Betrügereien warnen viele Menschen

Das Jahr 2024 war Zeuge zahlreicher Fälle von Geldverlusten und Rechtsstreitigkeiten, die die öffentliche Meinung schockierten. Auf diese Weise wurden beispielsweise einem Bankfachmann über 400 Millionen VND auf seinem Konto und einer Geschäftsfrau mehrere zehn Milliarden VND auf ihrem bei zwei großen Banken eröffneten Bankkonto entwendet.

Dies soll dazu beitragen, das Bewusstsein für ausgeklügelte Betrügereien zu schärfen. Dies zeigt, dass jeder um sein Geld betrogen werden kann, wenn er die Bestimmungen zur Kontosicherheit nicht einhält.

Im Fall eines berühmten Doktors der Finanz- und Bankwissenschaften, der mehr als 400 Millionen VND verlor, erstattete er später Anzeige bei der Bezirkspolizei von Thanh Xuan. Bis heute konnte der Täter jedoch nicht gefunden werden. Zuvor hatte dieser Arzt einen Anruf von einer Person erhalten, die sich als Polizist ausgab und ihn mehrfach aufforderte, Geld auf ein von der Person angegebenes Konto zu überweisen. Dieses Geld ist für immer weg.

Zu dem Vorfall sagte Dr. Le Xuan Nghia sagte: „Selbst eine Person mit einem Doktortitel im Bankwesen kann durch sehr grundlegendes Wissen getäuscht werden.“

Unter den zahlreichen großen und kleinen Betrügereien, die sich in letzter Zeit ereignet haben, ist der Betrug, dessen Opfer die Geschäftsfrau Tran Thi Chuc (Jahrgang 1974, wohnhaft in Tu Son, Bac Ninh) war, das bekannteste.

Laut Angaben von Frau Chuc erhielt sie am 22. April 2022 einen Anruf von einer Person, die sich als Ermittler der Polizeibehörde der Stadt Da Nang vorstellte und sie über die Ergebnisse der strafrechtlichen Ermittlungen informierte und ihr einen einstweiligen Haftbefehl wegen der Beteiligung an einem Drogenhandelsring zuschickte.

Diese Person wies Frau Chuc an, ein Konto bei der Vietcombank und ein Konto bei der Techcombank zu eröffnen und dann 40 Milliarden VND zu gleichen Teilen auf die beiden Konten zu überweisen, um zu beweisen, dass sie nicht an einer kriminellen Vereinigung beteiligt war. Außerdem teilte sie Frau Chuc mit, dass die Sperre bis zum 25. April 2022 aufgehoben würde und sie dann zur Bank gehen könne, um das Geld abzuheben.

Am 22. und 23. April 2022 ging Frau Chuc zur Vietcombank Kinh Bac-Filiale und zur Techcombank Tu Son-Filiale, um zwei neue Konten zu eröffnen; Gleichzeitig lieh er sich Geld von Freunden und Kunden und mobilisierte Geld von Verwandten, um 11,9 Milliarden VND an die Vietcombank und 14,6 Milliarden VND an die Techcombank zu überweisen.

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Quelle: https://chongluadao.vn/

Als Frau Chuc jedoch am Morgen des 25. April 2022 die Filialen der Vietcombank Kinh Bac und der Techcombank Tu Son besuchte, um Geld abzuheben, teilten ihr die Mitarbeiter dieser beiden Banken mit, dass ihr Konto leer sei, obwohl sie weder direkte noch indirekte Abhebungen getätigt hatte.

Sowohl im erstinstanzlichen Verfahren (verhandelt vom Volksgericht des Bezirks Tu Son im März 2024) als auch im Berufungsverfahren (verhandelt vom Volksgericht der Provinz Bac Ninh (Juli 2024)) lehnte das Richtergremium den Antrag von Frau Chuc ab, dass die beiden Banken ihr den oben genannten Betrag entschädigen.

Vertreter der Vietcombank und der Techcombank bestätigten beide, dass die leitenden Angestellten und Mitarbeiter der Bank bei der Verfahrensberatung und der Vorbereitung von Dokumenten zur Kontoeröffnung und zur Erbringung von Dienstleistungen für Kunden die Vorschriften der Staatsbank hinsichtlich der Fachkompetenz vollständig eingehalten hätten.

Die Bank traf keine Schuld an dem Betrug, durch den Frau Chuc ihr Geld von ihrem Bankkonto entwendet hatte, und akzeptierte daher keine Entschädigung für den Schaden, den sie ihr zugefügt hatte.

Im Gespräch mit VietNamNet erklärte der Direktor des Privatkundengeschäfts einer großen Geschäftsbank, der Ausgang des Rechtsstreits sei nicht nur ein „Sieg“ für Vietcombank und Techcombank, sondern für die gesamte Bankenbranche. Dadurch tragen wir dazu bei, das Bewusstsein der Menschen für neue Betrugsmaschen zu schärfen und sie wachsam zu machen.

Änderungen zur Betrugsprävention

Im Jahr 2024 wird es im Zahlungssektor zahlreiche institutionelle Veränderungen und neue Richtlinien geben, wie etwa das Dekret 52/2024/ND-CP, die Rundschreiben 17, 18 und zugehörige Rundschreiben zu bargeldlosen Zahlungen.

Insbesondere müssen Banken und Zahlungsvermittlungsorganisationen ab dem 1. Juli 2024 gemäß Entscheidung 2345 und Rundschreiben 50 des Gouverneurs der Staatsbank die biometrische Authentifizierung einführen.

Dabei handelt es sich um grundlegende Änderungen, die die Grundlage für mehr Sicherheit bei Online-Zahlungen bilden und zu einer nachhaltigeren Entwicklung des vietnamesischen Zahlungssystems beitragen.

Laut Herrn Le Van Tuyen, stellvertretender Direktor der Zahlungsabteilung (SBV), wurden bis zum 6. Januar 84,7 Millionen Einzelkunden mittels biometrischer Authentifizierung verifiziert. Das entspricht über 72 % der Gesamtzahl der Kunden, die Transaktionen über digitale Kanäle durchführen.

Einige Banken weisen eine sehr hohe Quote biometrischer Kundenregistrierung auf. Bei VietinBank und BIDV beträgt dieser Satz 83 %, bei Vietcombank 92 % und bei Agribank 66 %.

Herr Tuyen sagte auch, dass die Zahl der Betrugsfälle im Zusammenhang mit der Unterschlagung von Geld auf Konten bis Ende 2024 um mehr als 50 % zurückgegangen sei, seit die Entscheidung 2345 am 1. Juli 2024 in Kraft getreten sei.

Um diesen Zeitplan einzuhalten, hat die Bankenbranche in Bezug auf die Rundschreiben 17 und 18, die ab dem 1. Januar 2025 in Kraft treten, proaktiv und aktiv zahlreiche Kommunikationspläne und Anweisungen umgesetzt und die Kunden dazu ermutigt, eine biometrische Informationsüberprüfung durchzuführen. Gleichzeitig müssen mehr Ressourcen und Ausrüstung bereitgestellt und bereitgestellt werden, um Kunden direkt am Transaktionsschalter zu unterstützen, die Schwierigkeiten bei der Aktualisierung biometrischer Daten haben.

„Viele Banken lassen ihr Personal an Wochenenden und Feiertagen Überstunden machen, um am Schalter bei der Aktualisierung biometrischer Daten zu helfen. So können sie einer um das Eineinhalb- bis Doppelte höheren Zahl von Kunden gerecht werden, die zur Aktualisierung biometrischer Daten kommen als an normalen Tagen. Es gibt Banken, die sich verpflichtet haben, ihre Aktivitäten bis Ende Januar 2025 weiter zu verstärken, um den Kunden einen besseren Service zu bieten“, sagte Le Van Tuyen.

Banken wie Vietcombank, Agribank, VietinBank und BIDV haben am Wochenende viele Transaktionsstellen geöffnet, um Kunden bis zum 15. Januar bei der Aktualisierung biometrischer Daten sowie der Aktualisierung neuer CCCD-Nummern zu unterstützen.

Bei der BaoVietBank müssen die Transaktionsbüros durch die Mittagspause bis zum letzten Tag vor dem Neujahrsfest hindurch geöffnet bleiben, um die Kunden zu betreuen.

Darüber hinaus warnen Banken ihre Kunden auch zunehmend vor neuen Betrugsmethoden und Tricks. Warnungen können auf viele Arten erfolgen, beispielsweise durch das Versenden von E-Mails, das Posten auf Websites, Fanpages von Banken, das Versenden von SMS-Nachrichten, Nachrichten über mobile Banking-Anwendungen usw.

Mit den oben genannten Lösungen und einer stärkeren Sensibilisierung der Bevölkerung besteht Grund zur Annahme, dass die Zahl der Betrugsfälle bis 2025 zurückgehen wird.