Die Staatsbank verlangt, die Zahlungssicherheit während des Tet-Festes zu gewährleisten und eine biometrische Überprüfung durchzuführen

ANTD.VN – Die Staatsbank verlangt von Kreditinstituten, dass sie Sicherheit und reibungslose Zahlungsaktivitäten gewährleisten; Führen Sie bei Bedarf eine vollständige biometrische Überprüfung durch.

Vollständige biometrische Verifizierung bis zum 1. Januar 2025

Die Staatsbank von Vietnam (SBV) hat gerade ein Dokument herausgegeben, in dem sie die relevanten Einheiten der SBV, Kreditinstitute (CIs), NAPAS und Zahlungsvermittlungsdienstleister auffordert, eine Reihe von Maßnahmen zu ergreifen, um einen sicheren und reibungslosen Ablauf der Zahlungsaktivitäten zu gewährleisten.

Dementsprechend forderte die Staatsbank von Vietnam die Kreditinstitute auf, interne Verfahren und Vorschriften zur Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten, Bankkarten, Bereitstellung von Zahlungsdiensten, Verfahren zum Risikomanagement, Verträgen/Vereinbarungen usw. zu überprüfen und deren Veröffentlichung sicherzustellen.

Setzen Sie die neuen Vorschriften in den Rundschreiben 15, 17 und 18 der Staatsbank entschlossen um und informieren Sie die Kunden umfassend über die Kommunikationsinformationen, um die effektiven Umsetzungszeiten einzuhalten.

Konkret heißt es vor dem 1. Januar 2025: vollständige Überprüfung biometrischer Informationen für einzelne Kunden; Vor dem 1. Juli 2025: Vollständige Überprüfung biometrischer Daten für gesetzliche Vertreter institutioneller Kunden, um weiterhin Geld abzuheben und elektronische Zahlungstransaktionen über Zahlungskonten und Bankkarten durchzuführen.

Überprüfen Sie die Gültigkeit aller Ausweisdokumente von Kunden, die Zahlungskonten und Bankkarten eröffnen; Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Kunden 30 Tage vor Ablauf des Ausweisdokuments umfassend informieren, damit sie die Informationen aktualisieren und ergänzen können. Ab dem 1. Januar 2025 werden Zahlungsvorgänge und Abhebungen auf Zahlungskonten und Bankkarten von Kunden ausgesetzt, deren Ausweisdokumente nicht mehr gültig oder abgelaufen sind.

Das chinesische Neujahrsfest ist die Zeit, in der Betrug und Schwindel im Zahlungsverkehr zunehmen (Illustrationsfoto)

Die Staatsbank verlangt von ihren Einheiten und Organisationen eine verstärkte Kommunikation und Warnung der Kunden vor kriminellen Methoden und Tricks. Informieren Sie Ihre Kunden über Maßnahmen zum Schutz personenbezogener Daten und vermeiden Sie das Risiko der Offenlegung personenbezogener Daten bei Online-Transaktionen. So nutzen Sie den Service und führen sichere Zahlungstransaktionen durch.

Setzen Sie den Prozess der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten und Bankkarten strikt und gewissenhaft gemäß den neuen Vorschriften und Maßnahmen um, um die Sicherheit bei Zahlungsaktivitäten zu gewährleisten.

Stärkung des Risikomanagements für die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten durch Organisationen, Verhinderung der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten durch Organisationen für illegale Zwecke, insbesondere Ende 2024 und zum chinesischen Neujahrsfest 2025.

Verstärkte Verwaltung, Inspektion und Überwachung der Zahlungsannahmestellen, um die Ausnutzung von Zahlungstransaktionen an den Zahlungsannahmestellen für illegale Zwecke umgehend zu erkennen und zu verhindern.

Sorgen Sie für sichere und reibungslose Zahlungsvorgänge

Die Staatsbank von Vietnam verlangt von den Kreditinstituten, die Verwaltung, Überwachung und strenge Kontrolle der Interbanken-Zahlungsaktivitäten über Zahlungssysteme zu verstärken, um Sicherheit und reibungslose Abläufe zu gewährleisten und die Zahlungsbedürfnisse der Kunden bis Ende 2024 und zum chinesischen Neujahrsfest 2025 zu erfüllen.

Proaktive Entwicklung und Umsetzung spezifischer Pläne für den Geldautomatenbetrieb, die für jeden Ort und jede Region geeignet sind; Überwachen Sie genau, um dies zu erkennen und umgehend zurückzuerstatten. Behandeln und reagieren Sie umgehend auf auftretende Vorfälle und Situationen, um die Zahlungs- und Abhebungstransaktionen der Personen nicht zu beeinträchtigen.

Ergreifen Sie Maßnahmen, um eine stabile und reibungslose Bereitstellung von Zahlungsdiensten zu gewährleisten, damit die Zahlungen reibungslos funktionieren. Zeitnahe Bearbeitung und Beantwortung von Kundenanfragen und -beschwerden gemäß den Vorschriften; Lösen Sie auftretende Probleme und Situationen, um einen reibungslosen, kontinuierlichen, stabilen und sicheren Zahlungsverkehr zu gewährleisten. …

Von Organisationen, die Vermittlungszahlungsdienste anbieten, verlangt die Staatsbank die Überprüfung und Sicherstellung der Herausgabe interner Verfahren und Vorschriften zur Eröffnung und Nutzung von E-Wallets, zur Bereitstellung von Vermittlungszahlungsdiensten, zu Verfahren des Risikomanagements sowie zu Verträgen/Vereinbarungen zur Eröffnung und Nutzung von E-Wallets gemäß den neuen Vorschriften im Rundschreiben 40.

Setzen Sie den Prozess der Eröffnung und Nutzung von E-Wallets gemäß den neuen Vorschriften und Maßnahmen ernsthaft und strikt um, um das Risiko der Ausnutzung von Zahlungsvermittlungsdiensten für illegale Zwecke zu verhindern, zu bekämpfen und zu minimieren. Koordinieren Sie sich eng mit den relevanten Einheiten, um auftretende Probleme umgehend zu beheben und eine stabile, sichere und kontinuierliche Bereitstellung von Zahlungsvermittlungsdiensten zu gewährleisten.

Fördern Sie Informationen und Kommunikation für Kunden, damit diese die biometrische Verifizierung vor dem 1. Januar 2025 abschließen können …

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-dam-bao-an-toan-thanh-toan-dip-tet-hoan-thanh-doi-chieu-sinh-trac-hoc-post598397.antd