La cláusula 7, artículo 1 de la Circular 02/2019/TT-NHNN que modifica la Circular 23/2014/TT-NHNN que orienta la apertura y el uso de cuentas de pago en proveedores de servicios de pago emitidas por el Banco Estatal de Vietnam, estipula:
* Para cuentas de pago personales:
a) La solicitud de apertura de una cuenta de pago se realiza de acuerdo al formulario del banco o sucursal de banco extranjero donde se abra la cuenta y de conformidad con lo dispuesto en la Cláusula 1, Artículo 13 de esta Circular;
(Ilustración)
b) Documento de identidad ciudadano válido o cédula de identidad o pasaporte, certificado de nacimiento (para personas que sean ciudadanos vietnamitas menores de 14 años), visa de entrada o documentos que acrediten exención de visa (para personas que sean extranjeras) del titular de la cuenta;
c) En caso de que una persona física abra una cuenta de pago a través de un tutor o representante legal, además de los documentos señalados en los puntos a) y b) del inciso 1) de este artículo, el expediente de apertura de cuenta de pago deberá incluir también la cédula de identidad ciudadana o documento de identidad vigente o pasaporte del tutor o representante legal y los documentos que acrediten la calidad de representante legal de dicha persona respecto del titular de la cuenta.
De acuerdo con la normativa antes mencionada, las personas mayores de 14 años deben tener una cédula de ciudadanía o documento de identidad al momento de abrir una cuenta bancaria. La ley no tiene regulaciones específicas sobre qué tipo de cédula de identidad o identificación ciudadana se requiere para abrir una cuenta.
Sin embargo, si el número del documento de identidad no es claro y no garantiza su exactitud y seguridad, el banco tiene derecho a rechazarlo. Además de las regulaciones legales generales, muchos bancos pueden tener sus propias regulaciones para cada caso específico.
Lagerstroemia (síntesis)
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