ベトナムで3つの闇クレジット会社を経営する欧州人ボスが逮捕

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6月17日、ホーチミン市警察は、捜査警察庁が「民事取引における高金利融資」の罪で捜査するため、アイガルス・プリヴチュス容疑者（ラトビア国籍、1985年生まれ）を逮捕したと発表した。

アイガルス・プリヴチュスは、2023年4月に警察によって摘発された融資ウェブサイトtamo.vnとfindo.vnの背後にいるボスであると特定された。

ベトナムで3つの闇クレジット会社を経営する欧州人ボスの逮捕 - 1 — 捜査機関のアイガルス・プリヴチュス氏。（写真：CACC）

捜査機関によると、ラトビアに拠点を置くサン・ファイナンス・グループは、Sofi Solutions Company、Digital Credit、Fincap VNの3つの法人を通じて、tamo.vnとfindo.vnというウェブサイトを開設した。

これらのウェブサイトは、ベトナムで電子消費者金融貸付の形で運営されています。顧客はウェブサイトにログインし、個人情報（氏名、電話番号、メールアドレス、月収、月々の支出、IDカード/CCCD番号、口座番号、ID写真、本人の正面写真など）を入力するだけで、貸し手側のスタッフに直接連絡することなく、システムが自動的にローンを処理します。

その後、すぐに顧客の銀行口座に融資金が振り込まれます。このとき、システムは質入れローン契約、Digital Credit Company/Fincap Companyとの不動産抵当契約、Sofi Solutions Companyとのコンサルティングサービス契約の3つの電子契約を自動的に作成します。

これらの契約はすべてシステム上に保存され、当事者は契約書に何も署名しません。ローンシステムの運用プロセス中に、各顧客は「tamo」および「findo」システムにアカウントを作成するように案内されます。顧客は、ウェブサイトtamo.vn、findo.vnにログインするか、携帯電話のアプリケーション「tamo」、「findo」を通じてローン情報を閲覧できます。

捜査機関で、アイガルス・プリヴチュスは、ラトビアに本社を置くサン・ファイナンス・グループの従業員であることを認めた。同グループは、tamo.vnとfindo.vnという2つのウェブサイトを通じて、すべての融資業務を管理・運営している。アイガルス・プリヴチュスは法定代表者ではないものの、3社の部長や事業部長を通じて、融資、債権回収、コスト管理、人事などすべての活動を統括する執行役員を務めています。 Aigars Plivčs は Sofi Solutions Company の株式の 2% を保有しています。

アイガルス・プリヴチュス氏は、3社が協力して運営し、tamo.vnとfindo.vnという2つのウェブサイトを通じて融資を行っていたことを認めた。 Sofi Solutions Company はコンサルティング部門の役割を果たしており、Digital Credit/Fincap VN Company はライセンスを取得していないものの消費者向け融資部門です。この人物は、顧客が上記2つのウェブサイトを通じて借り入れを行う場合、同社は一切のコンサルティングや質入れ行為を行っていないことを認めた。同時に、アイガルス・プリヴチュスは、融資の金利が年利100％を超えることを承知していたが、それでも融資活動を継続することに同意した。

Aigars Plivčs は、Sofi Solutions LLC、Digital Credit Trading and Service LLC、Fincap VN LLC の 3 つの会社を設立するために法定代理人を雇いました。上記の企業はすべて、アイガルス・プリヴチュスから民事取引で高利貸しを行うよう指示を受けていました。これらの会社の最低貸出金利は年401.5％です。最高は年利1,379.7％となり、民法の規定で認められている最高利率の20～68倍にあたります。

捜査警察庁が29人の借り手を通じて立証した不法利益の総額は7億8000万ドン以上であることが分かっている。アイガルス・プリヴチュスの行為は、2017年に改正・補足された2015年刑法第201条第2項に規定されている「民事取引における高金利での貸付」という犯罪の兆候を示しています。

この事件をめぐっては、ホーチミン市警察が2023年5月26日、企業を装った「闇融資」活動の現場を多数同時に検査した。したがって、事件を起訴することが決定され、Digital Credit Trading and Service Company Limited、Fincap VN Company Limited、およびSofi Solutions Company Limitedの取締役、部門長、部長、チームリーダーである9人の被告が「民事取引における高金利での貸付」の罪で起訴されました。

具体的には、起訴された人物には、Digital Credit Trading and Service Company Limited の取締役である Nguyen Thi Tuyet Suong 氏 (1968 年生まれ、第 10 地区在住) が含まれます。 Truong Tuan Tai（1991年生まれ、6区在住）、Fincap VN Company Limited取締役トラン・ドゥン（1986年生まれ、ゴーバップ地区第14区在住）、Sofi Solutions Company Limited 運営部長。 Cao Thi Xuan Huong（1978年生まれ、第3区第13区在住）、Sofi Solutions Company Limitedの主任会計士。ダン・フン・トゥアン（1987年生まれ、第12区アンフードン区在住）、ソフィ・ソリューションズ・カンパニー・リミテッド債権回収部長。 Nguyen Thi Be Nam氏（第12区在住）、Sofi Solutions Company Limited、債権回収チームG1責任者。ディン・ティ・ホン・ロアン（1980年生まれ、トゥドゥック市ヒエップ・ビン・フオック区在住）、ソフィ・ソリューションズ社人事管理部長。 Sofi Solutions Company Limitedのマーケティング部門責任者、Luu Tuan Binh氏（1982年生まれ、第4区在住）と、Sofi Solutions Company Limitedの債権回収チームG2責任者、Ho Thi Bich Chi氏（1990年生まれ、第5区在住）。

捜査の結果、上記企業は質屋や金融コンサルティングサービスに偽装し、tamo.vnやfindo.vnというウェブサイトを通じて高利貸しを行っていたことが判明した。 2019年4月から2023年4月まで、上記2つのウェブサイトを通じて、3社は200万件以上の融資を行い、総額6兆720億ドン以上を貸し付け、4兆1234億ドン以上を不法に利益を得ており、金利は最低153.2％、最高1289.67％で、民法で規定されている最高金利の7倍から64倍に及んでいる。

ルオン・Y

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