4억 VND 이상의 거래는 신고해야 합니다.

총리의 결정 11/2023/QD-TTg에 따르면, 보고해야 하는 거액 거래의 수준을 규정하면서, 2023년 12월 1일부터 보고해야 하는 거액 거래의 수준은 4억 VND 이상입니다.

대규모 거래 보고 내용은 2023년 3월 1일부터 시행된 자금세탁 방지법과 자금세탁 방지법(령 19)의 여러 조항을 자세히 설명하는 법령 19/2023/ND-CP, 회람 09/2023/TT-NHNN에 구체적으로 규정되어 있습니다.

자금세탁방지법 제48조에서는 국가은행이 자금세탁방지에 관한 국가적 관리를 수행할 책임을 정부에 져야 한다고 규정하고 있습니다.

자금세탁방지국(SBV)이 신용기관에 자금세탁방지에 대한 전자 보고서를 시행할 때의 지시에 따라, 신용기관은 다음의 보고서 양식과 함께 자금세탁방지국에 매일 전자 보고서를 보냅니다.

CTR( 현금거래 보고서)은 고객이 1일 동안 총액이 4억 VND 이상인 현금 또는 외화현금 거래를 할 경우 보고해야 하는 거액거래 보고서입니다(거래 건수는 1건 이상일 수 있음).

PTR 보고서( 생산 거래 보고서 )는 상품과 서비스를 사고 파는 거래를 수행하기 위해 현금을 사용한 내역에 대한 보고서입니다. 예를 들어 금, 부동산, 카지노 화폐를 사는 경우입니다.

DWT( 국내 전신 송금 ) 보고서는 베트남에서 거래에 참여하는 금융기관이 계좌 간, 계좌에서 전자지갑으로, 그리고 그 반대로 이루어진 5억 VND 이상의 국내 전자 송금(베트남에서 거래에 참여하는 금융기관)에 대한 보고서이며, 금액은 각 거래별로 계산됩니다.

EFT(전자 자금 이체) 보고서는 베트남 내외에서 이루어지는 전자 자금 이체 거래(베트남 외부에서 최소 1개 금융 기관이 거래에 참여)로, 가치가 1,000달러 이상 또는 이에 상응하는 가치의 다른 외화인 경우, 각 거래별로 가치를 계산하는 국제 전자 자금 이체 보고서입니다.

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4억 VND 이상의 현금 거래는 자금세탁방지기관에 신고해야 합니다. 사진: 남 칸

자금세탁 의심 고객 파악

시행령 제19조 제6항에 따르면 금융기관은 다음의 경우 고객을 식별해야 합니다.

고객이 지불 계좌, 전자 지갑 및 기타 유형의 계좌를 포함한 계좌를 처음 개설할 때 또는 고객이 금융 기관이 제공하는 상품 및 서비스를 이용하기 위해 금융 기관과 처음으로 관계를 구축할 때;

고객이 계좌를 보유하지 아니하거나, 계좌를 보유하되 1일 동안 4억 VND 또는 이에 상당하는 외화 상당액 이상의 입금, 출금 또는 이체거래(저축이자 결제 또는 인출, 신용카드 채무 상환, 금융기관에 대한 신용대출 상환, 금융기관에 등록된 정기납부, 증권투자활동에 따른 이자인출, 채권투자를 위한 거래 제외)를 하기 전 6개월 연속으로 어떠한 거래도 하지 아니한 경우

경품 게임 사업을 하는 조직 및 개인, 여기에는 경품 당첨 전자 게임이 포함됩니다. 통신망, 인터넷 상의 게임 카지노; 운; 배팅업체는 고객이 1일 동안 외화로 7,000만 VND 또는 이에 상당하는 금액 이상 거래를 하는 경우 고객을 식별해야 합니다.

부동산 임대업, 하위 임대업 및 부동산 컨설팅업을 제외한 부동산 사업을 하는 조직 및 개인은 부동산 중개업에서 매수자와 매도자를 위한 고객을 파악해야 합니다. 부동산 관리 서비스를 제공하는 부동산 소유자를 위한 서비스입니다.

귀금속 및 보석을 거래하는 기관 및 개인은 고객이 1일 동안 4억 VND 이상의 귀금속 및 보석을 외화 현금으로 매수 또는 매도하는 현금 거래를 수행하는 경우 고객을 식별해야 합니다.

3월 13일, 람동성 경찰은 하루 최대 300억 VND 규모의 자금 세탁 사건을 성공적으로 종결시키고, 수사를 위해 관련자 23명을 체포했습니다.

이 집단은 다랏 시에 집을 빌려 은행에 계좌를 개설할 사람들을 고용한 뒤, 이 은행 계좌로 돈을 이체해 캄보디아 출신의 "빌리"라는 사람을 위해 돈세탁을 실시했습니다.

이 그룹의 주요 인물인 르 반 디프는 돈세탁을 위해 '빌리'에게 약 100개의 은행 계좌를 제공했다고 자백했습니다. 해당 계좌로 입금되고 이체되는 일일 총 금액은 약 200억~300억 VND 정도입니다.