Финансовый инвестиционный портфель Bao Viet Group составляет более 9 миллиардов долларов США

Согласно финансовому отчету Bao Viet Group (биржевой код: BVH) за четвертый квартал 2024 года, это предприятие инвестировало более 231 000 млрд донгов, что эквивалентно 9,1 млрд долларов США. Из них краткосрочные финансовые инвестиции достигли почти 104 000 млрд донгов, а долгосрочные инвестиции составили более 127 000 млрд донгов.

Каков инвестиционный портфель Bao Viet Group?

Краткосрочные финансовые вложения включают торговые ценные бумаги и инвестиции, удерживаемые до погашения.

В сфере торговли ценными бумагами портфель компании составляет 3 660 млрд донгов, что почти на 400 млрд донгов больше, чем за аналогичный период прошлого года. Из них на акции пришлось 3 287 млрд донгов, на фондовые сертификаты – 292 млрд донгов, а на облигации – 81 млрд донгов.

Компания владеет следующими биржевыми кодами: ACB с 810,6 млрд донгов, CTG с 387,7 млрд донгов, VNM с 416,1 млрд донгов, VNR Вьетнамской национальной перестраховочной корпорации с почти 266 млрд донгов. Инвестиции в эти коды остались неизменными по сравнению с предыдущим годом. Кроме того, компания владеет акциями других котирующихся на бирже компаний на сумму 1 326 млрд донгов.

Bao Viet также владеет более чем 80 млрд донгов в некотируемых акциях, включая акции MBLand Corporation на сумму 28,8 млрд донгов, акции Ca Mau Seafood Joint Stock Company на сумму 24 млрд донгов и акции других компаний на сумму 27,2 млрд донгов.

Портфель сертификатов фонда полностью состоит из подразделений экосистемы Bao Viet, таких как BVPF, BVBF, BVFED, а также других сертификатов фондов, таких как E1VFVN30.

В сфере инвестиций в облигации Bao Viet в основном владеет облигациями HDBank на сумму более 50 млрд донгов, остальное — облигации других организаций. В финансовом отчете Bao Viet за 2023 год указано, что это предприятие владело облигациями ряда других подразделений, таких как 3C Computer - Communication - Control Joint Stock Company, Phu Quoc Tourism Investment and Development Joint Stock Company, TNS Holdings Trading and Service Joint Stock Company, Bao Viet Commercial Joint Stock Bank, но к концу 2024 года, согласно финансовому отчету, они уже не существовали.

Инвестиции, удерживаемые до погашения, оцениваются в 100 441 млрд донгов. Сюда входят 96 312 млрд донгов в виде краткосрочных банковских депозитов с первоначальным сроком более 3 месяцев и сроком погашения не более одного года, с процентной ставкой до 10,4% годовых. Вместе с этим 4,129 млрд донгов являются авансом от суммы возврата.

Инвестиции Bao Viet, удерживаемые до погашения (скриншот).

Долгосрочные финансовые инвестиции Bao Viet к концу 2024 года составят 127 648 млрд донгов.

Из них на депозиты приходится 28 256 млрд донгов. В примечании указано, что на эту сумму начисляются процентные ставки в диапазоне от 4,8% до 9% годовых.

Облигации составили 95 288 млрд донгов, включая корпоративные облигации на сумму 26 291 млрд донгов и государственные облигации на сумму 68 996 млрд донгов. Процентные ставки по облигациям составляют до 8,9% годовых.

Оставшиеся 2 887 млрд донгов инвестированы в совместные предприятия и ассоциированные компании, а 1 279 млрд донгов — это вложенный капитал в другие подразделения. Из них Bao Viet больше всего инвестирует в BAOVIET Bank (1 913 млрд донгов), Trung Nam Phu Quoc (431 млрд донгов), Tokio Marine Vietnam (315 млрд донгов), SSG Group (225 млрд донгов), International Finance Tower Project (170 млрд донгов), VEAM (293 млрд донгов)...

Как Bao Viet Group ведет бизнес?

В четвертом квартале 2024 года первоначальный доход от страховых премий составил почти 11 200 млрд донгов, а от перестраховочных премий — 66 млрд донгов, что практически не изменилось по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Расходы на перестраховочную цессию составили 861 млрд донгов, увеличившись на 2%, в результате чего чистый доход от страхования снизился на 1% до 10 500 млрд донгов.

Доход от финансовой деятельности составил 12 684 млрд донгов, что на 6,34% меньше, чем в 2023 году.

Расходы на компенсацию компании Bao Viet в последнем квартале прошлого года сократились на 8%, прочие расходы сократились на 13%, а резервы на покрытие крупных колебаний сократились на 80%, в результате чего общие расходы страхового бизнеса сократились более резко, чем выручка, снизившись на 9% по сравнению с тем же периодом.

Страховой бизнес компании вернулся к валовой прибыли в размере почти 56 млрд донгов, что является положительным изменением по сравнению с валовым убытком в размере 839 млрд донгов за тот же период. Bao Viet сообщила о чистой прибыли в размере более 536 млрд донгов, что на 27% больше, чем за тот же период.

Валовой убыток страхового бизнеса снизился, чистая прибыль Bao Viet за весь год выросла на 17% (иллюстрация на фото: Tien Tuan).

В 2024 году чистая прибыль Bao Viet составила более 2 085 млрд донгов, что на 17% больше, чем в предыдущем году. Валовой убыток от страховой деятельности резко сократился на 1 558 млрд донгов, составив убыток почти в 981 млрд донгов, из-за того, что расходы на страхование сократились более резко, чем выручка, а прибыль от финансовой деятельности осталась неизменной по сравнению с тем же периодом и составила около 10 600 млрд донгов.

В 2024 году Bao Viet поставила цель получить прибыль после уплаты налогов в размере 1 150 млрд донгов, что на 3% больше, чем в 2023 году. Таким образом, группа выполнила 103% плана.

Кадровые изменения на высоком уровне в Bao Viet Group

Ранее внеочередное годовое общее собрание акционеров Bao Viet Group, состоявшееся 26 декабря 2024 года, одобрило содержание добавления членов в Совет директоров на период 2024-2029 годов.

В частности, объявленный список назначений в Совет директоров Bao Viet Group на период 2024–2029 годов включает 10 членов. При этом г-жа Чан Тхи Дьеу Ханг по-прежнему занимает должность исполняющего обязанности председателя Совета директоров.

В состав Совета директоров вошли два новых избранных члена: г-н Нгуен Куанг Фи и г-н Нгуен Туа Нхат. Кроме того, Bao Viet Group добавила в Совет директоров трех независимых членов: г-на Дуонг Три Тхань, г-на Тринь Хонг Куанг и г-жу Нго Тхи Тху Транг.

Bao Viet Group также одобрила увольнение г-на Казухико Араи с должности члена Совета директоров с 26 декабря 2024 года в связи с истечением срока его полномочий.

Ранее, 27 ноября 2024 года, Bao Viet Group объявила об изменении в составе руководящего состава, в результате чего должности исполняющей обязанности председателя совета директоров и исполняющей обязанности генерального директора были назначены г-же Чан Тхи Дьеу Ханг и г-ну Нгуен Суан Вьету до завершения кадрового состава.

Наряду с этим Bao Viet Group уволила г-на Нгуена Диня Ана, члена Совета директоров, с должности исполняющего обязанности генерального директора и назначила его заместителем председателя Совета директоров с 27 ноября 2024 года до завершения формирования кадрового состава.

Другим важным изменением, которое также было одобрено, стало изменение адреса головного офиса с № 8, улица Ле Тхай То, район Ханг Тронг, район Хоан Кием (Ханой) на № 7, улица Ли Тхуонг Киет, район Фан Чу Тринь, район Хоан Кием (Ханой).

К концу 2024 года уставный капитал Bao Viet Group составит 7,423 млрд донгов. Двумя акционерами-основателями являются Министерство финансов и Государственная корпорация капитальных инвестиций (SCIC). Стратегическим акционером является Sumitomo Life. Совместное предприятие Bao Viet — Tokio Marine Vietnam. Компания имеет 5 дочерних компаний: BAOVIET Bank, Bao Viet SCIC, Long Viet, Trung Nam Phu Quoc, PLT.