경찰 중장이 은행의 '뒷마당'을 제한하는 것에 대한 조언을 제공

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6월 10일 오후, 국회는 의회에서 신용기관법(개정) 초안을 논의했습니다.

하노이시 경찰국장인 응우옌 하이 중장은 은행권 내 교차소유, 조작, 집단 이익에 대한 우려를 표명했습니다. 특히 사적 경제집단 생태계 내의 기업 간 대출을 위한 자본 동원.

그에 따르면, 초안 법안은 개인, 공공기관, 신용기관 등의 소유비율 감소를 조정해 은행 주주구조를 더 개방적이고 건전하게 만드는 데 도움이 될 것입니다. 이를 통해 의사결정권이 "특정 상사에게" 집중되는 것을 방지하고, 은행이나 소규모 주주 집단을 희생시키고 외부 기업과 이해집단에 서비스를 제공하는 조직 운영을 제한할 수 있습니다.

그러나 Trung 씨에 따르면 실제로는 이사회에 이름을 올리거나 올리지 않은 주요 주주가 여전히 존재하여 회사를 관리하고 지배적 지분을 보유하고 은행 업무를 운영합니다.

따라서 "신안의 규정은 단지 기술적일 뿐"이라고 응우옌 하이 중장은 논평하며, 주요 주주의 권력과 경영권을 남용해 신용 기관의 운영을 조작하는 것을 제한하기 위해 더 많은 규정을 추가하고 국가은행의 역할을 강화할 필요가 있다고 덧붙였다.

또한, 많은 다른 법인을 이용하여 주식을 명의로 하여 대주주 그룹을 형성하고 신용기관을 운영하는 등의 법을 우회하는 행위를 관리하고 통제하기 위한 추가적인 대책과 해결책을 연구하고 제안하는 것이 필요합니다.

Nguyen Hai Trung 의원은 전문 범죄 예방 기관에 정보를 제공하는 규정에 대해 논평하면서, 초안 법안의 조항은 오늘날 사이버 공간에서 사기를 저지르기 위해 첨단 기술을 사용한 범죄를 예방하는 데 필요한 시간적 요건을 충족하지 못한다고 말했습니다.

범죄자들이 사이버 공간과 첨단 기술을 이용해 사기를 치고, 재산을 횡령하고, 도박을 하고, 도박을 조직하고, 자금 세탁을 하는 상황은 매우 복잡하며, 특히 심각한 결과를 초래합니다. 범죄가 발생하면 경찰은 신속히 출동해 자금 흐름을 추적하고 계좌를 동결해야 합니다.

하지만 현행 법적 규제는 자금이체 주체에 대한 적시 방지를 위한 요건을 충족하지 못하고 있다. 따라서 응우옌 하이 쭝 장군은 범죄와의 싸움을 위해 고객 계좌 차단 시간을 단축하고 규정을 제정하는 것이 필요하며, 정부는 자세한 규정을 연구할 수 있다고 말했습니다.

또한, 응우옌 하이 중 의원은 범죄 예방의 효과를 높이기 위해서는 관련 법률 문서의 적법성에 대한 규정을 검토하고 합법화하는 것이 필요하다고 말했습니다. 효과적인 구현을 보장하기 위해 지침 문서를 작성하고 동기화하세요.

동시에, 이 법률에서는 신용기관이 고객 식별에 있어 적법성을 보장하기 위한 기술 플랫폼과 물리적 시설을 갖추도록 하는 의무적 조건을 구체적으로 규정해야 합니다. 신용기관에 불법계좌에 대한 위반행위를 엄격히 처리하기 위해 경찰 및 관계기관과 협조하여 검토, 적발하는 업무를 담당하도록 요구합니다.

Trung 씨에 따르면, 최근 고위 범죄와의 싸움에서 어려움을 겪고 범죄를 피하기 위해 위조 문서를 사용하여 계좌를 개설하는 속임수가 등장했습니다.

또한 응우옌 하이 중 씨는 국가은행이 은행 부문의 법률 위반을 조사할 권한을 가지고 있다는 규정을 두지 말자고 제안했습니다.

은행의 교차소유는 종식되어야 합니다.

최근 베트남 SCB은행과 다른 미국 은행에서 발생한 사건을 언급하며, 동나이성의 Trinh Xuan An 대리인은 시스템적 위험 예방 내용을 명확하게 정의할 필요가 있다고 제안했습니다.