Selon l'accusation, Li Zhao Qiang (né en 1988, de nationalité chinoise) est entré au Vietnam en 2017 et a peu après construit un réseau de prêts usuraires et de recouvrement de créances à la manière de la mafia, opérant de manière extrêmement sophistiquée et méthodique.

Ce « patron » a été identifié comme le cerveau, le leader et le créateur des applications « Cash VN », « Vaynhanhpro » et « Ovay » pour prêter de l'argent aux clients vietnamiens à des taux d'intérêt élevés, de 1 570 % à 2 190 %/an. Lorsque le « débiteur » ne payait pas sa dette à l'échéance, Li Zhao Qiang ordonnait à d'autres sujets de mettre en œuvre des stratagèmes terrifiants pour recouvrer leurs dettes.

L'agence d'enquête a déterminé qu'entre 2019 et 2022, le « patron » Li Zhao Qiang a exploité des entreprises, prêtant via des applications à un total de 120 780 clients pour un montant de plus de 1 607 milliards de VND, réalisant un profit illégal d'environ 732 milliards de VND.

Trente et un « débiteurs » ont été victimes de l'extorsion de leurs biens par le personnel du département de recouvrement de créances de Li Zhao Qiang, pour un montant total de plus de 218 millions de VND.

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Photographie d'illustration.

Sous la direction de Li Zhao Qiang se trouve Zhang Min Min (né en 1986, de nationalité chinoise). Cette personne a été chargée de gérer et de diriger directement le département de recouvrement et de rappel des créances des entreprises de Li Zhao Qiang. Zhang Min a nommé Nghiem Duc Giang à la tête du département de recouvrement des créances.

Selon l'accusation, les débiteurs sont divisés en 5 niveaux différents et l'équipe de recouvrement de créances appellera les clients pour leur rappeler de payer leurs dettes à temps. Si la dette n’est pas payée à temps, le groupe dirigé par Zhang Min appellera pour augmenter progressivement le nombre de rappels de dette ; appeler les proches et les connaissances des invités

Si le client continue de ne pas payer, le groupe de Zhang Min appellera pour menacer, insulter le client, couper et coller des photos et les envoyer au client et à ses proches, forçant le « débiteur » à payer.

Formation de gangsters au recouvrement de créances

Bui Duc Hoang a été chargé par Nghiem Duc Giang de gérer un groupe de personnel de recouvrement de créances. Hoang a commencé à travailler chez Metag Company en 2019. Dès le début, Hoang a été formé aux techniques de recouvrement de créances par Giang. En conséquence, si le client refuse de payer la dette, Hoang coupera et collera l'image et l'enverra au client pour le menacer.

Si le client ne paie toujours pas, les images seront envoyées aux proches du client ou publiées sur les réseaux sociaux pour forcer le « débiteur » à payer.

Au cours de son travail, Hoang a été chargé de recouvrer les créances d'un groupe de clients codés M2, application « Cash VN ». De plus, le défendeur a été désigné pour être responsable d’une équipe de 5 employés.

En tant que chef de l'équipe de recouvrement de créances, la tâche de Hoang est de gérer les employés, de prendre les présences, de rappeler à chacun son travail, de leur rappeler leur éthique de travail, de les inciter à passer des appels de recouvrement de créances, d'augmenter progressivement le niveau de recouvrement de créances, des rappels aux jurons, menaces et terrorisation mentale des emprunteurs.

De plus, Hoang utilise chaque jour l'ordinateur attribué par l'entreprise pour se connecter au système de données clients de l'entreprise. Voici les informations complètes pour les clients, la date d'échéance du paiement…

Si le client ne paie pas la dette à l'échéance, Hoang enverra des messages d'insultes, de menaces et enverra des images du client combinées à des images sensibles pour le faire pression sur lui afin qu'il paie la dette.

Les résultats de l'enquête montrent qu'entre 2019 et le 24 mai 2022, Bui Duc Hoang a aidé Li Zhao Qiang, Zhang Min et Nghiem Duc Giang à organiser des activités de prêt via l'application « Cash VN » pour un montant total de plus de 1 229 milliards de VND, réalisant un profit illégal d'environ 547 milliards de VND.

Concernant l'acte d'extorsion dont Hoang était accusé, les documents d'enquête indiquent qu'en 2022, Hoang a directement appelé pour recouvrer une dette, puis a coupé et édité des photos obscènes et les a envoyées à M. T. pour le menacer et le forcer à payer 8 millions de VND.

Les accusations allèguent que de nombreux accusés vietnamiens ont été payés pour faire un travail similaire à celui de Hoang. L'enquête a déterminé qu'entre 2021 et 2022, Zhang Min a organisé et dirigé un groupe d'employés de recouvrement de créances travaillant dans des sociétés fondées par Li Zhao Qiang pour prêter de l'argent via les applications « Cash VN » et « Vaynhanh » pour un montant total de plus de 1 106 milliards de VND, réalisant un profit illégal de plus de 623 milliards de VND.

Il existe des preuves suggérant que cet homme chinois a commis le crime d'extorsion en tant que cerveau, avec un montant total d'extorsion de plus de 218 millions de VND auprès de 31 personnes causée par des employés du service de recouvrement de créances.

Le procès d'un réseau de prêts usuraires, de recouvrement de créances et d'évasion fiscale dirigé par le « chef » Li Zhao Qiang (né en 1988, de nationalité chinoise) s'est tenu le 25 juin mais a dû être reporté en raison de l'absence de 10 accusés sur 135.