Betrügereien warnen viele Menschen

Das Jahr 2024 war Zeuge zahlreicher Fälle von Geldverlusten und Rechtsstreitigkeiten, die die öffentliche Meinung schockierten. Auf diese Weise wurden beispielsweise einem Bankfachmann über 400 Millionen VND auf seinem Konto und einer Geschäftsfrau mehrere zehn Milliarden VND auf ihrem bei zwei großen Banken eröffneten Bankkonto entwendet.

Dies soll dazu beitragen, das Bewusstsein für ausgeklügelte Betrügereien zu schärfen. Dies zeigt, dass jeder um sein Geld betrogen werden kann, wenn er die Bestimmungen zur Kontosicherheit nicht einhält.

Im Fall eines berühmten Doktors der Finanz- und Bankwissenschaften, der mehr als 400 Millionen VND verlor, erstattete er später Anzeige bei der Bezirkspolizei von Thanh Xuan. Bis heute konnte der Täter jedoch nicht gefunden werden. Zuvor hatte dieser Arzt einen Anruf von einer Person erhalten, die sich als Polizist ausgab und ihn mehrfach aufforderte, Geld auf ein von der Person angegebenes Konto zu überweisen. Dieses Geld ist für immer weg.

Zu dem Vorfall sagte Dr. Le Xuan Nghia sagte: „Selbst eine Person mit einem Doktortitel im Bankwesen kann durch sehr grundlegendes Wissen getäuscht werden.“

Unter den zahlreichen großen und kleinen Betrügereien, die sich in letzter Zeit ereignet haben, ist der Betrug, dessen Opfer die Geschäftsfrau Tran Thi Chuc (Jahrgang 1974, wohnhaft in Tu Son, Bac Ninh) war, das bekannteste.

Laut Frau Chuc erhielt sie am 22. April 2022 einen Anruf von einer Person, die sich als Ermittler der Polizeibehörde der Stadt Da Nang vorstellte und sie über die Ergebnisse der strafrechtlichen Ermittlungen informierte und ihr einen dringenden Haftbefehl zuschickte. Ebene aufgrund der Beteiligung am Drogenhandel.

Diese Person beauftragte Frau Chuc, ein Konto bei der Vietcombank und ein Konto bei der Techcombank zu eröffnen, überwies dann 40 Milliarden VND zu gleichen Teilen auf die beiden Konten, um zu beweisen, dass sie nicht in den kriminellen Ring verwickelt war, und forderte Frau Chuc außerdem auf, bis zum 25. April Am 14.07.2022 wird die Sperre aufgehoben und Sie können wieder zur Bank gehen, um das Geld abzuheben.

Am 22. und 23. April 2022 ging Frau Chuc zur Vietcombank Kinh Bac-Filiale und zur Techcombank Tu Son-Filiale, um zwei neue Konten zu eröffnen; Gleichzeitig lieh er sich Geld von Freunden und Kunden und mobilisierte Geld von Verwandten, um 11,9 Milliarden VND an die Vietcombank und 14,6 Milliarden VND an die Techcombank zu überweisen.

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Quelle: https://chongluadao.vn/

Als Frau Chuc jedoch am Morgen des 25. April 2022 zur Vietcombank Kinh Bac-Filiale und zur Techcombank Tu Son-Filiale ging, um Geld abzuheben, teilten ihr die Mitarbeiter dieser beiden Banken mit, dass ihr Konto leer sei, während sie keine direkte oder indirekte Entnahmetransaktionen.

Sowohl im erstinstanzlichen Verfahren (verhandelt vom Volksgericht des Bezirks Tu Son im März 2024) als auch im Berufungsverfahren (verhandelt vom Volksgericht der Provinz Bac Ninh (Juli 2024)) lehnte das Richtergremium den Antrag von Frau Chuc ab, dass die beiden Banken eine Entschädigung zahlen müssen ihr den oben genannten Betrag.

Vertreter der Vietcombank und der Techcombank bestätigten beide, dass die Führungskräfte und Mitarbeiter der Bank bei der Beratung zu Verfahren und der Vorbereitung von Dokumenten zur Kontoeröffnung und Bereitstellung von Dienstleistungen die Vorschriften der Staatsbank hinsichtlich der Fachkompetenz vollständig eingehalten hätten. Service für Kunden

Da die Bank keine Schuld daran trug, dass das Konto von Frau Chuc von einem Betrüger betrogen wurde, akzeptierte sie keinen Schadensersatz gegenüber Frau Chuc.

Im Gespräch mit VietNamNet erklärte der Direktor des Privatkundengeschäfts einer großen Geschäftsbank, der Ausgang des Rechtsstreits sei nicht nur ein „Sieg“ für Vietcombank und Techcombank, sondern für die gesamte Bankenbranche. Dadurch tragen wir dazu bei, das Bewusstsein der Menschen für neue Betrugsmaschen zu schärfen und sie wachsam zu machen.

Änderungen zur Betrugsprävention

Im Jahr 2024 wird es im Zahlungssektor zahlreiche institutionelle Veränderungen und neue Richtlinien geben, wie etwa das Dekret 52/2024/ND-CP, die Rundschreiben 17, 18 und zugehörige Rundschreiben zu bargeldlosen Zahlungen.

Insbesondere müssen Banken und Zahlungsvermittlungsorganisationen ab dem 1. Juli 2024 gemäß Entscheidung 2345 und Rundschreiben 50 des Gouverneurs der Staatsbank die biometrische Authentifizierung einführen.

Dabei handelt es sich um grundlegende Änderungen, die die Grundlage für mehr Sicherheit bei Online-Zahlungen bilden und zu einer nachhaltigeren Entwicklung des vietnamesischen Zahlungssystems beitragen.

Laut Herrn Le Van Tuyen, stellvertretender Direktor der Zahlungsabteilung (SBV), wurden bis zum 6. Januar 84,7 Millionen Einzelkunden biometrisch verifiziert, was über 72 % der Gesamtzahl der ausgegebenen Kunden ausmacht. Transaktionen auf digitalen Kanälen generieren .

Einige Banken weisen eine sehr hohe Quote biometrischer Kundenregistrierung auf. Bei VietinBank und BIDV beträgt dieser Satz 83 %, bei Vietcombank 92 % und bei Agribank 66 %.

Herr Tuyen sagte auch, dass die Zahl der Betrugsfälle im Zusammenhang mit der Unterschlagung von Geldern auf Konten bis Ende 2024 um mehr als 50 % zurückgegangen sei, seit die Entscheidung 2345 am 1. Juli 2024 in Kraft getreten sei.

In Bezug auf Rundschreiben 17 und Rundschreiben 18, die ab dem 1. Januar 2025 in Kraft treten, hat die Bankenbranche zur Einhaltung dieses Zeitplans proaktiv und aktiv viele Pläne zur Kommunikation, Anleitung und Kundenmotivation umgesetzt. Implementierung der Überprüfung biometrischer Informationen; Gleichzeitig müssen mehr Ressourcen und Ausrüstung bereitgestellt und bereitgestellt werden, um Kunden direkt am Transaktionsschalter zu unterstützen, die Schwierigkeiten bei der Aktualisierung biometrischer Daten haben.

„Viele Banken lassen ihr Personal an Wochenenden und Feiertagen Überstunden machen, um am Schalter bei der Aktualisierung biometrischer Daten zu helfen. Damit reagieren sie auf die anderthalbfache Zunahme der Zahl der Kunden, die zur Aktualisierung biometrischer Daten kommen, also doppelt so viel wie üblich.“ Es gibt Banken, die sich verpflichtet haben, ihre Aktivitäten bis Ende Januar 2025 weiter zu verstärken, um den Kunden einen besseren Service zu bieten“, sagte Le Van Tuyen.

Banken wie Vietcombank, Agribank, VietinBank und BIDV haben am Wochenende viele Transaktionsstellen geöffnet, um Kunden bis zum 15. Januar bei der Aktualisierung biometrischer Daten sowie der Aktualisierung neuer CCCD-Nummern zu unterstützen.

Bei der BaoVietBank müssen die Transaktionsbüros durch die Mittagspause bis zum letzten Tag vor den Feiertagen zum chinesischen Neujahrsfest hindurch geöffnet bleiben, um die Kunden zu betreuen.

Darüber hinaus warnen Banken ihre Kunden auch zunehmend vor neuen Betrugsmethoden und Tricks. Warnungen können auf viele Arten erfolgen, beispielsweise durch das Versenden von E-Mails, das Posten auf Websites, Fanpages von Banken, das Versenden von SMS-Nachrichten, Nachrichten über mobile Banking-Anwendungen usw.

Mit den oben genannten Lösungen und einer stärkeren Sensibilisierung der Bevölkerung besteht Grund zur Annahme, dass die Zahl der Betrugsfälle bis 2025 zurückgehen wird.