La présente circulaire prévoit l'inspection du respect des politiques et des lois sur la monnaie, les services bancaires, les changes et la lutte contre le blanchiment d'argent (ci-après dénommés monnaie et services bancaires) pour les sujets d'inspection.
L'objet de la demande ne concerne pas seulement les agences dépendant de la Banque d'État, les établissements de crédit, les succursales de banques étrangères ayant des activités bancaires, mais également les organisations ayant des activités de change et des activités de négoce d'or ; organisation d’information sur le crédit; prestataire de services intermédiaires de paiement non bancaire ; Autres organisations et individus impliqués dans le contrôle du respect des politiques et des lois monétaires et bancaires.
Il effectuera des inspections surprises auprès des banques, des organisations et des particuliers engagés dans des activités monétaires et bancaires.
L'objectif de l'inspection est d'examiner et d'évaluer les informations, les données et la conformité aux politiques et lois monétaires et bancaires de l'entité inspectée afin de garantir l'exhaustivité, l'exactitude et la conformité aux lois monétaires et bancaires ; Renforcer l’efficacité et l’efficience de la gestion de l’État dans le secteur monétaire et bancaire. Parallèlement, détecter, prévenir et traiter les violations de la loi dans le secteur monétaire et bancaire. Proposer des amendements, des compléments et des améliorations aux mécanismes, aux politiques et aux réglementations juridiques sur la monnaie et le secteur bancaire, si nécessaire. Contribuer à assurer le développement sûr et sain du système des établissements de crédit et du système financier ; protéger les droits et intérêts légitimes des déposants et des clients des établissements de crédit.
Les inspections sont effectuées régulièrement ou de manière aléatoire. Assurez-vous qu’il n’y a pas de chevauchement ou de duplication de contenu, de temps ou de sujets d’inspection entre les activités d’inspection des unités d’inspection, et entre les activités d’inspection et les activités d’audit. L'unité d'inspection effectue des inspections surprises en fonction des besoins de la direction et des situations réelles ou sur la base de demandes, de propositions et de commentaires des agences, organisations et individus compétents de l'État, ou sur demande ou sur instruction du gouverneur de la Banque d'État.
Cette circulaire entre en vigueur à compter du 8 février.
Lien source
Comment (0)