4億VND以上の取引は国立銀行に報告する必要があります。
首相の決定11/2023/QD-TTgによれば、2023年12月1日から、4億ドン以上の取引は国家銀行に報告する必要があります。
この決定は、マネーロンダリング防止法第25条第2項の規定に基づき、ベトナム国家銀行に報告しなければならない高額取引のレベルを規定するものである（首相は、各時期の社会経済状況に応じて、報告しなければならない高額取引のレベルを決定する）。
2023年12月1日から、4億ドン以上の取引は国立銀行に報告する必要があります。この決定は適切であると考えられており、マネーロンダリング防止に貢献し、事業運営に影響を与えません。図
報告主体とは、2022年マネーロンダリング防止法第4条第1項および第2項に規定されている、関連する非金融分野で事業を行っている金融機関、組織、個人であり、以下を含みます。
以下の 1 つ以上の活動を実行するライセンスを持つ金融機関: 預金の受け取り。ローン;金融リース決済サービス支払仲介サービス。譲渡性証券、銀行カード、郵便為替の発行。銀行保証、財務コミットメント。
金融市場における外国為替サービスおよび金融商品の提供。株式仲買人;証券投資コンサルティング、証券引受証券投資ファンドの運用証券ポートフォリオ管理;生命保険業お金を両替します。
法律で定められた関連する非金融産業および専門分野で事業を行う組織および個人は、賞品付き電子ゲームを含む賞品付きゲームの事業など、1つまたは複数の活動を行うものとします。通信ネットワーク、インターネット上のゲーム。カジノ;宝くじ;ベット;
不動産賃貸、転貸及び不動産コンサルティング業務を除く不動産業。貴金属および宝石の取引。会計サービス事業公証サービスを提供する。弁護士および法律事務所の法律サービスの提供。事業の設立、管理および運営に関するサービスの提供。取締役および会社秘書役サービスを第三者に提供すること。法的契約サービスを提供します。
ビジネスに影響を与えることなくマネーロンダリング対策に貢献
BIDVのチーフエコノミストであり、BIDVトレーニング・リサーチ・インスティテュートのディレクターであるカン・ヴァン・リュック博士;国家金融通貨政策諮問委員会メンバーであり、太平洋経済協力国家委員会（VNCPEC）メンバーである同氏は、今回の決定は国会で可決されたマネーロンダリング防止法に従って実施されたと述べた。
リュック氏は、この決定は事業運営に影響を及ぼさず、4億ベトナムドンという数字は適切であると評価した。
「法律が可決される前に、適切な数について非常に慎重に議論されました。今、具体的な指示が出されたので、それを適用する準備はできています」とリュック氏は述べた。
ホーチミン市不動産協会のレ・ホアン・チャウ会長は、決定11/2023/QD-TTgの発効日は正しい方向であると評価した。
「以前のマネーロンダリング防止法では、3億ドンを超える取引は報告義務があると規定されていました。これを4億ドンに引き上げるのも当然のことです。これは規制強化ではなく、むしろ緩和です」とチャウ氏は述べた。
チャウ氏によれば、マネーロンダリングのリスクをもたらす可能性のある金額は報告する必要がある。報告に関しては、国立銀行は人工知能と統計的リスク評価を使用します。これは現在の規制に従った場合です。
不動産業界に関しては、4億ドン以上の取引を決定する際には国家銀行に報告する必要があるが、企業には影響しない。
チャウ氏は、ベトナムは国連のマネーロンダリング防止条約に加盟しており、2020年にマネーロンダリング防止法を公布し、最近改正されたと述べた。 不動産はマネーロンダリングのリスクが高い分野の一つなので、規制が必要です。
ただし、この規定は不動産だけでなく、その他すべての価値ある取引にも適用されます。
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