Acabo de recibir el dinero transferido por error hace 4 años, el estafador visitó el lugar de inmediato

Aunque estaba muy feliz y sorprendida de recibir de vuelta el dinero que había transferido por error hacía 4 años, otra sorpresa llegó a la Sra. Nga cuando un estafador la visitó, relacionada con el reembolso que acababa de recibir.

Advertencia de estafa en línea: ilustración con IA

Recuperar dinero transferido por error hace 4 años

Al informar a Tuoi Tre Online , la Sra. Dung (36 años, residente en Hanoi) dijo que estaba muy feliz porque el 17 de febrero, su cuenta bancaria recibió repentinamente más de 8,5 millones de VND con el contenido "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUYEN 9-2-2021". Ella se sorprendió porque la cantidad agregada esta vez era la misma que había transferido por error a otra cuenta (con el mismo sistema de Asia Commercial Joint Stock Bank) hace 4 años.

En lugar de transferir el salario mensual al conductor de la empresa, la Sra. Dung transfirió por error más de 8,5 millones de VND a la cuenta de una persona en Dak Lak.

Sabiendo que había transferido dinero a la persona equivocada, la Sra. Dung fue al banco para informar y completar los procedimientos. "En ese momento, el banco informó que había congelado el dinero y que se comunicaría con el otro beneficiario para firmar una orden de reembolso", informó la Sra. Dung.

Pensé que ese dinero había "ido al pasado" porque habían pasado 4 años, pero ahora la Sra. Dung lo recibió de vuelta inesperadamente.

"Lo pasé mal en ese momento, pero por culpa de mi error, tuve que pagar el sueldo del conductor de mi propio bolsillo. La empresa aportó 3 millones y mis compañeros 2,5 millones", dijo.

La estafa 'visita' ahora, relacionada con el reembolso

La Sra. Dung, algunos colegas y familiares estaban muy contentos y sorprendidos cuando supieron que el dinero transferido por error hace 4 años fue devuelto.

Ella publicó en la página de fans de la comunidad bancaria, queriendo agradecer al propietario de la cuenta VU CONG NGA. No estoy seguro de si el propietario de la otra cuenta recibió el agradecimiento, pero el estafador aprovechó la oportunidad para visitarla.

Ella dijo que después de 1 día de publicar en la página de fans, su teléfono de repente recibió una llamada del número 07773363xx. Al otro lado de la línea se escuchó una voz masculina que se presentó como "un cajero del departamento de soporte 247 del Asia Commercial Bank".

El estafador conoce toda la información, lee el monto correcto del reembolso, quién realizó la transacción y la hora de la transacción. Respecto al motivo de la llamada, el estafador dijo: “Llamo para confirmar y completar la transacción para evitar cualquier disputa legal entre el destinatario y el remitente más adelante”.

Al solicitarle el código OTP, la Sra. Dung se dio cuenta de que podría haber sido estafada, por lo que rápidamente colgó el teléfono - Foto ilustrativa

Para engañar, el estafador dijo que la persona que transfirió el dinero originalmente estaba radicada en el extranjero y recientemente había regresado al país.

Después de unos minutos de conversación, el estafador, con el pretexto de verificar la información, le pidió a la Sra. Dung que leyera la hora correcta de la transacción, el monto recibido y el nombre correcto del remitente. El estafador leyó el número de teléfono correcto que ella estaba usando y luego le pidió que lo leyera para verificar su número de identificación.

Cuando la Sra. Dung leyó demasiado rápido, el estafador le pidió que leyera lenta y claramente. Al mismo tiempo, amenazó que "si la información proporcionada no coincide, el sistema obligará a congelar todo el dinero de la cuenta". Mediante presión psicológica, el estafador amenazó con que, si la bloqueaban, la Sra. Dung tendría que acudir ella misma al mostrador después de 75 días para recuperar su dinero.

“Ahora el sistema verificará si el número de teléfono que registré y usé es correcto. El sistema Zalopay enviará un código de verificación de 6 dígitos. Por favor, léalo en voz alta para mí”, dijo el estafador.

Al ver el código OTP involucrado, la Sra. Dung expresó sospechas de haber sido estafada.

El estafador inmediatamente lanzó un nuevo truco: "Tenga en cuenta que solo el personal del banco tiene su información. No le pido que proporcione su contraseña de inicio de sesión, la contraseña de su tarjeta ni que inicie sesión en el enlace. Esta llamada se graba para garantizar la calidad del servicio en el futuro".

Estoy verificando por mí mismo, si el dinero se ve afectado más adelante, el sistema asumirá toda la responsabilidad del problema por mí. Soy Le Van T., mi código de empleado es 10xx. "Tienes derecho a grabar la llamada como prueba más tarde".

El estafador insistió, habló muy rápido, repitió muchas veces que no pedía contraseñas ni enlaces de acceso, "hay que distinguir entre empleados del banco y estafadores", amenazó con congelar todo el dinero de la cuenta durante 75 días. Esta persona le pidió a la Sra. Dung que leyera el código de verificación en voz alta.

"Cuando vi la solicitud de enviar un código OTP, sospeché, así que no la leí. Apagué el teléfono y llamé a la línea directa del banco, solo para descubrir que el banco nunca llama a los clientes usando sus números de móvil personales", dijo la Sra. Dung.

No existe tal cosa como llamar para pedir el código OTP.

Hablando con Tuoi Tre Online , un experto de Asia Commercial Joint Stock Bank dijo que no existía tal cosa como llamar a los clientes para solicitar verificación de información personal, números de cuentas bancarias, solicitar códigos OTP, iniciar sesión en enlaces, etc. Por lo tanto, todos los casos anteriores fueron llevados a cabo por grupos fraudulentos.

Respecto al proceso de confirmación para cobrar y devolver el dinero que el cliente ha transferido por error, habrá muchos pasos. Esto incluye la verificación de transacciones en los puntos del remitente y del receptor. El tiempo que tarda en reembolsarse un importe transferido por error depende del destinatario. En caso de que se pueda contactar al destinatario y el cliente confirme que se trató de una transferencia errónea, ACB procederá al reembolso solicitado. Si no se puede contactar al destinatario, transcurridos 30 días, el banco devolverá el resultado, informó el especialista.

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Fuente: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm