A partir del 1 de julio, 4 casos están obligados a acudir al banco si transfieren más de 10 millones

Según lo dispuesto por el Banco del Estado, a partir del 1 de julio de 2024, los clientes estarán obligados a acudir a las ventanillas bancarias para realizar transferencias de dinero en los siguientes casos:

- Los clientes no tienen una tarjeta de identificación ciudadana con chip incorporado, solo tienen una tarjeta de identificación ciudadana o una tarjeta de identificación ciudadana antigua.

- Los clientes no pueden actualizar sus datos biométricos en la aplicación bancaria y verificarlos como completos debido a un error técnico del sistema.

- El cliente ha autenticado correctamente los datos biométricos en la aplicación bancaria. Sin embargo, a partir del 1 de julio, al realizar transacciones, si los datos biométricos faciales del cliente no coinciden con los datos de la tarjeta de identificación ciudadana con chip incorporado (debido a cambios en algunos rasgos faciales que dan lugar a datos no coincidentes) al momento de realizar transferencias de dinero, depositar dinero en billeteras electrónicas o transferencias de dinero interbancarias, o pagar otras transacciones con grandes valores, el cliente también estará obligado a acudir al mostrador de transacciones.

- En caso de congestión de transacciones en los primeros días de entrada en vigencia oficial de la Decisión 2345, lo que ocasione bloqueos en transferencias de dinero de alto valor, los clientes también deberán acudir a la ventanilla en caso de ser necesario.

A partir del 1 de julio de 2024, las transferencias de dinero superiores a 10 millones deberán autenticarse mediante rostro y huella dactilar

De acuerdo con la Decisión 2345/QD-NHNN sobre la implementación de soluciones de seguridad y protección en los pagos en línea y pagos con tarjetas bancarias del Banco Estatal, a partir del 1 de julio de 2024, las transferencias de dinero a través de cuentas en línea o depósitos en billeteras electrónicas de más de 10 millones de VND deben ser autenticados biométricamente a través del rostro y la huella digital.

En caso de transferir menos de 10 millones, no más de 20 millones por día, verificar con código OTP. Específicamente, si la transferencia de dinero es inferior a 10 millones de VND y el monto total transferido cada día no excede los 20 millones de VND, la autenticación se realiza mediante código OTP, sin necesidad de autenticarse con rostro o huella digital.

El Banco Estatal también estipula que el monto total de las transacciones superiores a 20 millones de VND/día debe ser autenticado mediante biometría (se puede utilizar una tarjeta de identificación ciudadana con chip incorporado, una cuenta VneID o datos biométricos almacenados en la base de datos del banco).

Si la transferencia es inferior a 10 millones de VND/vez pero el total de transacciones en el día ha alcanzado los 20 millones, la siguiente transferencia de ese día debe ser autenticada mediante rostro o huella digital, incluso si la siguiente transferencia es solo de unos pocos miles de VND.

En el caso de clientes individuales, antes de realizar su primera transacción a través de una aplicación bancaria (banca móvil) o antes de realizar una transacción en un dispositivo distinto al utilizado para la última transacción, también deberán ser identificados biométricamente.

El Banco Estatal requiere que los bancos tengan métodos de autenticación OTP adicionales enviados por mensaje de texto, voz o Soft OTP/OTP Token. Además de esto, el banco debe enviar SMS o correo electrónico a los clientes (de acuerdo con la información registrada del cliente), notificándoles sobre el primer inicio de sesión en la aplicación de Banca por Internet, Banca Móvil o inicio de sesión en un dispositivo diferente al dispositivo en el que se inició sesión la última vez.

Las entidades de crédito deberán implementar medidas de autenticación biométrica para determinados tipos de transacciones en pagos en línea en Internet. Además, los bancos deben almacenar información sobre los dispositivos de transacciones en línea de los clientes y los registros de autenticación de transacciones durante al menos 3 meses.

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