идентификационный номер; гражданство, номер паспорта, дата выдачи, место выдачи для иностранцев; отношения с клиентами

Информация о связанном лице — организации, включая: наименование, регистрационный номер предприятия, адрес головного офиса предприятия, номер свидетельства о регистрации предприятия или эквивалентных юридических документов, законного представителя, отношения с клиентом.

Клиенты несут ответственность за предоставление кредитным организациям информации, документов и данных честно, точно, полно и своевременно, в том числе отчетов об использовании заемных средств и доказательств того, что заемные средства используются в целях, указанных в кредитном договоре, а также документов, подтверждающих применение мер обеспечения по кредиту (если таковые имеются).

Считается, что четкое раскрытие информации о связанных лицах помогает тщательно и точно отслеживать ставки выдачи кредитов для связанных групп клиентов, особенно «кредитование на заднем дворе», обеспечивая банкам сохранность капитала.

Ссылка на источник